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編者按
2021年9月，國家主席習近平在第七十六屆聯(lián)合國大會(huì )一般性辯論上指出，“加快綠色低碳轉型，實(shí)現綠色復蘇發(fā)展。中國將力爭2030年前實(shí)現碳達峰、2060年前實(shí)現碳中和，這需要付出艱苦努力，但我們會(huì )全力以赴?！弊鳛橹С志G色低碳發(fā)展的有力抓手，綠色金融已經(jīng)成為助力國家和地區綠色發(fā)展的重要工具，在推動(dòng)實(shí)現碳達峰、碳中和目標的過(guò)程中也將扮演不可替代的重要角色。中國人民銀行一直高度重視綠色金融工作，扎實(shí)推動(dòng)綠色金融發(fā)展，經(jīng)過(guò)多年探索，確立了“三大功能”“五大支柱”的綠色金融發(fā)展思路，并積極推進(jìn)金融支持綠色低碳發(fā)展工作。近年來(lái)，我國綠色金融發(fā)展取得了令人矚目的成績(jì)，在引導綠色投資、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)綠色轉型、優(yōu)化能源結構、支持污染防治、保護環(huán)境、應對氣候變化等方面發(fā)揮了重要作用，金融助力綠色發(fā)展取得了積極成效。本刊特別策劃專(zhuān)欄，約請相關(guān)業(yè)內人士分享金融助力綠色發(fā)展的實(shí)踐、成效和經(jīng)驗，就金融如何有效促進(jìn)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展全面綠色轉型、加快推動(dòng)綠色低碳發(fā)展進(jìn)行探討。
作者｜王新平「中國人民銀行烏魯木齊中心支行行長(cháng)」
文章｜《中國金融》2022年第7期
2017年以來(lái)，新疆維吾爾自治區搶抓哈密市、昌吉回族自治州（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“昌吉州”）和克拉瑪依市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設機遇，因地制宜，點(diǎn)面結合，在綠色金融體制機制、組織體系、產(chǎn)品和服務(wù)等方面先行先試，積極探索綠色產(chǎn)融結合的有效路徑，為綠色金融支持資源富集區域綠色低碳轉型、促進(jìn)綠色絲綢之路經(jīng)濟帶核心區建設和新疆經(jīng)濟綠色高質(zhì)量發(fā)展積累了有益經(jīng)驗。
綠色金融助力新疆綠色發(fā)展的主要舉措
2017年以來(lái)，新疆積極搭建綠色金融發(fā)展框架，引導金融機構積極參與綠色金融實(shí)踐，探索建立綠色金融標準，持續擴大綠色金融規模，不斷創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)，積極發(fā)揮綠色金融在支持新疆經(jīng)濟綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展方面的積極作用，并取得良好成效。
人民銀行烏魯木齊中心支行先后推動(dòng)出臺一系列政策文件，形成了新疆綠色金融政策體系。制定貨幣政策工具支持試驗區綠色經(jīng)濟發(fā)展實(shí)施細則，運用再貸款、再貼現、常備借貸便利等工具，以及宏觀(guān)審慎評估激勵和準備金優(yōu)惠等差別化政策引導信貸資金向綠色產(chǎn)業(yè)、綠色行業(yè)聚集。此外，建立綠色金融監管、考核辦法及評級評價(jià)機制，將定期開(kāi)展的地方法人綠色信貸業(yè)績(jì)評價(jià)擴展為綠色金融評價(jià)，精準量化120家法人金融機構（包括財務(wù)公司）的綠色發(fā)展水平，并將綠色金融工作納入銀行業(yè)金融機構綜合評價(jià)、央行金融機構評級工作，提升銀行機構落實(shí)綠色金融工作的執行效力。
