深圳金融業(yè)正處于開(kāi)放創(chuàng )新、結構轉型和能級提升的戰略機遇期，亟須依托和發(fā)揮產(chǎn)業(yè)、區位和政策等多重優(yōu)勢，完善現代金融企業(yè)制度，完善金融機構、市場(chǎng)、監管和調控的特色金融治理體系，提高參與國際金融治理的能力，努力探索可復制可推廣的金融制度成果，走出中國特色金融發(fā)展先行示范之路。
近日，中共中央、國務(wù)院印發(fā)了《黨和國家機構改革方案》，其中提到，組建中央金融委員會(huì )和中央金融工作委員會(huì )，不再保留國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )及其辦事機構，此次金融改革旨在保證金融安全、高效、穩健運行，為高質(zhì)量發(fā)展提供有力金融支撐。深圳是我國改革開(kāi)放的窗口，在金融發(fā)展方面走在全國前列，已形成全面系統、專(zhuān)業(yè)前沿和極具活力的金融市場(chǎng)生態(tài)體系。2022年9月22日，英國智庫Z/Yen集團和中國綜合開(kāi)發(fā)研究院聯(lián)合發(fā)布第32期“全球金融中心指數”(GFCI32)，深圳位居全球十大金融中心第九名；其中行業(yè)指標榜單上，深圳銀行業(yè)排名第一，深圳金融科技排名第四。
深圳市委七屆六次全會(huì )提出，要聚焦打造更具全球影響力的經(jīng)濟中心城市，著(zhù)眼于粵港澳大灣區協(xié)同發(fā)展、立足深圳特點(diǎn)，通過(guò)持續努力加快建設全球領(lǐng)先的重要的先進(jìn)制造業(yè)中心和具有全球重要影響力的科技創(chuàng )新中心、消費中心、物流中心、金融中心。當前，深圳金融業(yè)正處于開(kāi)放創(chuàng )新、結構轉型和能級提升的戰略機遇期，亟須依托和發(fā)揮產(chǎn)業(yè)、區位和政策等多重優(yōu)勢，完善現代金融企業(yè)制度，完善金融機構、市場(chǎng)、監管和調控的特色金融治理體系，提高參與國際金融治理的能力，努力探索可復制可推廣的金融制度成果，走出中國特色金融發(fā)展先行示范之路。
一、發(fā)揮產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，完善現代金融企業(yè)制度
經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)是肌體，金融服務(wù)是血脈，兩者共生共榮。改革開(kāi)放以來(lái)，深圳金融業(yè)與經(jīng)濟發(fā)展同時(shí)保持快速發(fā)展，金融企業(yè)充滿(mǎn)活力，金融產(chǎn)品日益豐富，金融服務(wù)普惠性增強。深圳金融業(yè)創(chuàng )造了全市近1/6的GDP和近1/4的稅收。深圳金融業(yè)占GDP比重已由2012年的14.0%提高至2022年上半年的16.1%。深圳依托經(jīng)濟實(shí)力，發(fā)揮產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，具有全球重要影響力的金融中心建設進(jìn)入“快車(chē)道”?！吨泄仓醒雵鴦?wù)院關(guān)于支持深圳建設中國特色社會(huì )主義先行示范區的意見(jiàn)》中明確提出“提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力，研究完善創(chuàng )業(yè)板發(fā)行上市、再融資和并購重組制度，創(chuàng )造條件推動(dòng)注冊制改革?！鄙钲诮ㄔO具有全球重要影響力的金融中心必須強化金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展功能，深化金融供給側結構性改革，找準金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)。
