黨的二十大報告指出綠色轉型是推動(dòng)中國高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)，國務(wù)院和北京市也已明確北京城市副中心建設全球綠色金融和可持續金融中心的發(fā)展定位。北京城市副中心已在綠色信貸、氣候投融資試點(diǎn)建設、綠色金融資源布局和交易基礎設施建設等綠色金融多個(gè)領(lǐng)域取得了良好成果。但副中心綠色金融發(fā)展仍面臨融資渠道和方式較少、轉型金融發(fā)展較慢、碳市場(chǎng)建設待增強、國際影響力待提升等諸多挑戰。北京城市副中心需積極應對挑戰，通過(guò)建設更完善的綠色金融體系來(lái)推動(dòng)自身高質(zhì)量發(fā)展。
一、 綠色是城市副中心高質(zhì)量發(fā)展的“底色”
自習近平總書(shū)記2015年10月在黨的十八屆五中全會(huì )中首次提出“創(chuàng )新、協(xié)調、綠色、開(kāi)放和共享”的新發(fā)展理念以來(lái)，綠色轉型在我國經(jīng)濟發(fā)展中地位不斷提升。2022年10月黨的二十大報告進(jìn)一步明確指出“推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展綠色化、低碳化是實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節”，并要求加快發(fā)展方式綠色轉型，積極穩妥推進(jìn)碳達峰碳中和。綠色已成為我國高質(zhì)量發(fā)展的“底色”。
國務(wù)院在2021年11月發(fā)布的《關(guān)于支持北京城市副中心高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》中明確了北京城市副中心“建設國家綠色發(fā)展示范區”的定位，并支持副中心加快發(fā)展綠色金融和建設全球綠色金融和可持續金融中心。2024年2月，國務(wù)院進(jìn)一步正式批復并原則上同意了《北京城市副中心建設國家級綠色發(fā)展示范區實(shí)施方案》。至此，副中心的國家級綠色發(fā)展示范區建設已進(jìn)入落地和實(shí)施的新階段，推動(dòng)和完善示范區建設也成為了探索我國綠色高質(zhì)量發(fā)展的重要實(shí)踐。
二、 綠色金融推動(dòng)綠色高質(zhì)量發(fā)展
金融是現代經(jīng)濟的核心，是國家核心競爭力的重要組成部分，也是支撐實(shí)現中國式現代化、推動(dòng)中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的核心要素之一。綠色金融體系是通過(guò)綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數及相關(guān)產(chǎn)品、綠色基金、綠色保險和碳金融等金融工具及相關(guān)政策支持經(jīng)濟綠色轉型的制度安排。綠色金融能夠促進(jìn)和激勵更多社會(huì )資本流入綠色領(lǐng)域，彌補經(jīng)濟綠色轉型過(guò)程中的巨大融資缺口；能夠推動(dòng)企業(yè)和金融機構進(jìn)行規范化的氣候環(huán)境信息披露，促進(jìn)市場(chǎng)主體加強對氣候風(fēng)險評估并將相關(guān)風(fēng)險納入投融資決策和管理流程；能夠促進(jìn)綠色金融產(chǎn)品市場(chǎng)和交易體系形成，完善綠色資產(chǎn)的開(kāi)發(fā)、價(jià)值評估、流轉的體系。
通過(guò)建設金融產(chǎn)品和服務(wù)標準、風(fēng)險評估和管理機制、市場(chǎng)交易體系及其他相關(guān)配套制度，綠色金融可有效動(dòng)員、引導和幫助社會(huì )資本進(jìn)行綠色投資、參與和推動(dòng)綠色轉型，是助力我國實(shí)現碳達峰碳中和目標，發(fā)掘和培育經(jīng)濟增長(cháng)新引擎，推動(dòng)經(jīng)濟增長(cháng)質(zhì)量、效率和動(dòng)力變革的關(guān)鍵。
三、 北京城市副中心綠色金融發(fā)展現狀和挑戰
北京綠色金融發(fā)展處于全國領(lǐng)先水平，市內主要中資銀行綠色貸款余額在2023年底達1.91萬(wàn)億元，占同期全國21家主要銀行綠色貸款余額比重超7%、市內主體2023年新發(fā)型綠色債券超3,300億元，規模全國第一。在此基礎上，北京城市副中心進(jìn)一步堅持拓展和創(chuàng )新，已在綠色信貸、綠色金融資源布局、氣候投融資試點(diǎn)建設、綠色交易體系建設和綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新等多領(lǐng)域取得了良好成果。
