根據陳雨露副行長(cháng)在綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設工作座談會(huì )上的講話(huà)精神，基于綠色貸款統計數據“多口徑報送”“手工報送效率低”以及“數據質(zhì)量有待提升”的現狀，人民銀行衢州市中心支行會(huì )同市金融辦、銀監局啟動(dòng)了衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設。目前，衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統已基本完成開(kāi)發(fā)，并進(jìn)入試運行階段，轄內32家報數機構2018年10月、11月綠色貸款明細數據已成功導入，也已經(jīng)自動(dòng)匯總形成了相關(guān)綠色貸款統計報表。系統的應用減少了重復勞動(dòng)，降低了數據差錯，統一了數據口徑，并且拓展了數據應用。但系統總體還處于起步階段，在數據自動(dòng)獲取，智能化程度，綠色貸款統計數據評價(jià)應用等方面還有待進(jìn)一步完善。
一、衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設背景
綠色貸款專(zhuān)項統計是綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設的重要基礎性工作，是金融機構綠色信貸業(yè)績(jì)評價(jià)的重要前提，也是綠色金融各項激勵約束政策落地實(shí)施的重要支撐。當前，人民銀行、銀保監會(huì )均要求金融機構報送綠色貸款統計報表，雖然12項綠色貸款用途分類(lèi)相同，但報表口徑、內容、樣式、報送頻度不盡相同。比如，人民銀行統計報表有分行業(yè)數據，銀保監會(huì )無(wú)分行業(yè)數據；銀保監會(huì )有節能減排量測算指標、綠色信貸實(shí)施情況自評價(jià)報告，人民銀行無(wú)相關(guān)內容。
與此同時(shí)，人民銀行衢州市中心支行、衢州市銀監分局結合衢州市“傳統產(chǎn)業(yè)綠色改造轉型”工作重點(diǎn)，在衢州市層面增加了相應的特色指標，如市人民銀行增加了戰略型新興產(chǎn)業(yè)中的綠色信貸、節能低碳園區建設、個(gè)人綠色信貸等指標，衢州市銀監分局增加了“五水共治”等指標。因此，在衢金融機構尤其是法人金融機構共需報送4套綠色貸款專(zhuān)項統計報表，工作量大、內容交叉重復，既降低了綠色貸款統計工作效率，又影響了綠色貸款統計數據質(zhì)量和綠色貸款統計數據的權威性。今年上半年，人民銀行衢州市中心支行率先委托第三方專(zhuān)業(yè)機構按照“兩個(gè)100%覆蓋”的要求（金融機構100%覆蓋、綠色貸款業(yè)務(wù)100%覆蓋），對全市綠色貸款專(zhuān)項統計數據質(zhì)量進(jìn)行了評估，發(fā)現在手工填報、僅報送機構匯總數的模式下，金融機構存在對綠色貸款專(zhuān)項統計口徑、內涵理解不一，統計報表勾稽關(guān)系容易出錯，綠色貸款統計數據差錯率較高等問(wèn)題。例如，江山市綠業(yè)有限公司用途是養殖生態(tài)豬，金融機構誤歸入“綠色農業(yè)開(kāi)發(fā)項目”，應從總行口徑剔除；而開(kāi)山集團印尼地熱發(fā)電項目可歸入“采用國際慣例或國際標準的境外項目”，但金融機構沒(méi)有歸入總行口徑綠色貸款。
基于綠色貸款統計數據“多口徑報送”“手工報送效率低”以及“數據質(zhì)量有待提升”的現狀，根據陳雨露副行長(cháng)在綠色金融改革創(chuàng )新試驗區建設工作座談會(huì )上的講話(huà)精神，在總行研究局的大力支持和指導下，人民銀行衢州市中心支行會(huì )同市金融辦、銀監局啟動(dòng)了衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設。
二、衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設思路與實(shí)施情況
