9月24日，中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院2023年會(huì )期間，《綠色貿易融資》將正式發(fā)布，點(diǎn)擊閱讀原文可報名參會(huì )。
中國作為全球貿易量排名第一的國家，具有巨大的市場(chǎng)的同時(shí)又是世界工廠(chǎng)，通過(guò)綠色貿易融資的金融手段促進(jìn)綠色貿易長(cháng)期發(fā)展勢在必行。國務(wù)院關(guān)于印發(fā)2030年前碳達峰行動(dòng)方案的通知（國發(fā)〔2021〕23號）中提出“開(kāi)展綠色經(jīng)貿、技術(shù)與金融合作。優(yōu)化貿易結構，大力發(fā)展高質(zhì)量、高技術(shù)、高附加值綠色產(chǎn)品貿易”。綠色貿易作為連接國際生產(chǎn)和國際消費的重要環(huán)節，它使得人類(lèi)活動(dòng)所帶來(lái)的環(huán)境影響和貿易活動(dòng)緊密聯(lián)系。2020年6月9日，銀保監會(huì )發(fā)布《關(guān)于綠色融資統計制度有關(guān)工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），將國內綠色融資的統計由生產(chǎn)、建設與經(jīng)營(yíng)端完善至貿易與消費端，并首次在監管層面提出“綠色貿易融資”的概念?！锻ㄖ分?，以融資合同、貿易背景合同作為認定依據，也將開(kāi)立綠色票據和綠色信用證納入綠色融資的統計范疇，對于綠色統計制度有了較大的補充。
綠色貿易融資涉及綠色發(fā)展、貿易融資、綠色金融等多個(gè)領(lǐng)域的交叉應用，是橫跨經(jīng)濟、貿易與金融學(xué)科的前沿領(lǐng)域，為了鼓勵環(huán)境產(chǎn)品的國際貿易，引導產(chǎn)業(yè)進(jìn)行綠色生產(chǎn)，而針對綠色貿易采用的貿易融資手段。綠色貿易融資具有以綠色貿易為服務(wù)對象，以綠色金融為結合手段，以綠色發(fā)展為最終目的三大特征。綠色貿易融資與國際貿易融資、綠色供應鏈、綠色貿易壁壘、可持續貸款、綠色金融等有什么區別呢？中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院副院長(cháng)孫瑾教授在出版的新書(shū)《綠色貿易融資》中給出了答案?！毒G色貿易融資》一書(shū)既具有國際視野、也立足中國現實(shí)，既有理論框架與政策研究，也有大量案例與實(shí)務(wù)操作流程，既關(guān)注業(yè)務(wù)拓展與工具創(chuàng )新、也關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險與政策監管，為廣大讀者開(kāi)辟一個(gè)學(xué)習全新領(lǐng)域、前沿知識、交叉學(xué)科、熱點(diǎn)問(wèn)題的新天地。
一、綠色貿易融資的界定
綠色貿易融資屬于交叉學(xué)科的前沿研究領(lǐng)域，是一個(gè)全新的概念，目前國際上沒(méi)有統一的界定。
本書(shū)作者經(jīng)過(guò)多年潛心研究和探索，借鑒交叉學(xué)科理論及相關(guān)文獻，將綠色貿易融資界定為，為了鼓勵環(huán)境產(chǎn)品的國際貿易，引導產(chǎn)業(yè)進(jìn)行綠色生產(chǎn)，而針對綠色貿易采用的貿易融資手段。其具有以綠色貿易為服務(wù)對象，以綠色金融為結合手段，以綠色發(fā)展為最終目的三大特征。第一，以綠色貿易為服務(wù)對象，融資項目必須符合綠色貿易特征；第二，以綠色金融為結合手段，是傳統貿易融資手段與綠色金融方法的結合；第三，以綠色發(fā)展為最終目的，最終目的在于推動(dòng)經(jīng)濟領(lǐng)域實(shí)現綠色發(fā)展。