1.將扶持未來(lái)產(chǎn)業(yè)作為金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)，夯實(shí)深圳全球金融中心的產(chǎn)業(yè)基礎。《深圳市國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十四個(gè)五年規劃和二〇三五年遠景目標綱要》明確提出，“培育發(fā)展未來(lái)產(chǎn)業(yè)”和“構建未來(lái)產(chǎn)業(yè)策源地”，成為較早提出“未來(lái)產(chǎn)業(yè)”概念的城市。今年6月，深圳發(fā)布“20+8”重磅政策，發(fā)展壯大戰略性新興產(chǎn)業(yè)集群、培育發(fā)展未來(lái)產(chǎn)業(yè)，到2025年，戰略性新興產(chǎn)業(yè)增加值超過(guò)1.5萬(wàn)億元，成為推動(dòng)經(jīng)濟社會(huì )高質(zhì)量發(fā)展的主引擎。這為深圳市金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟提供了良好的產(chǎn)業(yè)基礎。深圳應當借鑒紐約等全球金融中心通過(guò)金融扶持發(fā)展未來(lái)產(chǎn)業(yè)的成功經(jīng)驗，大力探索未來(lái)金融企業(yè)公司治理改革，以此增強未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈根植性和競爭力，提升金融服務(wù)未來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展能級，重塑未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈競爭新優(yōu)勢，夯實(shí)深圳全球金融中心的產(chǎn)業(yè)基礎。
2.依托未來(lái)智能產(chǎn)業(yè)，推進(jìn)深圳建設全球金融科技中心。當前，國際上以場(chǎng)景示范帶動(dòng)未來(lái)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,打造未來(lái)智能產(chǎn)業(yè)集群。未來(lái)智能產(chǎn)業(yè)主要集中在6G智能終端、量子科技、人機交互、智能語(yǔ)音等領(lǐng)域，這些先進(jìn)技術(shù)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)，將對深圳發(fā)展金融科技提供良好的技術(shù)依托。比如，利用智能計算加快超大模型向機器視覺(jué)、語(yǔ)義、自然語(yǔ)言處理等技術(shù)在金融界的應用,將大大提高科技金融的附加值。以此為基礎，探索制定金融科技產(chǎn)業(yè)規劃和技術(shù)標準，鼓勵金融機構與科技公司以定制方式開(kāi)展合作，創(chuàng )新智能金融產(chǎn)品與服務(wù)。完善金融科技產(chǎn)業(yè)孵化機制，加快培育金融科技龍頭機構，形成從基礎架構到應用場(chǎng)景開(kāi)發(fā)的金融科技全產(chǎn)業(yè)。
3.依托未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈和供應鏈，打造深圳全球供應鏈金融中心。深圳建設具有全球重要影響力的金融中心，必須適應未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展需求，打造自主可控、安全高效的供應鏈金融運營(yíng)模式。未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展戰略應當首先選擇適合深圳城市可持續發(fā)展的未來(lái)健康產(chǎn)業(yè)中的生物醫藥、未來(lái)能源產(chǎn)業(yè)的新能源汽車(chē)等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈，實(shí)施金融“鏈長(cháng)制”、做好金融“鏈式”服務(wù)，開(kāi)發(fā)個(gè)性化、特色化供應鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持發(fā)展數字化、智能化供應鏈金融業(yè)務(wù)。建議深圳證券交易所為此進(jìn)行必要的政策扶持，試點(diǎn)未來(lái)產(chǎn)業(yè)鏈中的創(chuàng )新企業(yè)境內發(fā)行股票或存托憑證，打造科技創(chuàng )新企業(yè)直接融資高地，建立覆蓋天使投資、風(fēng)險投資、股權投資、并購投資等在內的完整的供應鏈金融服務(wù)體系。
