2016年8月，習近平總書(shū)記主持召開(kāi)中央全面深化改革領(lǐng)導小組會(huì )議，審議通過(guò)了《關(guān)于構建綠色金融體系的指導意見(jiàn)》，標志著(zhù)我國綠色金融發(fā)展頂層制度設計日益完善。發(fā)展綠色金融，既需要“自上而下”的頂層設計，也需要“自下而上”的基層創(chuàng )新和探索。2017年6月23日，中國人民銀行等七部委印發(fā)《廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》，明確廣東省以廣州市花都區為核心建設廣州市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區。
當前，廣州市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設已經(jīng)一年有余。一年多來(lái)，在一行兩局和省市金融部門(mén)的具體指導下，花都區發(fā)揮核心區優(yōu)勢，把推進(jìn)綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設作為全面貫徹黨的十九大精神和習近平總書(shū)記重要指示批示的重要抓手，按照《廣東省廣州市建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區總體方案》要求，積極探索體制機制創(chuàng )新、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新，著(zhù)力完善綠色金融發(fā)展生態(tài)環(huán)境，初步形成綠色金融和綠色產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展的態(tài)勢。
構建推動(dòng)綠色金融改革創(chuàng )新的體制機制
綠色金融改革創(chuàng )新，體制機制創(chuàng )新要先行?；ǘ紖^堅持把工作的著(zhù)力點(diǎn)放在創(chuàng )新體制機制上，形成金融資源支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的動(dòng)力源。
首先是創(chuàng )新綠色金融正向激勵機制。花都區制定出臺支持綠色金融和綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的“1+4”配套政策，明確從2017年起，區財政連續五年每年安排不低于10億元的專(zhuān)項資金支持綠色發(fā)展。對綠色信貸、綠色債券等業(yè)務(wù)按融資額的1%給予補貼，每年最高補助100萬(wàn)元，對參加綠色保險的企業(yè)按其保費的30%給予補貼，每年最高補助10萬(wàn)元，通過(guò)降低企業(yè)融資成本，激勵金融機構積極開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)。
二是創(chuàng )新綠色企業(yè)和綠色項目認證機制。花都區委托中節能咨詢(xún)公司編制并發(fā)布綠色企業(yè)認定辦法和綠色項目認定方法。充分考慮花都區產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，按照企業(yè)基本條件評價(jià)、生產(chǎn)與管理評價(jià)、環(huán)境管理與污染防治評價(jià)、企業(yè)社會(huì )責任評價(jià)等四個(gè)維度，明確了綠色企業(yè)的認定規范。將綠色項目劃分為可再生能源、綠色交通、綠色產(chǎn)業(yè)裝備制造、節能等九個(gè)一級分類(lèi)和40個(gè)二級分類(lèi)。
三是創(chuàng )新綠色項目產(chǎn)融對接機制。制定綠色企業(yè)和項目庫管理辦法、綠色項目產(chǎn)融對接管理辦法，建立綠色項目庫日常管理機制，定期舉辦綠色項目產(chǎn)融對接會(huì )，引導金融機構精準對接綠色項目的融資需求。同時(shí)，依托廣東省中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺，建立試驗區綠色企業(yè)和綠色項目融資對接系統，整合企業(yè)工商、稅務(wù)、環(huán)保等政務(wù)信息以及綠色項目融資需求信息，為綠色項目提供不間斷的線(xiàn)上融資平臺。
四是創(chuàng )新綠色金融風(fēng)險補償機制。根據“1+4”政策，花都區對開(kāi)展綠色信貸、綠色基金、綠色債券、綠色保險等綠色金融業(yè)務(wù)的金融業(yè)各類(lèi)機構，按其損失金額的20%給予風(fēng)險補償，最高補貼100萬(wàn)元，降低金融機構開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
五是探索創(chuàng )新綠色金融貨幣政策支持機制。人民銀行廣州分行印發(fā)《關(guān)于加強貨幣政策工具運用支持廣州綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設的通知》，引導金融機構支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在現有額度基礎上專(zhuān)門(mén)安排2億元小微企業(yè)再貸款額度給予廣州銀行，用于花都區綠色小微企業(yè)貸款，并探索開(kāi)展綠色再貸款業(yè)務(wù)；通過(guò)工商銀行為東風(fēng)日產(chǎn)新能源汽車(chē)項目提供票據再貼現額度，并探索開(kāi)展綠色票據再貼現業(yè)務(wù)。
