近年來(lái)，廣東銀保監局認真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于打贏(yíng)污染防治攻堅戰的決策部署，以國務(wù)院批復設立廣州綠色金融改革創(chuàng )新試驗區為契機，按照銀保監會(huì )相關(guān)工作要求，引導轄內銀行保險機構認真貫徹新發(fā)展理念，積極發(fā)揮綠色金融在調結構、轉方式、促進(jìn)生態(tài)文明建設、推動(dòng)經(jīng)濟可持續發(fā)展等方面的作用，為守護綠水青山注入金融活水。截至2020年12月末，轄內（不含深圳，下同）主要銀行機構綠色信貸余額7310.62億元，同比增長(cháng)26.38%，高于同期主要銀行機構各項貸款增速6.73個(gè)百分點(diǎn)。2020年1-12月，轄內環(huán)境污染責任保險、安全生產(chǎn)責任保險分別提供風(fēng)險保障33.15億元、4065.30億元。
建立健全綠色金融體系，推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設
廣東銀保監局以國務(wù)院批復設立廣州綠色金融改革創(chuàng )新試驗區為契機，推進(jìn)轄內銀行業(yè)保險業(yè)完善綠色服務(wù)體系、創(chuàng )新綠色產(chǎn)品和服務(wù)。
綠色金融服務(wù)體系立足“專(zhuān)”。目前，轄內工、農、中、建、交5家大型銀行將花都支行升格為分行，建設銀行在花都設立全國首家綠色金融創(chuàng )新中心。興業(yè)銀行廣州分行在廣州開(kāi)發(fā)區設立綠色創(chuàng )新特色支行。人保財險在廣州綠色金融改革創(chuàng )新試驗區設立保險產(chǎn)品創(chuàng )新實(shí)驗室。多家銀行機構建立了綠色信貸經(jīng)營(yíng)制度，規范綠色信貸的貸前、貸中、貸后全流程標準。如，東莞銀行將財務(wù)資源向綠色金融業(yè)務(wù)傾斜，累計為21戶(hù)、335筆貸款業(yè)務(wù)實(shí)行營(yíng)業(yè)收益補貼，補貼金額達5508.31萬(wàn)元。多家銀行機構通過(guò)開(kāi)辟綠色通道大幅提高綠色信貸審批效率。部分銀行機構探索在分支機構績(jì)效方案中設置綠色信貸考核指標，以考核促發(fā)展。
綠色金融產(chǎn)品立足“新”。轄內銀行機構基于綠色項目缺乏抵押物等特點(diǎn)，圍繞各類(lèi)環(huán)境權益、合同能源管理未來(lái)收益權、污水處理收費權、特許經(jīng)營(yíng)權、生態(tài)公益林補償收益權等創(chuàng )新融資產(chǎn)品，滿(mǎn)足綠色發(fā)展的融資需求。如，建設銀行花都分行為南方航空公司發(fā)放了全國上市企業(yè)首單碳排放權抵質(zhì)押貸款。積極鼓勵保險機構創(chuàng )新推出綠色保險產(chǎn)品，創(chuàng )新試點(diǎn)“綠色產(chǎn)品食安心責任保險”“綠色農保+”“綠色農產(chǎn)品質(zhì)量安心追溯保險”“蔬菜降雨氣象指數保險”“藥品置換責任保險”等新型綠色保險產(chǎn)品。在全國率先試點(diǎn)“創(chuàng )新型藥品置換責任保險”。目前廣州花都區已有83家藥店為超過(guò)2.6萬(wàn)人次居民提供藥品置換服務(wù)。
綠色融資渠道立足“廣”。轄內銀行機構采取發(fā)行綠色債券、發(fā)行綠色基金、綠色資產(chǎn)證券化、與融資租賃公司合作等方式，拓寬綠色企業(yè)融資渠道。截至目前，廣東銀保監局共批復轄內7家法人機構發(fā)行綠色金融債券288億元，已發(fā)行178億元用于全面支持節能、污染治理、清潔能源等六大領(lǐng)域。興業(yè)銀行廣州分行協(xié)助廣州地鐵集團有限公司成功發(fā)行30億元綠色資產(chǎn)支持票據，是市場(chǎng)首單“三綠”資產(chǎn)支持票據項目。中保投基金累計投資200億元設立廣業(yè)中保投綠色產(chǎn)業(yè)基金，支持污水、垃圾處理等項目建設。
探索綠色金融發(fā)展路徑，實(shí)現經(jīng)濟與環(huán)境協(xié)調發(fā)展
廣東銀保監局深入探索實(shí)現環(huán)境效益和經(jīng)濟效益雙贏(yíng)的綠色金融發(fā)展路徑，建設“藍天、碧水、凈土”的美麗廣東。
助力加快綠色交通網(wǎng)絡(luò )建設。指導轄內銀行機構發(fā)揮綠色交通信貸主力軍作用，持續加大對航空、高鐵、地鐵、城市軌道、高快速路網(wǎng)、港口等綠色交通的信貸支持力度。截至2020年12月末，轄內主要銀行機構綠色交通運輸項目貸款余額2426.19億元，占綠色信貸余額的33.19%。中國銀行廣東省分行通過(guò)銀團貸款支持包括廣州地鐵二十二號線(xiàn)工程、廣州至汕尾鐵路等在內的13個(gè)綠色交通重點(diǎn)項目，承貸份額超230億元。
