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綠金新聞 | 綠色金融“工具箱”擴容增效

發(fā)布時(shí)間：2025-08-09
  近日，中國人民銀行發(fā)布2025年二季度金融機構貸款投向統計報告顯示，我國綠色貸款增加較多。數據顯示，2025年二季度末，本外幣綠色貸款余額42.39萬(wàn)億元，比年初增長(cháng)14.4%，上半年增加5.35萬(wàn)億元。
  當前，我國大力實(shí)施新型工業(yè)化建設，在加快高碳產(chǎn)業(yè)低碳轉型、培育新質(zhì)生產(chǎn)力過(guò)程中，始終離不開(kāi)綠色金融的支持。隨著(zhù)綠色金融“工具箱”愈加豐富，在提升金融服務(wù)“含綠量”的同時(shí)，也為美麗中國建設持續貢獻金融力量。
加力支持綠色債券
  綠色債券是指募集資金專(zhuān)門(mén)用于支持符合規定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色項目或綠色經(jīng)濟活動(dòng)，依照法定程序發(fā)行并按約定還本付息的有價(jià)證券。
  近年來(lái)，我國商業(yè)銀行通過(guò)發(fā)行綠色金融債券，定向募集資金，支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展。7月8日，建設銀行發(fā)行的首筆“固息+浮息”綠色金融債券正式上市。建設銀行投資銀行部相關(guān)負責人表示，建行本次綠色金融債券募集資金將全部用于滿(mǎn)足《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》的綠色產(chǎn)業(yè)項目，精準投向清潔能源產(chǎn)業(yè)和基礎設施綠色升級。此外，從發(fā)行機構看，今年上半年，廈門(mén)銀行、江西銀行等多家商業(yè)銀行積極參與發(fā)行綠色債券，持續加大綠色領(lǐng)域資金投放，以金融之力助力經(jīng)濟、社會(huì )與環(huán)境的可持續發(fā)展。
  從當前市場(chǎng)總量來(lái)看，我國綠色債券規模不斷增大。萬(wàn)得數據顯示，2025年1月至6月，我國綠色債券發(fā)行規模合計為4900.50億元，較2024年同期的發(fā)行規模增長(cháng)90.18%。這一增長(cháng)表明綠色債券市場(chǎng)在政策推動(dòng)和市場(chǎng)需求的雙重驅動(dòng)下持續擴張。今年上半年，國內共發(fā)行綠色債券219只，主要用于支持綠色產(chǎn)業(yè)項目。
  為引導金融精準支持綠色低碳領(lǐng)域，近年來(lái)，金融管理部門(mén)積極協(xié)同國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、生態(tài)環(huán)境部等部門(mén)出臺相關(guān)政策。例如，《關(guān)于進(jìn)一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導意見(jiàn)》提出，持續優(yōu)化我國綠色債券標準，統一綠色債券募集資金用途、信息披露和監管要求。同時(shí)，國家金融監督管理總局辦公廳、中國人民銀行辦公廳今年發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案》強調，銀行機構要規范開(kāi)展綠色債券業(yè)務(wù)，加強募集資金管理，積極支持綠色低碳發(fā)展。
  中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院綠色金融研究中心研究員傅奕蕾表示，近年來(lái)綠色債券市場(chǎng)政策支持進(jìn)一步成熟，各部門(mén)及監管機構合力從完善標準體系、優(yōu)化發(fā)行機制、規范評估認證流程、改進(jìn)信息披露框架等方面陸續出臺政策，為綠色債券市場(chǎng)有序發(fā)展提供多方位政策支持。
  上海金融與法律研究院研究員楊海平認為，一方面要充分運用綠色金融債券籌集資金，為本行綠色金融業(yè)務(wù)提供助力。發(fā)行綠色金融債券要確保資金用途，應以可計量、可監測、可驗證的綠色金融體系完善為基礎。另一方面有債券承銷(xiāo)資格的商業(yè)銀行要關(guān)注綠色債券品種創(chuàng )新，在服務(wù)客戶(hù)的實(shí)踐中，根據客戶(hù)的實(shí)際情況，推薦適配的綠色債券品種，并提供承銷(xiāo)服務(wù)。
  傅奕蕾表示，要強化主體責任與監管協(xié)同，落實(shí)環(huán)境信息披露要求，加強央地協(xié)同防范“漂綠”風(fēng)險；提升評估認證機構專(zhuān)業(yè)水平，規范評估流程；壓實(shí)承銷(xiāo)商和發(fā)行人存續期管理責任，保障投資者權益，筑牢綠色債券市場(chǎng)穩健發(fā)展的根基。
豐富碳金融體系
  綠色金融是中央金融工作會(huì )議提出的做好金融“五篇大文章”的重要組成部分。碳金融本身是綠色金融體系的一個(gè)重要組成部分，其核心在于通過(guò)市場(chǎng)機制引導碳排放權的合理定價(jià)與高效流通，推動(dòng)資源向低碳產(chǎn)業(yè)配置。
  自2021年全國碳排放權交易市場(chǎng)上線(xiàn)運行以來(lái)，我國碳排放權交易市場(chǎng)逐漸完善，由此也為碳金融市場(chǎng)的發(fā)展奠定基礎，將釋放更多綠色發(fā)展空間。上海環(huán)境能源交易所數據顯示，截至2025年7月15日，全國碳市場(chǎng)碳排放配額累計成交量約6.73億噸，累計成交額超462億元?！霸趹獙夂蜃兓l(fā)的碳排放總量約束下，碳排放具有稀缺性，與碳表現掛鉤的貸款受到銀行業(yè)青睞?！敝袊嗣翊髮W(xué)重陽(yáng)金融研究院副研究員劉錦濤表示。