發(fā)揮金融機構在綠色金融改革中的主力軍作用
一是發(fā)揮銀行機構的主體作用，大力提高綠色信貸占比。引導銀行機構加大綠色信貸的投放力度，2017年以來(lái)，銀行機構積極將信貸資源投向新能源汽車(chē)、垃圾處理廠(chǎng)、污水處理設備等綠色項目，綠色信貸占比逐步提高。截至2018年9月底，花都區銀行業(yè)綠色貸款余額約113.7億元，占比從2017年初的7.3%增長(cháng)至12.65%。
二是發(fā)揮資本市場(chǎng)的直接融資功能，加快發(fā)行綠色債券。鼓勵銀行機構發(fā)行綠色金融債券，廣東華興銀行已獲批發(fā)行50億元綠色金融債券，目前正在對接區內綠色項目；廣州銀行正以區內綠色項目為主申請發(fā)行50億元綠色金融債券；積極聯(lián)系廣州發(fā)展集團、廣州水投集團等企業(yè)通過(guò)花都區發(fā)行綠色企業(yè)債券，區財政給予資金補貼。
三是發(fā)揮保險機構的保障作用，提高綠色保險覆蓋率。花都區積極推廣環(huán)境污染責任保險、安全生產(chǎn)責任保險等傳統綠色保險產(chǎn)品，截至2018年11月15日，花都區已有776家企業(yè)投保安全生產(chǎn)責任保險。同時(shí)，積極鼓勵保險機構開(kāi)展綠色保險產(chǎn)品創(chuàng )新，選取具有代表性的企業(yè)試點(diǎn)“綠色產(chǎn)品食安心責任保險”“綠色農保+”“綠色農產(chǎn)品質(zhì)量安心追溯保險”“蔬菜降雨氣象指數保險”等創(chuàng )新型綠色農業(yè)保險產(chǎn)品。
四是發(fā)揮財政資金的引導作用，積極設立綠色基金。花都區已設立一只規模為2億元的政府引導基金，即花都基金，一只規模1000萬(wàn)元的綠色產(chǎn)業(yè)擔?；?，以及三只綠色發(fā)展基金，總規模41億元，分別是空港投資基金、廣州北站基金、綠色低碳發(fā)展基金，引導社會(huì )資本為區內綠色產(chǎn)業(yè)和項目發(fā)展提供資金支持，推動(dòng)各類(lèi)綠色基金集聚。
五是發(fā)揮廣州碳排放權交易中心的試點(diǎn)功能，創(chuàng )新碳金融業(yè)務(wù)。截至2018年10月底，廣州碳排放權交易中心累計成交配額突破8500萬(wàn)噸，總成交金額接近18億元。積極開(kāi)展碳排放權交易人民幣跨境結算業(yè)務(wù)，該中心為英國石油公司（BP）通過(guò)碳交易人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)(NRA)買(mǎi)入10萬(wàn)噸碳排放配額辦理交易結算，金額約132萬(wàn)元。研究推廣環(huán)境權益抵質(zhì)押融資并形成標準化體系，兩家企業(yè)通過(guò)碳排放權抵押向建設銀行花都分行融資260萬(wàn)元。積極推進(jìn)建立基于林業(yè)碳匯的生態(tài)補償機制，該中心選取花都區梯面鎮3萬(wàn)畝生態(tài)林開(kāi)展碳匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)，金額約22.7萬(wàn)元，為運用市場(chǎng)化模式支持林業(yè)碳匯發(fā)展作出積極探索。
積極參與粵港澳大灣區綠色金融合作與發(fā)展
是強化金融機構建設，提升綠色金融集聚效應。鼓勵港澳地區金融機構在花都區設立分支機構或成立合資證券、基金、期貨和保險公司。發(fā)揮區域私募基金發(fā)展優(yōu)勢，積極推動(dòng)加快建設粵港澳大灣區風(fēng)投創(chuàng )投中心。支持港澳地區機構投資者按程序在試驗區內開(kāi)展合格境外有限合伙人（QFLP）業(yè)務(wù)，參與境內綠色私募股權投資基金和綠色創(chuàng )業(yè)投資基金投資。
二是強化產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。大力推進(jìn)發(fā)行綠色債券，支持大灣區內企業(yè)通過(guò)金融機構在境外市場(chǎng)發(fā)行綠色企業(yè)債，吸引境外資本投資粵港澳大灣區綠色產(chǎn)業(yè)，拓寬融資渠道，降低企業(yè)融資成本。積極推動(dòng)搭建粵港澳大灣區綠色企業(yè)和項目融資對接平臺，利用廣州市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區融資對接系統，搭建粵港澳大灣區綠色企業(yè)和項目融資對接平臺，實(shí)現銀企融資有效對接，為粵港澳大灣區綠色企業(yè)和項目提供更加便利的融資對接服務(wù)。推動(dòng)建設粵港澳環(huán)境權益交易市場(chǎng)，依托廣州碳排放權交易中心，深化碳排放權交易試點(diǎn)，支持制定粵港澳大灣區通用的環(huán)境權益交易業(yè)務(wù)規則和交易標準，開(kāi)展碳排放權、排污權、用能權、林業(yè)碳匯、海洋碳匯交易。
