隨著(zhù)世界各國重視應對氣候變化和可持續發(fā)展，越來(lái)越多的國家積極推進(jìn)綠色金融的發(fā)展。我院推出全球綠色金融發(fā)展系列觀(guān)點(diǎn)文章，旨在向中國利益相關(guān)方介紹全球主要經(jīng)濟體的綠色金融發(fā)展情況，總結各國家地區綠色金融發(fā)展的經(jīng)驗和對中國的啟示，并探討中國與其在綠色金融領(lǐng)域合作的前景。本篇文章是系列文章第十篇，介紹澳大利亞綠色金融發(fā)展現狀，并展望中澳綠色金融合作前景。
上篇介紹了澳大利亞綠色金融發(fā)展的背景和澳大利亞綠色金融發(fā)展概況中的綠色金融相關(guān)政策，本文繼續梳理綠色金融市場(chǎng)和國際合作，并總結澳大利亞綠色金融發(fā)展經(jīng)驗和探討中澳在綠色金融領(lǐng)域的合作展望。
一、澳大利亞綠色金融發(fā)展現狀
（一）綠色金融市場(chǎng)澳大利亞綠色金融市場(chǎng)上具備豐富且具有創(chuàng )新性的綠色金融產(chǎn)品。政府部門(mén)是澳大利亞綠色金融市場(chǎng)發(fā)展的主要推動(dòng)者。下文將從綠色債券、綠色信貸、綠色保險、綠色基金來(lái)介紹澳大利亞綠色金融市場(chǎng)發(fā)展的情況。
1. 綠色債券
綠色債券市場(chǎng)方面，截止2022年上半年，澳大利亞綠色債券累計發(fā)行規模為253億美元。并且按照綠債發(fā)行量來(lái)排名，澳大利亞從2019年的第10名下降到2022年上半年的13名之外。發(fā)行貨幣上，澳大利亞的綠色債券近60%以澳元發(fā)行，其余多由美元、歐元發(fā)行。自2014年Stockland和NAB發(fā)行的第一批綠色債券以來(lái)，澳大利亞綠色債券市場(chǎng)一直受到房地產(chǎn)行業(yè)的推動(dòng)，在澳大利亞綠色建筑委員會(huì )的綠色之星認證和評級計劃的支持下，低碳建筑占綠色債券配置的43%。2019年，Woolworths Group和Brookfield Properties的綠色債券還為低碳建筑籌集了資金。
澳大利亞州級政府也是突出的綠色債券發(fā)行方，例如昆士蘭州發(fā)行了可持續發(fā)展債務(wù)工具，維多利亞州發(fā)行了綠色債券，新南威爾士州發(fā)行了可持續發(fā)展債券[7]。其中維多利亞州是澳大利亞第一個(gè)發(fā)行綠色債券的州級政府，也是世界上第一個(gè)通過(guò)國際氣候債券認證發(fā)行債券的州或聯(lián)邦政府。2016年7月19日維多利亞國庫公司(TCV)發(fā)行綠色債券，其資金將用于資助維多利亞州在交通、低碳建筑、可再生能源和水資源利用方面的投資。該債券資助的所有項目均已通過(guò)氣候債券倡議組織(CBI) 的驗證。除此之外，澳大利亞的綠色債券還有一些創(chuàng )新，2018年，澳大利亞國民銀行推出了全球首個(gè)低碳共享投資組合票據，其以開(kāi)發(fā)綠色項目的應收賬款作為標的物，支持建設風(fēng)能和大型太陽(yáng)能項目。
2.綠色信貸
到目前為止，澳大利亞的四大銀行已經(jīng)宣布了綠色貸款組合將與到2050年實(shí)現凈零排放的目標保持一致。澳大利亞的綠色貸款也多和綠色房屋和汽車(chē)有關(guān)，客戶(hù)使用綠色貸款購買(mǎi)太陽(yáng)能板、雨水箱、對房屋進(jìn)行節能改造甚至是低排放汽車(chē)等。例如2021年2月澳大利亞聯(lián)邦銀行宣布了一項Commbank綠色貸款，幫助客戶(hù)使用綠色貸款使用小型家用可再生技術(shù)設施，如太陽(yáng)能電池板（以及適用的逆變器）、電池組和電動(dòng)汽車(chē)充電站，類(lèi)似的還有Handypay的綠色貸款、Plenti的綠色貸款等。
3.綠色保險