三地試驗區制定出臺一系列產(chǎn)業(yè)、招商、財政和貨幣政策，多角度、多層次、多渠道地采取多種措施全力支持和推動(dòng)新疆綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設?？死斠朗?、昌吉州試驗區制定專(zhuān)項資金管理使用辦法，建立綠色貸款差別化貼息機制、綠色貸款擔保及風(fēng)險補償機制、環(huán)境污染強制責任保險保費補貼機制、綠色直接融資補貼機制，發(fā)揮財政支持對綠色金融的引導撬動(dòng)作用。
一是建立全國首個(gè)綠色金融改革創(chuàng )新試驗區綠色項目庫。引入第三方評估機構并形成認定評價(jià)指標體系，有效降低政銀企項目對接成本。截至2021年12月末，綠色項目庫在庫項目共計2129個(gè)，其中純綠項目達888個(gè)?？偼顿Y達11813.68億元，融資需求達7907.13億元，覆蓋范圍由三地試驗區擴展到全疆（含建設兵團）。
二是大力開(kāi)展試驗區綠色金融標準試行工作，推動(dòng)三地試驗區制訂綠色金融標準試行工作方案，推廣應用綠色債券信用評級規范、環(huán)境權益融資工具標準等，并組織金融機構與企業(yè)建立“一對一”輔導對接機制，促進(jìn)科學(xué)認定評價(jià)綠色企業(yè)和綠色項目?？死斠朗型晟频胤叫跃G色項目和綠色企業(yè)認定評估標準，形成《石油石化領(lǐng)域綠色金融支持行業(yè)清單》《石油石化行業(yè)綠色金融評價(jià)辦法》。昌吉州出臺《昌吉州綠色企業(yè)認定辦法（試行）》和《昌吉州綠色項目認定辦法（試行）》。
一是建立全國首個(gè)地方性綠色金融同業(yè)自律機制，出臺自律機制工作指引和公約，規范、引導和監督市場(chǎng)主體有序開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)，支持綠色金融市場(chǎng)創(chuàng )新發(fā)展。
二是逐步建立層次分明、各具特色、優(yōu)勢互補的多層次、差異化的綠色金融機構體系。截至2021年末，三地試驗區實(shí)現銀行業(yè)金融機構綠色專(zhuān)營(yíng)機構全覆蓋，昆侖銀行克拉瑪依鐘樓支行成為西北五?。▍^）首個(gè)綠色支行，共有綠色專(zhuān)營(yíng)機構（綠色支行、綠色金融事業(yè)部、綠色柜臺）61家，并以綠色“六單”機制、“綠色支付+”推動(dòng)綠色支行建設，在審批時(shí)限、利率定價(jià)、業(yè)績(jì)考核等方面加強傾斜支持。積極培育引進(jìn)非銀行業(yè)綠色專(zhuān)營(yíng)機構，推動(dòng)特變電工、人保財險、宏源證券、銀河證券等相繼成立非銀行業(yè)綠色專(zhuān)營(yíng)機構10家，實(shí)現綠色金融業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)化管理。
三是引知匯智，為綠色發(fā)展提供“綠色智慧”。成立新疆金融學(xué)會(huì )綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，匯聚金融機構、科研院所、高校等各方面的研究力量，聚焦金融支持新疆綠色低碳轉型的重點(diǎn)難點(diǎn)課題開(kāi)展攻關(guān)，形成三地試驗區綠色發(fā)展指數體系、綠色化改造成本效益分析等多項前瞻性研究成果，理論指導實(shí)踐取得良好效果。積極與國際綠色經(jīng)濟協(xié)會(huì )、環(huán)境權益交易所等智庫和平臺開(kāi)展對接，促成綠色金融智庫與三地試驗區政府及企業(yè)簽訂戰略合作協(xié)議，加快推進(jìn)石化等傳統產(chǎn)業(yè)綠色轉型和綠色制造等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