綠色貿易融資既拓展了綠色金融工具的應用向國際貿易領(lǐng)域縱深發(fā)展，也促進(jìn)了綠色金融工具的創(chuàng )新發(fā)展。隨著(zhù)國家“一帶一路”倡議踐行綠色發(fā)展新理念、《綠色信貸指引》、《中國對外投資環(huán)境風(fēng)險管理倡議》等關(guān)注綠色發(fā)展、綠色金融和綠色貿易投資的信號發(fā)出，中國企業(yè)響應號召、積極參與。綠色貿易融資作為一國綠色發(fā)展理念在貿易融資領(lǐng)域的踐行，很好地體現了中國對外貿易發(fā)展中對環(huán)境保護的重視，有助于實(shí)現國家在低碳減排方面作出的承諾。
二、綠色貿易融資發(fā)展現狀
2021年內綠色貿易融資領(lǐng)域發(fā)生兩件標志性事件：一是據彭博社報道，法國巴黎銀行、瑞士信貨集團、荷蘭國際集團基于環(huán)境保護考衡，將不再向厄瓜多爾亞馬遜雨林的石油出口提供貿易融資服務(wù)。其深層邏輯是銀行為石化燃料貿易提供資金，可能助長(cháng)客戶(hù)開(kāi)發(fā)熱帶雨林自然資源的能力，給河流，土壤、地下水造成永久性傷害。二是環(huán)球銀行金盟電信協(xié)會(huì )（SWIFT）發(fā)布聲明，稱(chēng)其開(kāi)發(fā)的KYC Registry工具將納入國際商會(huì )（ICC）《可持續貿易融資指引》，這成為第一個(gè)納入該指引的全球應用，此舉將為金融機構更好識別環(huán)境、社會(huì )和公司治理（ESG）提供便利化支持。上述機構的實(shí)踐活動(dòng)在一定程度上代表國際貿易融資發(fā)展的走向，其在綠色貿易融資方面采取的措施，預計將給整個(gè)行業(yè)帶來(lái)深遠影響。
此外，2021年，中國人民銀行設立結構性貨幣政策工具——碳減排支持工具，部分銀行和企業(yè)也已采取相關(guān)措施積極發(fā)展綠色貿易金融，如中國建設銀行首次推出《綠色貿易融投資指引》；再如中國石油國際事業(yè)（倫敦）公司控股的貿易合資公司Petroineos Trading Limited與倫敦渣打銀行完成了歐洲首單綠色可持續發(fā)展貿易融資，在同業(yè)銀行引起重視。
一方面，綠色貿易融資的關(guān)注度逐步提高，綠色低碳發(fā)展已成全球可持續發(fā)展主流，綠色貿易融資成為國際貿易領(lǐng)域新風(fēng)尚。另一方面，綠色貿易融資相關(guān)案例實(shí)踐日益增多，綠色貿易融資相關(guān)政策、指引、監管逐步建立和完善。
三、 綠色貿易融資工具
除了傳統國際貿易融資工具的創(chuàng )新應用，如國際金融公司和銀行環(huán)境倡議推出的可持續裝運信用證，以及綠色福費廷、綠色打包放款、綠色進(jìn)出口押匯和綠色國際保理融資等（書(shū)中介紹了詳細的實(shí)務(wù)操作流程），在較為常見(jiàn)的綠色金融工具中，只有綠色信貸、綠色債券、綠色保險以及綠色基金成功應用于綠色貿易融資實(shí)踐活動(dòng)中，而綠色信托和綠色租賃應用于綠色貿易融資仍處于理論探索階段。事實(shí)上無(wú)論哪種工具的交叉運用都證明了綠色貿易融資實(shí)踐活動(dòng)具有很強的包容性，這也是綠色貿易融資具備發(fā)展潛力的重要原因。目前，綠色項目、綠色產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)創(chuàng )新、綠色供應鏈業(yè)務(wù)、綠色產(chǎn)業(yè)投融資業(yè)務(wù)、新型離岸國際貿易融資、技術(shù)驅動(dòng)普惠型貿易融資等方面也都涉及綠色貿易融資服務(wù)。
國外歐洲復興開(kāi)發(fā)銀行早在2016年便已推出綠色貿易便利化計劃（Green TFP），這項計劃允許歐洲復興開(kāi)發(fā)銀行貿易便利化計劃（TFP）下的合作銀行利用其現有的TFP設施為綠色技術(shù)和服務(wù)進(jìn)出口提供融資。
四、綠色貿易融資省市排名
根據本書(shū)的測算方法，下圖給出我國各省市綠色貿易融資發(fā)展水平指標從高到低依次排列，深色柱狀圖對應綠色貿易融資水平，淺色柱狀圖對應相應地區的綠色金融水平。在綠色貿易融資水平方面，北上廣江浙的綠色貿易融資水平相對較高。這些省份的共同特點(diǎn)為沿?；蛸Q易發(fā)達，貿易企業(yè)在這些地區能夠較為容易的接觸綠色融資便利條件。事實(shí)上，綠色金融發(fā)展水平較高的地區未必綠色貿易融資同樣發(fā)達，例如黑龍江、湖北、吉林、寧夏、內蒙古等省份。這是因為這些省份雖然綠色金融工具的可得性較強，但區域貿易依存度不高，在全部綠色金融工具的獲取中，環(huán)保貿易企業(yè)所占份額并不高，總體的綠色貿易融資水平也不高。
