原文題目: Research on Green Finance Development of Commercial Banks under the Background of “Double Carbon”
原文作者：Congcong Duan, Li Han*
發(fā)表期刊：第四屆商業(yè)，經(jīng)濟學(xué)，管理科學(xué)國際會(huì )議（BEMS 2022）
發(fā)布時(shí)間：2022年
關(guān)鍵詞：“雙碳”目標；綠色金融；商業(yè)銀行；SWOT分析
一、研究背景與創(chuàng )新點(diǎn)
進(jìn)入工業(yè)化時(shí)代以來(lái)，溫室氣體排放量不斷增加，溫室效應日益增強，全球氣候不斷變化。如何應對氣候變化已成為一個(gè)重要的全球性問(wèn)題。2020年9月22日，在第75屆聯(lián)合國大會(huì )上，習近平總書(shū)記明確提出了“碳達峰，碳中和”雙碳目標，力爭到2030年達到二氧化碳排放峰值，2060年實(shí)現碳中和。2020年12月氣候雄心峰會(huì )上，習近平總書(shū)記宣布，到2030年，中國單位GDP二氧化碳排放量將比2005年減少65%以上。在第六屆創(chuàng )新與新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展國際會(huì )議上，中國工程院院的項目成果報告提出了七大戰略和八條路徑，以幫助實(shí)現雙碳目標?！半p碳”目標符合中國可持續發(fā)展的要求和構建人類(lèi)命運共同體的責任。在推進(jìn)“雙碳”目標的過(guò)程中，中國經(jīng)濟也將在加快生態(tài)文明建設、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉型升級等舉措下面臨巨大發(fā)展機遇。從商業(yè)銀行領(lǐng)域看，要發(fā)展可持續金融服務(wù)，擴大惠普金融規模，創(chuàng )新綠色金融服務(wù)體系，助力實(shí)現“雙碳”目標。
該文的主要貢獻體現在以下幾方面:首先，國內的相關(guān)研究多從各級政府實(shí)施的環(huán)境管制角度考察環(huán)境管制對污染排放的影響，少有學(xué)者探討環(huán)境立法的影響作用。該文從地方立法的角度考慮環(huán)境管制的重要性，豐富了相關(guān)領(lǐng)域的研究文獻。其次，對“雙碳”背景商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融進(jìn)行SWOT分析，文中的實(shí)證結果有效地揭示了商業(yè)銀行在發(fā)展綠色金融方面的發(fā)展現狀和未來(lái)的機遇。
二、事實(shí)型描述
在碳達峰和碳中和的背景下，我國綠色債券發(fā)展迅速，特別是在商業(yè)銀行領(lǐng)域。近年來(lái)，中國商業(yè)銀行不斷加大對綠色債券市場(chǎng)的投入，積極探索綠色債券業(yè)務(wù)。興業(yè)銀行作為中國首家赤道銀行，在綠色金融領(lǐng)域耕耘十余年，不斷創(chuàng )新，積極參與綠色債券承銷(xiāo)市場(chǎng)。先后落地首單綠色可持續債券、可持續發(fā)展債券、藍色債券、綠色疫情防控債券、“碳中和”債券等，在綠色債券市場(chǎng)占據領(lǐng)先地位。以中國銀行為例，截至2021年底，中國銀行發(fā)行的境內外綠色債券承銷(xiāo)規模分別為1294億元和234億美元。圖2顯示，2021年中國銀行綠色債券承銷(xiāo)規模在六大國有銀行中排名第一。投資方面，在中國銀行市場(chǎng)交易協(xié)會(huì )（NAFMII）2021年綠色債務(wù)融資工具中排名第一。
2021年，中國商業(yè)銀行紛紛發(fā)力于綠色金融，綠色金融整體發(fā)展加快。從表1可以看出，截至2021年底，中國工商銀行綠色信貸額最大。其中綠色信貸總額為24806.21億元，較2020年增長(cháng)6347.91億元，增速25.59%，但工商銀行增速最慢，不到30%。增長(cháng)最快的是中國銀行，2021年底綠色信貸為14086億元，較2020年增長(cháng)8029.02億元，增速為57%。從總量上看，圖1顯示工行在六大國有銀行中排名第一，交通銀行和郵政儲蓄銀行遠低于其他四家銀行;但從增長(cháng)角度來(lái)看，交通銀行和郵政儲蓄銀行的增長(cháng)率在30%以上，綠色信貸規模增長(cháng)較快。
三、研究設計
本文對“雙碳”背景下商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融進(jìn)行了SWOT分析，從商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融的機遇、劣勢、優(yōu)勢、挑戰等方面進(jìn)行準確分析。自2015年以來(lái)，國家出臺了多項政策，助力綠色金融發(fā)展。2016年，“十三五”規劃綱要提出建立綠色金融體系，發(fā)展綠色信貸、綠色債券，設立綠色發(fā)展基金。2020年，眾多省市已出臺“十四五”發(fā)展規劃，將“發(fā)展綠色金融”作為重點(diǎn)工作方向之一。綠色金融有助于社會(huì )、環(huán)境和經(jīng)濟的可持續發(fā)展，在推動(dòng)實(shí)現“雙碳”目標方面發(fā)揮著(zhù)重要作用。國內銀行綠色金融正規化發(fā)展較晚，但外資銀行的交易機制相對完善，導致中國在國際貿易市場(chǎng)上的競爭力較弱。雖然商業(yè)銀行在綠色金融方面取得了快速發(fā)展，但與傳統業(yè)務(wù)相比，商業(yè)銀行中綠色信貸、綠色債券等金融產(chǎn)品的比例仍處于較低水平。商業(yè)銀行是中國金融運作的核心，是企業(yè)與金融領(lǐng)域的橋梁。銀行可以輕松獲取各大企業(yè)最完整的數據和信息，也可以為企業(yè)提供便捷高效的服務(wù)。商業(yè)銀行環(huán)境信息披露雖然有所改善，但仍存在許多問(wèn)題。一方面，銀行沒(méi)有形成健全的激勵和約束機制；另一方面，銀行量化指標計量困難，數據收集不完整，信息披露標準不統一，不利于做出正確的決策。
四、研究與啟示
在努力實(shí)現“碳達峰、碳中和”目標的背景下，商業(yè)銀行面臨著(zhù)許多機遇和挑戰。實(shí)現綠色金融發(fā)展，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟轉型，是商業(yè)銀行一項復雜而艱巨的任務(wù)。對于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，要積極借鑒國外優(yōu)秀經(jīng)驗，在多領(lǐng)域金融產(chǎn)品和服務(wù)上不斷創(chuàng )新，在實(shí)踐過(guò)程中完善綠色金融體系，強化風(fēng)險管控能力，實(shí)現基于綠色信息數據的信息共享，避免信息不對稱(chēng)，加快人才引進(jìn)，加大專(zhuān)業(yè)人才培養力度，并幫助實(shí)現“雙碳”的目標。
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原文摘要
In September 2020, General Secretary Xi Jinping clearly put forward to achieve “carbon peak” in 2030 and “carbon neutrality” in 2060. In recent years, he has proposed various policy guidelines to promote the realization of the goal. Based on the background of the “double carbon” goal, this paper explores the current situation of the development of green finance in commercial banks. Based on the SWOT analysis of commercial banks, it points out the opportunities and threats of the external environment, the advantages and disadvantages of the internal development of banks, and puts forward corresponding suggestions.
作者：
潘鵬程中央財經(jīng)大學(xué)黃埔研究生院研究生
指導老師：
王 遙中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院院長(cháng)
原創(chuàng )聲明
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新媒體編輯：楊穎安