一是有力發(fā)揮綠色信貸的主力作用。截至2021年末，三地試驗區綠色貸款余額為528.34億元，綠色貸款占比為18.67%，較2017年增加0.54個(gè)百分點(diǎn)。全區綠色貸款為2899.3億元，同比增長(cháng)30.86%，主要投向清潔能源、基礎設施綠色升級、節能環(huán)保等產(chǎn)業(yè)。昌吉州推動(dòng)興業(yè)銀行發(fā)放新疆首筆5000萬(wàn)元“碳足跡”掛鉤貸款，圍繞“雙碳”目標不斷創(chuàng )新綠色信貸產(chǎn)品。
二是積極拓寬綠色產(chǎn)業(yè)融資渠道。促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)基金的資金使用效率提升，有效發(fā)揮其引導撬動(dòng)作用。加大指導力度，綠色金融債、中小企業(yè)綠色集合債以及綠色債務(wù)融資工具的發(fā)行不斷取得新突破。鼓勵支持綠色企業(yè)開(kāi)展股權融資。通過(guò)多元化的融資模式，為企業(yè)提供了長(cháng)期穩定的融資渠道。
三是穩妥有序探索開(kāi)展環(huán)境權益交易。新疆哈密廣恒新能源有限公司通過(guò)清潔發(fā)展機制與境外企業(yè)簽署3萬(wàn)歐元跨境碳交易協(xié)議，實(shí)現三地試驗區跨境碳交易業(yè)務(wù)零的突破，并順利實(shí)現收匯業(yè)務(wù)落地。三地試驗區穩步推進(jìn)企業(yè)排污許可證核發(fā)工作，昌吉州推廣水權交易平臺建設，通過(guò)頒發(fā)水權證，將農業(yè)節水量逐步向工業(yè)、城市、生態(tài)領(lǐng)域轉移，將所得收入用于農民增收。已頒發(fā)14.31萬(wàn)本農業(yè)用水初始水權證，發(fā)放率達100%。部分地區交易已成常態(tài)，累計水權交易額超1.1億元。
四是促進(jìn)具有地域特色的綠色保險產(chǎn)品推陳出新。積極引導保險機構拓展廣義綠色保險業(yè)務(wù)，除環(huán)境污染責任險以外，農業(yè)保險、風(fēng)力（光伏）保險、新能源車(chē)輛保險等險種發(fā)展良好。
一是環(huán)境信息披露覆蓋面不斷拓寬。制訂工作方案和披露模板，多次召開(kāi)推進(jìn)會(huì )議，引導地方法人金融機構、政策性銀行分支機構、國有商業(yè)銀行分支機構自愿開(kāi)展信息披露。2021年，新疆共有5個(gè)地區49家金融機構開(kāi)展環(huán)境信息披露工作，其中法人機構35家、非法人機構14家，哈密市、克拉瑪依市2個(gè)試驗區銀行機構實(shí)現全覆蓋，昌吉州試驗區、伊犁哈薩克自治州（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“伊犁州”）法人機構實(shí)現全覆蓋，巴州1家法人機構參與環(huán)境信息披露。昌吉州中心支行還積極推動(dòng)特變電工、藍山屯河等市場(chǎng)主體對外披露環(huán)境信息。
二是金融機構碳核算工作有序開(kāi)展。加強專(zhuān)項培訓，開(kāi)展碳核算技術(shù)指南解讀以及碳核算預填報工作，組織三地試驗區參加環(huán)境信息披露的36家金融機構和伊犁州1家農商行開(kāi)展碳核算工作。37家金融機構均順利完成2020年度碳核算工作。
三是在三地試驗區形成各具特色的碳賬戶(hù)建設體系。形成“昌吉州工業(yè)企業(yè)碳賬戶(hù)、克拉瑪依市個(gè)人碳賬戶(hù)、哈密市碳減排賬戶(hù)”的一體兩翼建設體系。昌吉州印發(fā)工業(yè)企業(yè)碳賬戶(hù)建設實(shí)施方案，完成首批21家試點(diǎn)企業(yè)數據采集和現場(chǎng)核算，加速推進(jìn)數據系統開(kāi)發(fā)，抓緊研究制定金融配套政策?？死斠朗兄行闹兄朴嗐y行業(yè)金融機構個(gè)人碳賬戶(hù)體系構建方案，指導昆侖銀行推進(jìn)碳賬戶(hù)系統開(kāi)發(fā)、碳賬戶(hù)數據采集、碳積分體系建設三項重點(diǎn)工作。哈密市結合碳減排支持工具政策要求，探索建立碳減排賬戶(hù)，印發(fā)金融支持碳減排賬戶(hù)試點(diǎn)方案，全面開(kāi)展碳減排賬戶(hù)數據采集、核算工作。