在綠色信貸開(kāi)展上，副中心內駐區機構截至2023年上半年的累計綠色貸款占總貸款比重達12.5%，遠超全國平均水平；在綠色金融資源布局上，副中心已引進(jìn)綠色基金、綠色交易所、銀行綠色金融專(zhuān)營(yíng)支行等多家不同類(lèi)型綠色金融機構入駐；在氣候投融資試點(diǎn)建設上，副中心已打造成以《北京城市副中心（通州區）氣候投融資試點(diǎn)三年行動(dòng)方案（2023—2025年）》為頂層設計，以《氣候投融資項目庫管理辦法（試行）》、《企業(yè)氣候信息披露指引（試行）》等六項政策為指導的政策框架體系，并已初步完成氣候投融資項目庫建設；在綠色交易體系建設上，北京綠色交易所已開(kāi)發(fā)建設全國溫室氣體自愿減排注冊登記系統和交易系統；在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新上，北京綠交所也積極與中信證券、北京銀行等大型金融機構合作推出碳資產(chǎn)回購和質(zhì)押貸款融資，以及碳減排掛鉤貸款等創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品。
盡管如此，北京城市副中心的綠色金融發(fā)展較其全球綠色金融和可持續金融中心的定位仍有較大距離，需要應對和解決諸多問(wèn)題和挑戰。其一，副中心綠色金融發(fā)展仍高度依賴(lài)綠色信貸，諸如綠色信托、碳資產(chǎn)質(zhì)押融資、綠色REITs等創(chuàng )新性綠色金融產(chǎn)品仍限于“首單”或小規模開(kāi)展狀態(tài)。其二，副中心綠色金融服務(wù)過(guò)度偏向綠色低碳領(lǐng)域，對高碳領(lǐng)域轉型支持不足。其三，副中心內的北京地方試點(diǎn)碳市場(chǎng)規模有限，資源配置和碳價(jià)發(fā)現功能均有待完善。其四，副中心綠色金融發(fā)展仍主要聚焦于我國國內，在參與國際標準規則制定、吸引國際大型綠色金融機構、打造與國際對接的綠色金融交易平臺體系等方面仍處于起步階段，亟需進(jìn)一步提升自身國際影響力。
四、 對完善北京城市副中心綠色金融體系的建議
北京城市副中心綠色金融的制度和政策體系已基本打造完成，其綠色金融發(fā)展的基礎也已基本奠定，接下來(lái)需結合副中心發(fā)展定位和戰略目標，在金融產(chǎn)品創(chuàng )新、標準規則制定、市場(chǎng)體系和氣候投融資試點(diǎn)的建設、國際合作等多方面完善副中心綠色金融體系。
第一，可在綠色信貸和綠色債券良好發(fā)展的基礎上，激勵金融機構積極推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng )新，拓展綠色金融融資方式渠道，完善綠色金融產(chǎn)品體系。例如，可建立副中心區內綠色金融公共信息數據統計和分享平臺，提升數據透明度和質(zhì)量，降低區內金融機構獲取數據的成本。同時(shí)，可由主管部門(mén)打造合作平臺，并推出財政補貼等政策激勵措施，鼓勵區內金融機構合作開(kāi)發(fā)創(chuàng )新性綠色金融產(chǎn)品。
第二，可加快制定和推出副中心綠色發(fā)展示范區轉型金融框架以及分類(lèi)和披露標準，探索可復制的轉型金融實(shí)踐模式和經(jīng)驗。目前，中國仍缺乏統一和細化的轉型金融標準，而我國有大量高碳行業(yè)企業(yè)待轉型，轉型風(fēng)險高、資金缺口大。副中心在相關(guān)領(lǐng)域的標準制定探索可助力和促進(jìn)我國轉型金融整體發(fā)展，發(fā)揮國家級綠色發(fā)展示范區的示范引領(lǐng)作用。
第三，可進(jìn)一步優(yōu)化副中心氣候投融資試點(diǎn)建設，積極促進(jìn)跨領(lǐng)域和跨區域間合作，打造立體化的氣候投融資體系。例如，可建立政府、金融機構、相關(guān)產(chǎn)業(yè)企業(yè)間的溝通協(xié)調機制，平衡各方需求優(yōu)化氣候投融資項目庫入庫標準；可打造綠色金融科技合作平臺，促進(jìn)區內金融和科技領(lǐng)域企業(yè)合作，探索數字科技賦能綠色金融的實(shí)踐方式；可探索依托北京地方試點(diǎn)碳市場(chǎng)的發(fā)展，建立京津冀一體化區域碳市場(chǎng)的協(xié)同合作機制。
第四，可積極推動(dòng)和加強副中心在綠色金融領(lǐng)域的國際合作，推動(dòng)全球性的溫室氣體減排量交易中心建設，提升副中心國際影響力。例如，可鼓勵北京綠色交易所與國際主流自愿碳市場(chǎng)和碳抵消機制合作，擴大中國核證減排量（CCER）在國際碳市場(chǎng)的認可度與接受度；可出臺優(yōu)惠政策，吸引國際綠色金融領(lǐng)域大型金融、標準制定、技術(shù)服務(wù)機構以及國際組織在北京城市副中心建立區域或國家總部；可積極參與綠色金融國際標準修訂與制定，推動(dòng)國際和國內標準融合。
作者：
王旬 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院研究員
崔瑩 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院副院長(cháng)
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