圖1 2008年~2020年中國各省份平均綠色貿易融資水平
五、綠色貿易融資風(fēng)險與監管
綠色貿易融資和傳統貿易融資的不同之處主要在于環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險，需要進(jìn)行環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險的識別、提示、評估與監控。但是傳統貿易融資所面臨的幾大常見(jiàn)風(fēng)險如產(chǎn)品風(fēng)險、商業(yè)風(fēng)險、政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、不良業(yè)務(wù)風(fēng)險等對綠色貿易融資也適用，同樣需要加以關(guān)注。
近些年，全球政策或監管趨勢在將經(jīng)濟增長(cháng)引入可持續或“綠色”發(fā)展的軌道上，取得重大進(jìn)展。例如，在巴黎召開(kāi)的聯(lián)合國氣候峰會(huì )上，各方達成了“要把全球平均氣溫較工業(yè)化前水平升高控制在2攝氏度之內”的政治共識。這個(gè)承諾意味著(zhù)，在本世紀末，政府、企業(yè)和其他利益相關(guān)者必須在繁榮經(jīng)濟的同時(shí)，實(shí)現溫室氣體凈零排放，成為一場(chǎng)沒(méi)有經(jīng)濟范圍的工業(yè)革命。
作者簡(jiǎn)介
孫瑾
中央財經(jīng)大學(xué)教授、博士生導師。博士畢業(yè)于中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院，美國加州大學(xué)洛杉磯分校聯(lián)合培養博士，澳大利亞昆士蘭科技大學(xué)訪(fǎng)問(wèn)學(xué)者,商務(wù)部國際貿易經(jīng)濟合作研究院博士后，瑞士日內瓦國際貿易中心貿易融資部亞太區域聯(lián)絡(luò )人?，F任中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院副院長(cháng)，中央財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易學(xué)院案例教學(xué)與研究中心副主任、國際合作辦公室副主任。兼任中國服務(wù)貿易協(xié)會(huì )專(zhuān)家委員會(huì )特約研究員，中國新興經(jīng)濟體研究會(huì )理事。獲得2020年國家漢辦“理解中國”榮譽(yù)學(xué)者稱(chēng)號。北京市第十三批“人才京郊行”計劃昌平區商務(wù)局掛職副局長(cháng)。研究領(lǐng)域為：綠色貿易、貿易融資、區域貿易合作。主持國家自科、國家社科、教育部社科、北京市社科等多項課題以及劍橋大學(xué)國際課題等，并參與國務(wù)院參事室、國務(wù)院發(fā)展研究中心等多項課題。已在A(yíng)sian Economic Journal、International Review of Economic Education、Emerging Markets Finance and Trade、《經(jīng)濟研究》《管理世界》《經(jīng)濟學(xué)動(dòng)態(tài)》等期刊發(fā)表論文50篇，著(zhù)作8部。研究成果多次獲獎，論文獲得2018年、2020年商務(wù)部商務(wù)發(fā)展研究成果三等獎；研究報告多次獲得省部級以上成果采納，2020年獲得國家領(lǐng)導人批示。擔任《經(jīng)濟研究》、《南開(kāi)經(jīng)濟研究》、Economic Modeling、Journal of Asian Economics等期刊匿名審稿人。