  經(jīng)過(guò)近些年的發(fā)展，我國碳金融市場(chǎng)交易活躍，各類(lèi)銀行機構圍繞碳排放權登記、交易和清算開(kāi)展碳金融服務(wù)，探索創(chuàng )新碳市場(chǎng)交易工具等。南京銀行為在全國統一碳排放交易市場(chǎng)持有碳配額的控排企業(yè)推出碳表現掛鉤貸款，借款人在碳排放交易市場(chǎng)履約情況越好，碳配額結余越多，貸款利率越低?！疤冀鹑谑墙鹑谕苿?dòng)綠色低碳發(fā)展的重要工具，銀行結合區域產(chǎn)業(yè)特色，探索碳足跡金融產(chǎn)品創(chuàng )新，將碳足跡標識、碳數據庫等信息納入授信模型，將更好推動(dòng)地方產(chǎn)業(yè)低碳發(fā)展?！闭憬r商銀行系統轄內瑞豐農商銀行公司金融部負責人洪東海表示。
  但從目前碳金融市場(chǎng)表現看，碳金融產(chǎn)品還面臨挑戰。當前，碳市場(chǎng)覆蓋的行業(yè)范圍有限，還處于擴容周期內，碳資產(chǎn)在銀行授信、抵質(zhì)押等方面的金融屬性還未充分挖掘，有待形成“碳資源—碳資產(chǎn)—碳資本”的良性循環(huán)。此外，碳金融市場(chǎng)的產(chǎn)品主體以碳市場(chǎng)的現貨交易為主，期貨、期權等衍生品發(fā)展還在起步探索階段，未能完全覆蓋和充分滿(mǎn)足企業(yè)對碳排放和環(huán)境成本的中長(cháng)期風(fēng)險管理需求。
  更好服務(wù)“雙碳”目標與新型工業(yè)化進(jìn)程，還需在體系豐富性、工具多樣性等方面持續發(fā)力。劉錦濤表示，要加快構建多層次碳市場(chǎng)體系，推動(dòng)碳期貨等金融衍生品盡快推出，增強市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現和風(fēng)險管理能力；擴大碳市場(chǎng)覆蓋范圍，分行業(yè)分階段納入更多重點(diǎn)排放單位，提升市場(chǎng)容量與流動(dòng)性。與此同時(shí)，要加強碳信息披露制度建設，推動(dòng)形成統一透明的碳排放數據基礎，提升碳金融服務(wù)的精準性與風(fēng)控能力。
探索完善轉型金融
轉型金融在綠色低碳的背景下應運而生，其核心使命是為具有碳減排效益的產(chǎn)業(yè)和項目、為高排放或較難減排領(lǐng)域的低碳轉型提供合理必要的資金支持。中國金融學(xué)會(huì )綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )主任馬駿認為，轉型產(chǎn)業(yè)占經(jīng)濟的比重遠大于純綠產(chǎn)業(yè)。在政策、標準和能力到位之后，轉型金融業(yè)務(wù)有望呈現爆發(fā)式增長(cháng)，綠色金融的下一個(gè)突破口在于發(fā)展轉型金融。
  轉型金融是在低碳發(fā)展與傳統行業(yè)之間架起橋梁的新興金融實(shí)踐，旨在支持高碳行業(yè)實(shí)現低碳轉型。首都師范大學(xué)信用立法研究中心研究員薛方表示，轉型金融與綠色金融有望共同構成金融支持“雙碳”目標的“雙支柱”。轉型金融為高碳行業(yè)提供資金支持，但不是保護落后產(chǎn)能，而是為科學(xué)脫碳提供改造資金和必要的時(shí)間窗口。
  政策加碼支持轉型金融發(fā)展。目前，我國多個(gè)綠色金融相關(guān)重點(diǎn)政策中均提出了發(fā)展轉型金融或金融支持高碳行業(yè)有序轉型的相關(guān)要求，如去年多部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步強化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導意見(jiàn)》提出，鼓勵金融機構利用綠色金融標準或轉型金融標準，加大對能源、工業(yè)、交通、建筑等領(lǐng)域綠色發(fā)展和低碳轉型的信貸支持力度。
  近年來(lái)，各地中小銀行為深耕地方經(jīng)濟，加大對轄內企業(yè)走訪(fǎng)力度，精準支持能源、工業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域轉型。在山東，多地金融機構結合產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，優(yōu)化專(zhuān)項信貸產(chǎn)品和服務(wù)，助推地方經(jīng)濟綠色轉型。在浙江，浙江農商聯(lián)合銀行轄內泰順農商銀行等金融機構強化與生態(tài)環(huán)境部門(mén)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)高碳行業(yè)實(shí)施環(huán)保設施升級、燃煤鍋爐節能改造等，加快綠色低碳轉型。
  目前來(lái)看，推動(dòng)轉型金融與綠色金融的有效銜接，是增強綠色金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟轉型升級的內在要求。中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院綠色金融研究中心主任任玉潔表示，在深化推動(dòng)轉型金融時(shí)，可以立足當期階段，重視實(shí)質(zhì)轉型，隨著(zhù)數據基礎設施的逐步完善等，形成更加標準化、規范化的轉型金融體系；可以推動(dòng)轉型金融、科技金融、數字金融等融合發(fā)展，探索綜合金融模式賦能高碳行業(yè)轉型升級的路徑；可以將發(fā)展轉型金融與機構自身業(yè)務(wù)轉型升級等相結合，培育長(cháng)期發(fā)展能力與市場(chǎng)競爭力。

來(lái)源：經(jīng)濟日報