引導各銀行業(yè)金融機構及時(shí)對綠色項目貸款和綠色債券進(jìn)行風(fēng)險排查與評估，制訂風(fēng)險應對預案，采取有效的風(fēng)險緩釋措施，確保資產(chǎn)安全。指導哈密市商業(yè)銀行完成環(huán)境風(fēng)險壓力測試，實(shí)現新疆銀行機構環(huán)境風(fēng)險壓力測試零的突破。通過(guò)設立轉型升級專(zhuān)項引導資金、風(fēng)險補償專(zhuān)項資金以及風(fēng)險擔?；鸬?，分散金融風(fēng)險。建立跨部門(mén)、跨機構協(xié)同工作機制和信息共享機制，積極穩妥做好風(fēng)險化解和處置工作，綠色金融風(fēng)險防范機制初步構筑。2017年以來(lái)，三地試驗區尚未發(fā)生重大綠色金融風(fēng)險事件。截至2021年末，三地試驗區“兩高一?！毙袠I(yè)貸款余額占比持續下降，總體綠色貸款不良率為0.27%。
綠色金融實(shí)踐中的難點(diǎn)和挑戰
新疆綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設雖然取得了一定成效，總結形成了一些可復制推廣的經(jīng)驗，但客觀(guān)來(lái)講，與建立健全綠色金融體系的目標要求相比，仍然存在很多亟須補足的短板和亟待解決的難題。
綠色金融支持經(jīng)濟綠色低碳轉型的系統性、有效性有待進(jìn)一步提升。目前，新疆綠色金融改革創(chuàng )新試驗區依托金融推動(dòng)經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展存在零散化、片段化特征，不夠系統，缺乏在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中搭建產(chǎn)融結合的路徑規劃，能源和產(chǎn)業(yè)結構轉型發(fā)展有待深化。新疆高耗能、高排放企業(yè)較多，能耗和二氧化碳排放“雙控”指標約束大，能源和產(chǎn)業(yè)結構轉型發(fā)展難度大，綠色企業(yè)和項目少，需要進(jìn)一步探索適合本地區的金融助力綠色發(fā)展、低碳轉型的有效路徑。
新疆優(yōu)勢綠色產(chǎn)業(yè)的差異化支持政策不健全。新疆可再生能源、綠色農業(yè)、生態(tài)旅游業(yè)、綠色建筑等具有比較優(yōu)勢的綠色產(chǎn)業(yè)的差異化支持政策尚未落地，未形成綠色發(fā)展新動(dòng)能。新疆是我國多晶硅重要產(chǎn)地，但因缺乏差異化支持政策，信貸資金支持受限，制約了下游光伏產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)的供給和創(chuàng )新能力不足。一是融資結構不均衡。綠色信貸占試驗區綠色企業(yè)融資規模的90%以上，綠色債券數量少且金額較??；綠色保險以環(huán)境污染責任險為主要品種，總體規模也較??；綠色基金以政府引導基金和產(chǎn)業(yè)基金為主，社會(huì )資本參與度較低。二是綠色金融產(chǎn)品單一。信貸產(chǎn)品主要為項目貸款、銀行承兌匯票、銀團貸款等傳統綠色信貸產(chǎn)品。綠色資產(chǎn)證券化、供應鏈金融、融資租賃等應用不充分，碳交易、排污權交易等環(huán)境權益產(chǎn)品開(kāi)發(fā)難度大，綠色信用評級、綠色項目開(kāi)發(fā)咨詢(xún)、投融資服務(wù)、資產(chǎn)管理等中介服務(wù)機構缺失。三是試驗區金融機構存在創(chuàng )新自主權受限、能力不足問(wèn)題。新疆金融機構的主體是國有銀行的分支機構，試驗區金融機構在綠色貸款審批、產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新等方面的自主權受限。同時(shí)，地方法人機構主要是農合機構和村鎮銀行，其產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新能力不足。