澳大利亞雖然沒(méi)有明確的綠色保險政策，但是澳大利亞保險協(xié)會(huì )（The Insurance Council of Australia）表示需要塑造一個(gè)更有彈性、韌性的澳大利亞，倡導保險業(yè)在十年內大幅減排，到2050年實(shí)現凈零排放。在社會(huì )責任險方面，澳大利亞市面上的產(chǎn)品比較成熟，美國國際集團澳大利亞分部（AIG）提供的環(huán)境責任險包括承包商污染責任險、污染法律責任險和降低污染影響相關(guān)的保險。還有ALLIED WORLD、CHUBB的澳大利亞分部和Insurance Brokers Australia也在提供環(huán)境責任保險。在自然類(lèi)保險方面，澳大利亞由于一直以來(lái)自然災害頻發(fā)和氣候脆弱性，災害險歷史悠久，最早可以追溯到1974年10月澳大利亞財政部提交的報告——《關(guān)于在澳大利亞實(shí)行自然災害保險計劃的可行性研究》，建議為洪水和其他幾種自然災害提供保險。相應的Moneysmart公司提供了風(fēng)暴、洪水和火災保險產(chǎn)品，為客戶(hù)提供全面的災害相關(guān)信息和災難保險服務(wù)。
4.綠色基金
綠色基金是澳大利亞可持續發(fā)展的舉措之一，多數項目由政府牽頭。2008年澳大利亞政府發(fā)布的綠色區域基金在四年內提供了1330萬(wàn)澳元的資金支持，支持了包括通過(guò)能源效率措施和減少溫室氣體排放的項目，例如太陽(yáng)能發(fā)電、太陽(yáng)能熱水服務(wù)、智能計量、節能電器和照明、風(fēng)力發(fā)電和功能性綠色建筑設計項目。該綠色區域基金在執行期間內每年節省約1.33億升水和 8,810,739 千瓦時(shí)的能源，有助于減輕飲用水供應的負擔，減少能源使用和溫室氣體排放。2021年3月澳大利亞政府發(fā)布了碳捕集利用和封存發(fā)展基金，作為澳大利亞《技術(shù)投資路線(xiàn)圖》的一部分，該基金將為商業(yè)化前的碳捕集與封存技術(shù)（CCS） 項目提供高達2500萬(wàn)美元的資金支持。同年11月澳大利亞總理啟動(dòng)了10 億澳元（7.38億美元）的低排放投資基金，支持包括碳捕獲和儲存的低排放技術(shù)，以解決澳大利亞市場(chǎng)中被認為風(fēng)險太大而無(wú)法融資的技術(shù)型企業(yè)的融資缺口。
表1 澳大利亞綠色地區基金項目清單
5. 碳定價(jià)機制
如前所述，澳大利亞廢除了碳稅計劃，相應的開(kāi)展了碳信用的開(kāi)發(fā)。澳大利亞減排基金代替碳稅允許相關(guān)組織獲得澳大利亞碳信用單位 (ACCU) 以減少排放。截至2018年，減排基金通過(guò)六次拍賣(mài)獲得了1.91億噸減排量。同時(shí)，澳大利亞制定了保障措施以確保通過(guò)基金購買(mǎi)的減排量不會(huì )產(chǎn)生碳泄露問(wèn)題。該計劃截止到2021年8月已交付超過(guò)6600萬(wàn)噸減排量，平均成本約為每噸12美元。2021年，澳大利亞減排基金發(fā)放了1700萬(wàn)碳信用單位，代表儲存或避免了1700萬(wàn)噸碳排放，新注冊的項目數量達到198個(gè)，而ACCU 價(jià)格也從2021年7月22.00美元/噸上漲到2022年第2季度的35.10美元。2022年上半年在二級市場(chǎng)上交易的 ACCU創(chuàng )下新的記錄——達到870萬(wàn)筆，是2021年上半年的3倍多。
二、綠色金融國際合作
澳大利亞監管部門(mén)和金融機構積極參與主流綠色金融平臺，并與亞太地區的發(fā)展中國家廣泛開(kāi)展雙邊合作，支持其綠色金融能力建設和基礎設施投資，部分支持了氣候基金和多邊開(kāi)發(fā)銀行的綠色金融國際合作。
1. 可持續金融倡議或平臺
