日前，興業(yè)銀行宣布成立零碳產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，并發(fā)布基于企業(yè)碳賬戶(hù)的碳金融服務(wù)專(zhuān)案以及依托碳賬戶(hù)數據的數字化管理平臺。恒豐銀行威海分行營(yíng)業(yè)部碳中和網(wǎng)點(diǎn)正式揭牌，成為威海市銀行業(yè)首個(gè)碳中和網(wǎng)點(diǎn)。
當前，商業(yè)銀行競相布局綠色金融賽道。專(zhuān)家表示，綠色金融是應對氣候變化和環(huán)境問(wèn)題的迫切需求，商業(yè)銀行應在內部建立綠色化機制。展望未來(lái)，碳金融、轉型金融、生物多樣性金融等轉型方向值得關(guān)注，建議商業(yè)銀行加快綠色金融數字化工具的建設，加強傳統產(chǎn)品的完善更新。
綠色信貸規模增長(cháng)迅猛
國家金融監督管理總局發(fā)布的數據顯示，今年上半年，銀行業(yè)金融機構綠色融資余額同比增長(cháng)33.9%。中國人民銀行此前數據顯示，截至今年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過(guò)25萬(wàn)億元，綠色債券余額超過(guò)1.5萬(wàn)億元，均位居世界前列。
部分商業(yè)銀行綠色信貸規模增長(cháng)迅猛。截至6月末，興業(yè)銀行綠色貸款（中國人民銀行口徑）余額達到7472億元，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色貸款余額1559億元；恒豐銀行綠色信貸總額同比增幅58.96%，綠色貿易融資同比增幅120%。
“如何助力全球、中國的綠色低碳轉型，應對氣候變化，解決生物多樣性喪失的問(wèn)題，金融已經(jīng)成為不可或缺的力量?！敝袊h(huán)境科學(xué)學(xué)會(huì )綠色貿易與投資專(zhuān)委會(huì )榮譽(yù)主任委員唐丁丁表示，全球綠色低碳轉型方面存在巨大的金融缺口，金融機構應推動(dòng)綠色金融轉型。
在唐丁丁看來(lái)，綠色金融的轉型既需要外部化的轉型，即投資業(yè)務(wù)、投資項目的綠色化、環(huán)?；?，也需要推動(dòng)金融機構的內部轉型，建立機構內部的綠色化機制、政策體系、業(yè)務(wù)流程、專(zhuān)門(mén)機構、專(zhuān)門(mén)人員。
應用REITs等市場(chǎng)化金融工具
在業(yè)內人士看來(lái)，實(shí)現綠色金融長(cháng)遠可持續發(fā)展，需要商業(yè)銀行加大對重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度，探索股權投資等方式，應用REITs等市場(chǎng)化金融工具，積極參與國際市場(chǎng)。
興業(yè)銀行擬任副行長(cháng)曾曉陽(yáng)表示，為更好服務(wù)“雙碳”戰略和綠色低碳轉型，興業(yè)銀行將推動(dòng)信貸資源流向能源安全保供、產(chǎn)業(yè)升級改造和綠色低碳、新能源綠電生產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域，同時(shí)深化銀企溝通對接、加強全方位戰略合作，構建銀企協(xié)作良好局面，共同助力能源結構清潔轉型。
“金融機構除了發(fā)行相關(guān)債券外，還可以參與一些機構的股權投資，以及走擔保等方式參與綠色金融市場(chǎng)?！碧贫《”硎?，未來(lái)要建立市場(chǎng)化、社會(huì )化的投融資機制。中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長(cháng)王遙表示，根據最新研究，金融機構還應該更加積極地應用REITs。當前公募REITs發(fā)展潛力巨大，綠色REITs也正在研究之中，希望未來(lái)有更多的綠色項目可以符合REITs發(fā)行的相關(guān)標準，使REITs工具得到進(jìn)一步應用。
亞洲開(kāi)發(fā)銀行原首席氣候變化專(zhuān)家、國家氣候中心原副主任呂學(xué)都認為，在綠色金融創(chuàng )新發(fā)展過(guò)程中，金融機構可利用好優(yōu)惠利率政策，選擇綠色效益突出的項目，與多邊發(fā)展援助機構等國際機構開(kāi)展合作，創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，提升自身能力。
完善科技金融體系
專(zhuān)家認為，商業(yè)銀行應發(fā)揮綠色銀行專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，在鞏固綠色信貸的基礎上，創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品，嘗試探索碳金融和轉型金融方面的創(chuàng )新型業(yè)務(wù)。
王遙表示，綠色金融具有資源配置、風(fēng)險管理、市場(chǎng)定價(jià)的三大功能。目前綠色金融幾個(gè)動(dòng)向值得關(guān)注：一是碳金融，未來(lái)頂層設計進(jìn)一步完善之后，有更活躍的碳市場(chǎng)，碳金融及衍生品的創(chuàng )新也會(huì )更加多元；二是轉型金融，與可持續發(fā)展掛鉤相關(guān)債券是轉型金融工具，有望對多地區新舊動(dòng)能轉換發(fā)揮作用；三是生物多樣性金融，金融體系應發(fā)揮資金撬動(dòng)作用，彌補生物多樣性保護相關(guān)資金缺口。
“金融機構除了利用現有的政策工具以及創(chuàng )新產(chǎn)品和服務(wù)外，還需要知道生物多樣性的損失對金融業(yè)務(wù)可能造成財務(wù)等方面的風(fēng)險和損失?！蓖踹b認為，金融機構發(fā)展生物多樣性金融能力有待提高。
在業(yè)內人士看來(lái)，金融機構還需要完善科技金融體系，為綠色低碳技術(shù)企業(yè)的發(fā)展提供高質(zhì)量的金融養料。
“建議金融機構加快綠色金融數字化工具的建設，加強傳統產(chǎn)品的完善更新?！焙阖S銀行董事長(cháng)辛樹(shù)人認為，金融機構可以嘗試探索碳金融和轉型金融方面的創(chuàng )新型業(yè)務(wù)，加強綠色金融大數據資源應用，通過(guò)研究分析碳賬戶(hù)、碳足跡等數據，實(shí)現對服務(wù)對象的精準畫(huà)像，創(chuàng )新金融產(chǎn)品，提升數字化在綠色金融當中的支持作用。
來(lái)源：中國證券報-中證網(wǎng)