三是強化信息共享，建立常態(tài)化交流合作工作機制。在人民銀行支持粵港澳大灣區建設工作推進(jìn)小組的統籌協(xié)調下，積極推動(dòng)建立粵港澳三地綠色金融交流合作常態(tài)化工作機制，組建粵港澳大灣區綠色金融行業(yè)自律組織，制定形成自律機制工作指引和公約，引導粵港澳金融機構積極參與綠色金融業(yè)務(wù)合作。
建立綠色金融改革創(chuàng )新的服務(wù)體系
一是建立有效的組織保障。省、市、區成立了三級工作領(lǐng)導小組。廣東省成立了由省政府分管領(lǐng)導任組長(cháng)，省、市、區三級參與的廣東省綠色金融改革創(chuàng )新工作領(lǐng)導小組，廣州市設立了廣州市綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設推進(jìn)領(lǐng)導小組，花都區設立了花都區建設綠色金融改革創(chuàng )新試驗區工作領(lǐng)導小組。各級領(lǐng)導小組分別制定了工作職責和議事規則，并制定出臺了省、市、區三個(gè)層級的實(shí)施細則或任務(wù)分工表。
二是創(chuàng )新設立綠色金融專(zhuān)業(yè)化服務(wù)機構。工商銀行、中國銀行、建設銀行等銀行將花都支行升格為綠色分行，廣州銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行等已設立綠色金融事業(yè)部，建設銀行在花都區設立全國首家綠色金融創(chuàng )新中心。專(zhuān)業(yè)化的綠色金融機構為區內綠色企業(yè)和綠色項目提供了更加便捷、更加規范的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。
三是建立一體化綠色金融服務(wù)平臺。在綠色金融街設立廣州綠色金融綜合服務(wù)中心，工商、稅務(wù)、人社、科工信等服務(wù)部門(mén)輪流進(jìn)駐，為綠色企業(yè)提供一攬子服務(wù)。并依托該中心設立華南地區首個(gè)綠色金融政務(wù)服務(wù)分中心，利用“人工智能+機器人”全程電子化系統，為綠色企業(yè)提供“一站式”政務(wù)服務(wù)，并承諾一天內辦結工商注冊登記等手續，服務(wù)效率大幅度提高。廣東股權交易中心在綠色金融街設立綠色環(huán)保板，為綠色企業(yè)提供掛牌融資服務(wù)。
四是加強綠色金融人才隊伍建設。構建強有力的金融工作管理架構，區設置獨立的金融工作部門(mén)，配備行政編制，在全區范圍選拔具有經(jīng)濟或金融知識背景的專(zhuān)業(yè)人才，加入金融工作隊伍，全力做好各項具體任務(wù)的組織實(shí)施工作。推動(dòng)成立廣東金融學(xué)會(huì )綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，統籌利用綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )、一行三局、金融機構、科研機構、高等院校等相關(guān)領(lǐng)域專(zhuān)家學(xué)者的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，為試驗區建設提供智力支持。
花都區綠色金融改革創(chuàng )新的未來(lái)之路
首先，要大力推進(jìn)體制機制創(chuàng )新。探索出臺綠色再貸款、綠色票據再貼現等新的貨幣政策工具，把綠色金融納入人民銀行宏觀(guān)審慎考核指標，推動(dòng)金融機構將綠色信貸納入KPI考核，進(jìn)一步引導金融資源投向綠色產(chǎn)業(yè)，提高金融機構開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)的獲得感。
其次，要大力開(kāi)展綠色金融業(yè)務(wù)。鼓勵綠色金融專(zhuān)業(yè)化機構進(jìn)一步創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，為區內及周邊區域提供產(chǎn)品和服務(wù)，形成綠色金融集聚發(fā)展效應，引領(lǐng)全省綠色金融改革創(chuàng )新的方向。鼓勵銀行機構加快綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新，探索創(chuàng )新排污權、水權、用能權和綠色項目收益權等為抵質(zhì)押物的綠色信貸產(chǎn)品。
再次，要大力支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。強化綠色發(fā)展理念，引導金融資源支持綠色產(chǎn)業(yè)或推動(dòng)傳統產(chǎn)業(yè)綠色轉型，以加快打造“兩千億級汽車(chē)產(chǎn)業(yè)集群”“千億級智能電子產(chǎn)業(yè)集群”和“千億級臨空高科技產(chǎn)業(yè)集群”為目標，助力花都區構建高質(zhì)量的綠色產(chǎn)業(yè)體系。
最后，要建立綠色金融信息共享平臺。建立健全綠色金融合作機制，及時(shí)對金融機構綠色金融改革創(chuàng )新的好做法、好經(jīng)驗進(jìn)行總結推廣，增進(jìn)綠色金融信息互聯(lián)共享。
來(lái)源：中國金融2019年第4期
新媒體編輯：曹應盈