在政府相關(guān)機構參與的可持續金融平臺上，澳大利亞審慎監管局 (APRA)和澳大利亞儲備銀行（RBA）都參與了央行與監管機構綠色金融網(wǎng)絡(luò )（NGFS）和巴塞爾委員會(huì )氣候相關(guān)金融風(fēng)險工作組（TFCR）中，其中澳大利亞儲備銀行于2018年7月加入央行與監管機構綠色金融網(wǎng)絡(luò )(NGFS)，通過(guò)建立分析框架以評估經(jīng)濟和金融系統與氣候相關(guān)的風(fēng)險，來(lái)了解氣候變化如何影響貨幣政策框架和目標，同時(shí)也是將綠色可持續因素融入自身運營(yíng)。2022年12月，澳大利亞政府財政部正式加入國際可持續金融平臺（IPSF）。
金融機構參與的可持續金融倡議方面，截至2021年12月31日，澳大利亞有4家企業(yè)簽署可持續保險倡議原則（PSI），5家企業(yè)簽署了責任銀行原則（PRB），簽署負責任投資原則（PRI）的企業(yè)有257家。2016年9月悉尼證券交易所加入了可持續交易所倡議 (SSE initiative)，而后2017年5月澳大利亞證券交易所加入該倡議，以利用可持續證券交易所平臺提高透明度，進(jìn)一步在市場(chǎng)中實(shí)現合乎道德和可持續的行動(dòng)。此外，澳大利亞還有133家企業(yè)加入氣候相關(guān)金融信息披露工作組 (TCFD)，僅2021年便新增了52家企業(yè)組織。
2.雙邊合作
雙邊合作方面，澳大利亞主要與如新加坡，印度尼西亞，巴布亞新幾內亞的亞太地區開(kāi)展能源轉型和氣候適應等綠色金融合作。
澳大利亞和新加坡通過(guò)發(fā)起雙邊綠色經(jīng)濟協(xié)議(GEA)為兩國塑造可持續的未來(lái)，旨在向綠色經(jīng)濟轉型和應對氣候變化挑戰的同時(shí)，改善當地社區的生計，減少環(huán)境商品和服務(wù)貿易的壁壘，以及加快采用低碳和綠色技術(shù)、低碳和可再生能源以及脫碳生產(chǎn)過(guò)程來(lái)實(shí)現這一愿景。澳大利亞與印度尼西亞發(fā)表聯(lián)合聲明表示在綠色經(jīng)濟和能源轉型方面取得進(jìn)一步合作，通過(guò)支持可負擔得起的低排放技術(shù)項目，加強印度尼西亞地區溫室氣體減排、清潔能源、能源效率、環(huán)境可持續性等相關(guān)的綠色經(jīng)濟舉措，以及發(fā)展區域能源貿易和碳市場(chǎng)，綠色金融和公私合作來(lái)促進(jìn)兩國綠色經(jīng)濟轉型。
自 2016 年以來(lái)，澳大利亞已向巴布亞新幾內亞提供了約2億美元的雙邊氣候變化和抗災支持，包括可持續的資源管理、清潔能源項目、環(huán)境保護等方面。同時(shí)，巴布亞新幾內亞還受益于澳大利亞的一系列區域和全球氣候變化投資，提高了應對氣候變化風(fēng)險的能力。例如，澳大利亞太平洋第二階段氣候和海洋支持計劃 (COSPPac)（2330萬(wàn)美元，2018-2022年）以支持巴布亞新幾內亞氣象局提供氣候和海洋監測和預測服務(wù)；澳大利亞太平洋基礎設施融資機構 (AIFFP)也為巴布亞新幾內亞的第一個(gè)公共太陽(yáng)能發(fā)電場(chǎng)提供資金。建成后該發(fā)電場(chǎng)將成為太平洋地區最大的太陽(yáng)能發(fā)電場(chǎng)之一。
3.多邊合作
多邊氣候基金方面澳大利亞融資貢獻對比于其他發(fā)達國家來(lái)說(shuō)有限。以貢獻規模來(lái)看，其中具有代表性的是澳大利亞承諾在2015年至2018年間向綠色氣候基金提供1.39億美元資助，以支持發(fā)展中國家以可持續的方式發(fā)展經(jīng)濟并幫助它們適應氣候變化，但是在2018年12月澳大利亞停止了對綠色氣候基金的資助。而澳大利亞在全球環(huán)境基金的態(tài)度更為積極。2014-2018年，澳大利亞向全球環(huán)境基金（GEF）捐款6500萬(wàn)美元，為印度-太平洋地區提供了一系列贈款，2022年6月向全球環(huán)境基金第八次增資（2022-2026 年）追加了 5500萬(wàn)美元。