進(jìn)一步促進(jìn)金融支持新疆綠色發(fā)展的思路
找準新疆在落實(shí)“雙碳”目標和服務(wù)國家構建新發(fā)展格局中的契合點(diǎn)。從保障國家能源安全與實(shí)現區域碳減排看，新疆落實(shí)“雙碳”目標的任務(wù)應置于國家統籌安全與發(fā)展的宏觀(guān)戰略框架下，辯證處理好保障國家能源安全與實(shí)現區域碳減排目標的雙重任務(wù)。新疆碳減排任務(wù)應與全國能源戰略保障“一盤(pán)棋”謀劃，既要因地制宜、主動(dòng)作為，也要服務(wù)于國家大的發(fā)展規劃。
關(guān)注差異化產(chǎn)業(yè)政策與金融政策的有效銜接。新疆產(chǎn)業(yè)結構偏“重”，綠色轉型潛力巨大。新疆石油石化、煤炭煤化工等具備資源稟賦比較優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)要實(shí)現綠色轉型發(fā)展需要大量資金投入，需要探索差異化的產(chǎn)業(yè)政策，以此為依據為相關(guān)產(chǎn)業(yè)綠色轉型提供信貸支持。下一步應積極參與制訂新疆低碳、循環(huán)、生態(tài)等領(lǐng)域的綠色發(fā)展規劃，前瞻性、系統性地構建綠色投融資體系，引導金融資源向新疆能源行業(yè)清潔高效利用、傳統行業(yè)綠色化改造、綠色低碳技術(shù)開(kāi)發(fā)利用等領(lǐng)域集聚。
進(jìn)一步強優(yōu)勢、補短板、謀創(chuàng )新，加強綠色金融“三大功能”“五大支柱”建設。一是完善綠色金融標準體系。推動(dòng)完善地方性綠色項目和綠色企業(yè)認定評估標準，探索建立鋼鐵、化工等高碳行業(yè)低碳轉型的金融標準，破除綠色金融落地的關(guān)鍵瓶頸問(wèn)題，為科學(xué)認定評價(jià)綠色企業(yè)和綠色項目提供依據，也為企業(yè)和項目的綠色發(fā)展與財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策、金融政策掛鉤奠定堅實(shí)基礎。二是有序推進(jìn)金融機構環(huán)境信息披露。從三個(gè)試驗區開(kāi)始，指導地方法人銀行自主開(kāi)展信息披露，同時(shí)推動(dòng)各國有銀行分支機構加強與上級行溝通，加快信息披露報批，爭取總行、自治區分行授權支持，并適時(shí)分批次、分步驟向全疆推廣。三是進(jìn)一步完善激勵約束機制。組織金融機構落實(shí)好銀行業(yè)金融機構綠色金融評價(jià)，依據評價(jià)結果對金融機構實(shí)行激勵約束，發(fā)揮好考核的“指揮棒”作用，促進(jìn)金融機構開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)。四是進(jìn)一步豐富綠色金融產(chǎn)品和市場(chǎng)體系。運用好碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項再貸款等綠色金融相關(guān)政策，圍繞“雙碳”決策部署，發(fā)揮貨幣政策工具精準滴灌效用，引導和推動(dòng)轄內更多金融機構積極對接新能源發(fā)展、傳統能源綠色轉型領(lǐng)域，并不斷豐富綠色金融服務(wù)和產(chǎn)品。五是以綠色金融助推綠色絲綢之路經(jīng)濟帶建設。探索與沿線(xiàn)地區對接綠色金融標準，促進(jìn)形成綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的跨區域合作機制，推動(dòng)共建綠色產(chǎn)業(yè)鏈、綠色供應鏈和綠色價(jià)值鏈，不斷拓展綠色金融合作的廣度和深度。
（責任編輯 張黎黎）