二、發(fā)揮區位優(yōu)勢，完善特色金融治理體系
深圳建設具有全球重要影響力的金融中心，具有得天獨厚的區位優(yōu)勢。深圳所處的粵港澳大灣區跨境人民幣貸款、跨境雙向發(fā)債、跨境雙向本外幣資金池、跨境雙向股權投資、跨境資產(chǎn)轉讓、跨境金融基礎設施建設等“六個(gè)跨境”金融合作加速，自由貿易賬戶(hù)正式落地實(shí)施，深港通、基金互認、深港ETF互通等金融市場(chǎng)互聯(lián)互通陸續落地。深圳要依托粵港澳大灣區的獨特優(yōu)勢，并借鑒美國硅谷大力發(fā)展金融服務(wù)模式的典型做法，積極探索完善健康金融、藍色金融、文藝金融等特色金融治理創(chuàng )新體系，增強核心引擎功能和輻射帶動(dòng)作用，推進(jìn)深圳金融中心建設走在世界前列。
1.搶抓“健康灣區”機遇，發(fā)展健康金融。健康金融是為健康中國戰略中的健康事業(yè)和產(chǎn)業(yè)服務(wù)的融資活動(dòng)?；浉郯拇鬄硡^聯(lián)手打造“健康灣區”，每年舉辦一次粵港澳大灣區衛生健康合作大會(huì )?，F已簽署《粵港澳大灣區衛生健康合作框架協(xié)議》《粵港澳大灣區衛生健康合作共識》《關(guān)于突發(fā)公共衛生事件應急機制合作協(xié)議》和《粵港澳大灣區中醫藥高地建設方案(2020—2025年)》。這為深圳發(fā)展健康金融提供了舞臺，在建設具有全球重要影響力的金融中心過(guò)程中，深圳可專(zhuān)門(mén)針對以上協(xié)議出臺落實(shí)金融支持“健康灣區”建設意見(jiàn)的實(shí)施方案，創(chuàng )新文旅康養、食品安全、醫療融資和中醫藥服務(wù)的金融工具。
2.借力海洋經(jīng)濟發(fā)展東風(fēng)，發(fā)展藍色金融。發(fā)展海洋經(jīng)濟是灣區經(jīng)濟的重要特點(diǎn)和優(yōu)勢，粵港澳大灣區更是提出加強粵港澳合作，拓展藍色經(jīng)濟空間，共同建設現代海洋產(chǎn)業(yè)基地。海洋經(jīng)濟的發(fā)展為藍色金融發(fā)展提供了良好的機遇。根據《IFC藍色金融指引》，藍色金融是專(zhuān)門(mén)為海洋友好項目和關(guān)鍵潔凈水資源保護提供資金的創(chuàng )新融資工具，包括藍色債券和藍色貸款，在國際學(xué)術(shù)界和金融界方興未艾。深圳應當探索在境內外發(fā)行企業(yè)海洋開(kāi)發(fā)債券，借鑒山東省青島市建設藍色金融研究院（籌），有效發(fā)揮國際海洋開(kāi)發(fā)銀行的作用，打造引領(lǐng)泛珠三角、輻射東南亞、服務(wù)于“一帶一路”的海洋金融樞紐。
3.依托“人文灣區”嶺南文化，發(fā)展文藝金融。文藝金融是指為文學(xué)藝術(shù)提供融資扶持的金融，在我國剛剛起步，而且被人為分割為文化金融和藝術(shù)金融，比如中央財經(jīng)大學(xué)和深圳大學(xué)的文化金融研究機構，西南財經(jīng)大學(xué)和山東財經(jīng)大學(xué)的藝術(shù)金融研究機構。由于文藝的密不可分，這影響了金融的扶持效率和服務(wù)質(zhì)量?；浉郯牡赜蛳嘟?、文脈相親，以粵劇、龍舟、武術(shù)、醒獅等為代表的嶺南文化，共同塑造和豐富灣區人文精神內涵。深圳應當依據自身的文化優(yōu)勢、展覽優(yōu)勢和移民優(yōu)勢，大力發(fā)展文藝金融，爭取國家支持深圳建設文藝金融合作示范區，有序推動(dòng)大灣區內基金、保險等文藝金融產(chǎn)品跨境交易，不斷暢通文化和藝術(shù)品的投資渠道，建立資金和產(chǎn)品互通機制。
三、發(fā)揮政策優(yōu)勢，提高參與國際金融治理的能力