表2 澳大利亞各項基金的氣候融資貢獻（截止到2022年1月）
多邊開(kāi)發(fā)銀行方面，澳大利亞政府通過(guò)向世界銀行集團的國際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì )(IDA) 捐款，支持亞太地區的經(jīng)濟發(fā)展。澳大利亞還是亞洲基礎設施投資銀行的創(chuàng )始成員，作為第六大股東在五年內向亞投行出資7.38億美元。2020 年，澳大利亞政府承諾在2021-2024年間為亞洲開(kāi)發(fā)基金（ADF）增資4.23 億美元，是此次增資的第二大捐助國。
三、經(jīng)驗總結和中澳合作展望
綜上所述，澳大利亞在綠色金融政策領(lǐng)域相對綠色金融發(fā)展水平最好的一些國家而言遜色，缺乏綠色金融產(chǎn)品的引領(lǐng)性文件。但其綠色金融市場(chǎng)領(lǐng)域，各金融產(chǎn)品在多樣性和傳新性上具有良好的發(fā)展態(tài)勢，政府的推動(dòng)作用突出。同時(shí)，澳大利亞積極參與主流的綠色金融國際合作，在太平洋、印度洋、拉丁美洲地區開(kāi)展雙多邊綠色金融合作。
中澳合作方面，早在2004年，澳大利亞和中國就啟動(dòng)了雙邊氣候變化伙伴關(guān)系，在煤炭領(lǐng)域的合作效果較好，包括煤礦甲烷回收，能源效率，因此兩國在2007年進(jìn)一步推進(jìn)在氣候變化、能源和環(huán)境方面的共同努力——澳大利亞為兩國提供2000萬(wàn)美元用于清潔煤炭技術(shù)的聯(lián)合工作。然而該合作伙伴關(guān)系于2017年停止，未繼續延續該合作關(guān)系。
對未來(lái)進(jìn)行展望，中澳兩國應該摒棄地緣政治的影響，繼續深化合作，通過(guò)重新開(kāi)展應對氣候變化的雙邊合作將推動(dòng)中澳關(guān)系友好發(fā)展，促進(jìn)亞太地區成為全球可持續發(fā)展的引擎。中澳兩國在市場(chǎng)、技術(shù)、原材料的貿易上具有密切聯(lián)系，2022年澳大利亞-中國關(guān)系國家基金會(huì )資助了中澳城市間關(guān)于氣候變方面的合作項目、海藻代替塑料的可持續材料研究[1]。而在私營(yíng)領(lǐng)域，兩國合作正在加強，例如澳大利亞Dimer 公司與中國石油化工集團公司合作開(kāi)展多期清潔能源項目。
GFANZ聯(lián)席主席、聯(lián)合國氣候雄心和解決方案特使邁克爾·布隆伯格表示“亞太地區金融市場(chǎng)已經(jīng)推動(dòng)了全球可持續投資的增長(cháng)，該地區有多個(gè)快速增長(cháng)的經(jīng)濟體，清潔能源投資潛力巨大，在全球應對氣候變化的努力中發(fā)揮著(zhù)關(guān)鍵作用?！痹谖磥?lái)，未來(lái)可以通過(guò)把握綠色貿易和綠色投融資的合作，促進(jìn)中澳雙邊關(guān)系進(jìn)一步深化，支持亞洲金融機構制定可靠的轉型路徑，管理氣候相關(guān)風(fēng)險，開(kāi)發(fā)綠色金融的創(chuàng )新解決方案，推動(dòng)亞太地區實(shí)現可持續轉型。
參考文獻
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作者：
舒雪然中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院科研助理
趙鑫中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院助理研究員