在前期深入實(shí)踐研究以及上級行的悉心指導下，人民銀行衢州市中心支行按照“統一綠色貸款指標體系、金融機構一次性報數、管理部門(mén)數據共享、系統自動(dòng)生成各類(lèi)報表、綠色貸款統計信息應用”的定位，確定了系統建設思路框架。即在人民銀行、銀保監會(huì )現有12類(lèi)綠色貸款用途的基礎上，結合衢州市“傳統產(chǎn)業(yè)綠色改造轉型”工作重點(diǎn)，增加了傳統產(chǎn)業(yè)轉型升級、戰略型新興產(chǎn)業(yè)中的綠色信貸、具有節能效益的城鄉基礎設施建設、節能低碳園區建設、綠色產(chǎn)品制造、綠色消費6類(lèi)綠色貸款用途，形成了一套全市統一、具有衢州市特色的綠色貸款統計標準。在此基礎上，建立了綠色貸款統計指標與不同口徑綠色貸款專(zhuān)項統計報表的“映射關(guān)系”，為開(kāi)發(fā)系統奠定基礎。最后，從金融機構報數端、管理部門(mén)應用端兩方面分階段推進(jìn)系統建設，并實(shí)現綠色貸款明細數據報送、自動(dòng)生成不同口徑綠色信貸統計報表、節能減排量測算、綠色信貸實(shí)施情況評價(jià)等功能。
為順利推進(jìn)衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設，人民銀行衢州市中心支行將系統建設列入衢州市綠色金融改革創(chuàng )新重點(diǎn)項目，并給予經(jīng)費保障。同時(shí)，群策群力，從市金融辦、人民銀行、銀監局、第三方專(zhuān)業(yè)機構抽調精干力量，成立工作專(zhuān)班，形成合作合力；并借智借力，積極尋求上級指導支持，提升系統開(kāi)發(fā)建設的科學(xué)性和前瞻性。
目前，衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統已基本完成開(kāi)發(fā)，并進(jìn)入試運行階段，轄內32家報數機構2018年10月、11月綠色貸款明細數據已成功導入，也已經(jīng)自動(dòng)匯總形成相關(guān)綠色貸款統計報表。從系統試運行情況來(lái)看，基本達到了預期效果，主要體現在四個(gè)方面：一是減少了重復勞動(dòng)，提升了統計效率。應用系統后，在衢金融機構只需要一次性導入綠色貸款明細數據，即可自動(dòng)生成不同口徑綠色貸款統計報表，不再需要手工報送4套報表，大大減輕了金融機構工作量。二是降低了數據差錯，提升了統計質(zhì)量。系統通過(guò)金融機構報送的明細數據可自動(dòng)生成各類(lèi)報表，能有效避免原金融機構報表數據勾稽關(guān)系不符等差錯。同時(shí)，通過(guò)系統報數、生成報表能有效避免手工模式下的統計差錯。三是統一了數據口徑，提升了統計公信力。市金融辦、人民銀行、銀監局等部門(mén)就“統一衢州市綠色貸款統計指標體系”達成了共識，并統一數據發(fā)布口徑，提升了衢州市綠色貸款統計數據的公信力。四是拓展了數據應用，提升了統計價(jià)值。系統生成的各類(lèi)綠色信貸統計數據、環(huán)境效益計量結果、綠色信貸業(yè)績(jì)評價(jià)等信息為各類(lèi)綠色金融激勵約束政策落地實(shí)施提供了數據支撐，也為強化監管、防范綠色金融風(fēng)險提供了有力支持。目前，人民銀行衢州市中心支行已將綠色金融發(fā)展績(jì)效中涉及的綠色信貸余額、綠色信貸余額占比、綠色信貸月均增量和綠色信貸評價(jià)結果的4個(gè)統計指標，以30%的權重納入財政資金競爭性存放評價(jià)指標體系，切實(shí)改變以往“價(jià)高者得”的評價(jià)模式，從而最大化激發(fā)銀行業(yè)金融機構投放綠色信貸的內生動(dòng)力。該制度實(shí)施以來(lái)開(kāi)展的3次44億元財政資金招投標中，綠色金融發(fā)展績(jì)效指標排名前5的銀行機構（農業(yè)銀行、建設銀行、柯城農商行、農業(yè)發(fā)展銀行、衢江農商行，共有22家機構競標）共獲得50%（金額22億元）的財政資金。同時(shí)，我們還率先將綠色金融納入“雙支柱”政策框架指標體系，構建了7個(gè)定量指標、6個(gè)定性指標，并將評價(jià)結果作為執行貨幣政策、實(shí)施宏觀(guān)審慎評估（MPA）、開(kāi)展綜合評價(jià)的重要因素，其中5個(gè)量化指標獲人民銀行總行采納。
總的看，衢州市綠色貸款專(zhuān)項統計信息管理系統建設取得了積極進(jìn)展。下一步，衢州市將在數據自動(dòng)獲取、智能化程度、綠色貸款統計數據評價(jià)應用等方面進(jìn)一步完善系統，進(jìn)一步深入研究論證具有衢州特色的 6類(lèi)綠色貸款用途的科學(xué)性和合理性。
來(lái)源：綠色金融
新媒體編輯：曹應盈