深圳市作為國際化現代化都市和先行示范區，享有發(fā)展金融業(yè)的諸多政策支持。中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )和國家外匯管理局發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區建設的意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2020〕95號）對推進(jìn)粵港澳大灣區金融開(kāi)放創(chuàng )新做出具體而詳盡的部署，深圳可以憑借此政策優(yōu)勢加大金融改革創(chuàng )新力度，提高金融業(yè)全球競爭能力，擴大金融高水平雙向開(kāi)放，提高開(kāi)放條件下經(jīng)濟金融管理能力和防控風(fēng)險能力，有效提升深圳在金融服務(wù)創(chuàng )新、金融標準制定、金融監督管理等方面的國際話(huà)語(yǔ)權和風(fēng)險控制力，提高參與國際金融治理能力，保持在建設全球金融中心的主動(dòng)性和可持續性。
1.有序推進(jìn)與香港金融市場(chǎng)的對接、互聯(lián)、互通。擴大香港與深圳金融合作互惠和互聯(lián)互通，構建深港在國際金融領(lǐng)域的合作。穩步擴大香港和深圳兩地居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。有序推動(dòng)深圳的基金、保險等金融產(chǎn)品通過(guò)香港跨境交易，與香港甚至海外建立資金和產(chǎn)品互通機制。支持香港機構投資者按規定在深圳募集人民幣資金投資香港資本市場(chǎng)，參與投資境內私募股權投資基金和創(chuàng )業(yè)投資基金。探索深圳與香港、澳門(mén)保險機構開(kāi)展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)，不斷完善“滬港通”“深港通”“債券通”。支持符合條件的香港銀行、保險機構在深圳前海設立經(jīng)營(yíng)機構。建立港深金融監管協(xié)調溝通機制，加強跨境金融機構監管和資金流動(dòng)監測分析合作。
2.擴大深圳金融業(yè)對外開(kāi)放，建設國際金融樞紐。支持深圳依規發(fā)展以深圳證券交易所為核心的資本市場(chǎng)，加快推進(jìn)金融開(kāi)放創(chuàng )新。支持各類(lèi)符合條件的外資銀行、證券、保險、基金等金融機構以新設法人機構、分支機構、專(zhuān)營(yíng)機構等方式落戶(hù)深圳，推進(jìn)債券跨境發(fā)行交易，爭取在境外發(fā)行以人民幣計價(jià)的地方政府債券和綠色債券。大力支持設立外資控股的證券、基金、期貨、保險公司，支持境外銀行設立分行和子行。創(chuàng )新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，發(fā)展人民幣國際投貸基金，探索拓寬跨境人民幣回流渠道。完善外商投資股權投資（QFLP）和合格境內投資者境外投資（QDIE）試點(diǎn)管理辦法，探索創(chuàng )業(yè)投資基金和私募股權投資基金跨境投資管理改革。
3.主動(dòng)構建與國際接軌的金融規則體系。深圳要根據國際經(jīng)濟金融發(fā)展形勢變化需要，研究推進(jìn)新的金融開(kāi)放舉措，主動(dòng)構建與國際接軌的金融規則體系。加強與國際金融管理、行業(yè)組織等單位協(xié)作，探索構建與國際接軌的多層次金融糾紛解決機制。推動(dòng)完善創(chuàng )新領(lǐng)域金融監管規則，研究建立跨境金融創(chuàng )新的監管“沙盒”，探索在前海率先試點(diǎn)跨境金融創(chuàng )新“沙盒監管”管理模式。推進(jìn)合格境內機構投資者（QDII）和合格境內投資者境外投資（QDIE）與人民幣國際投貸基金合作發(fā)展，提升全球資產(chǎn)管理和跨境投融資服務(wù)能力。主動(dòng)對接國際金融標準，積極參與國際金融規則制定，進(jìn)一步發(fā)揮金融標準在支持金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展中的作用。
本文原載于《深圳特區報》3月21日B03版
作者：
任國征中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院研究員、健康金融實(shí)驗室主任