大力支持汽車(chē)行業(yè)綠色發(fā)展。推進(jìn)綠色供應鏈金融率先在汽車(chē)行業(yè)落地，通過(guò)充分運用綠色金融政策和供應鏈金融創(chuàng )新產(chǎn)品，支持汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈綠色升級，解決產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)的融資需求，推動(dòng)汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈的平穩創(chuàng )新發(fā)展。如建行廣東省分行與東風(fēng)日產(chǎn)乘用車(chē)公司簽署了戰略合作協(xié)議，就推動(dòng)金融支持汽車(chē)產(chǎn)業(yè)綠色供應鏈發(fā)展達成系列合作意向。指導轄內銀行業(yè)機構配套支持國家新能源汽車(chē)購置補貼和免征購置稅政策，支持新能源汽車(chē)行業(yè)發(fā)展，截至2020年12月末，轄內主要銀行投向新能源汽車(chē)行業(yè)貸款余額65.60億元。廣汽匯理汽車(chē)金融有限公司建立了專(zhuān)門(mén)針對新能源汽車(chē)貸款的專(zhuān)項統計制度、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品設計及風(fēng)控政策。
努力推進(jìn)生態(tài)振興發(fā)展。推出林業(yè)供應鏈貸款項目，由核心企業(yè)成立風(fēng)險補償保證金專(zhuān)戶(hù)，解決上游農戶(hù)及下游木材加工小微企業(yè)融資難題，有效推動(dòng)了林業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。大力推進(jìn)綠色生態(tài)圈建設，轄內銀行機構向北部生態(tài)發(fā)展區醫藥產(chǎn)業(yè)發(fā)放貸款余額超21億元，重點(diǎn)投向產(chǎn)業(yè)園建設、南藥種植、化學(xué)原料藥和制劑生產(chǎn)等領(lǐng)域。同時(shí)，轄內部分銀行機構不斷探索助力生態(tài)振興發(fā)展的有效途徑，通過(guò)實(shí)行信貸風(fēng)險補償資產(chǎn)貸款機制、采用PPP模式下的DBFOT方式、研發(fā)“綠色產(chǎn)業(yè)園金融生態(tài)圈”創(chuàng )新產(chǎn)品，助力練江流域綜合整治。此外，廣東銀保監局引導轄內銀行機構通過(guò)發(fā)展綠色金融，助力全省農村污染治理、水污染治理、土壤污染防治，持續改善農村人居環(huán)境。同時(shí)通過(guò)引入環(huán)境污染責任保險，運用市場(chǎng)機制治理環(huán)境污染，能有效地緩解政府環(huán)境治理的資金短缺問(wèn)題，協(xié)助政府做好污染治理及善后工作。截至2020年12月末，轄內自然保護、生態(tài)修復及災害防控項目，垃圾處理及污染防治項目貸款余額分別達113.22億元，652.06億元。
以綠色金融促綠色轉型，推動(dòng)金融與產(chǎn)業(yè)深度融合
廣東銀保監局將“綠色金融”作為深化供給側結構性改革和貫徹新發(fā)展理念的重要一環(huán)，指導轄內銀行保險機構充分發(fā)揮金融促進(jìn)經(jīng)濟轉型升級的作用。
打造綠色先進(jìn)制造業(yè)。引導轄內銀行機構加強對重點(diǎn)領(lǐng)域和有市場(chǎng)發(fā)展前景、代表現代科技發(fā)展方向的智能制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)、珠江西岸先進(jìn)裝備制造業(yè)等的信貸支持力度。截至2020年12月末，轄內銀行機構向先進(jìn)制造業(yè)、高技術(shù)制造業(yè)和戰略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額分別同比30.61%、52.44%和36.72%，均高于同期各項貸款增速；轄內25家銀行機構共在18個(gè)地市設立94家科技支行及科技特色支行。
推動(dòng)傳統產(chǎn)業(yè)綠色化轉型。引導轄內金融機構加強對傳統產(chǎn)業(yè)綠色改造的支持力度，推動(dòng)傳統產(chǎn)業(yè)轉型升級，建立經(jīng)濟結構調整與金融運行良性互動(dòng)的格局。截至目前，轄內主要銀行機構投向工業(yè)企業(yè)技術(shù)改造升級項目的貸款余額為941.46億元。如，興業(yè)銀行廣州分行為廣州越秀集團股份有限公司發(fā)行全國造紙行業(yè)首支綠色債券，用于支持廣州造紙集團有限公司綠色環(huán)保項目。
助力綠色抗疫行動(dòng)。疫情發(fā)生以來(lái)，轄內金融機構積極承擔抗疫的社會(huì )責任，開(kāi)辟綠色通道，做好疫情防控金融保障工作。如，興業(yè)銀行廣州分行第一時(shí)間與防疫、民生相關(guān)企業(yè)對接融資需求，開(kāi)辟綠色審批通道、出臺惠企政策，為自來(lái)水供應、天然氣供應、清潔能源、固廢處理等領(lǐng)域30余家綠色企業(yè)提供超200億元的各項金融服務(wù)，為疫情防控提供了快速、足額、高效的資金支持。
來(lái)源：中國金融新聞網(wǎng)
