世界遺產(chǎn)是凝聚著(zhù)人類(lèi)辛勤勞動(dòng)和聰明才智的結晶，是自然界孕育出的獨特自然景觀(guān)，是人類(lèi)歷史文化的重要見(jiàn)證者，也是人類(lèi)發(fā)展最重要的財富。世界遺產(chǎn)保護工作是人類(lèi)文明記錄與傳承的重要一環(huán)。本文立足于世界遺產(chǎn)保護與可持續發(fā)展，以可持續金融為重要工具，探討了可持續保險在世界范圍內對世界遺產(chǎn)保護的應用與實(shí)踐，旨在推動(dòng)實(shí)現世界遺產(chǎn)開(kāi)發(fā)與保護協(xié)同發(fā)展。
一、世界遺產(chǎn)的可持續發(fā)展的背景
（一）世界遺產(chǎn)的定義及范圍
根據1972年11月16日聯(lián)合國教科文組織在第17屆世界遺產(chǎn)委員會(huì )會(huì )議上通過(guò)的《保護世界文化與自然遺產(chǎn)公約》即《世界遺產(chǎn)公約》中的定義，世界遺產(chǎn)是指具有突出的普遍價(jià)值的自然和文化遺產(chǎn)[1]?！巴怀龅钠毡閮r(jià)值”依據《實(shí)施<世界遺產(chǎn)公約>操作指南》[2]被解釋為罕見(jiàn)的、超越了國家界限的、對全人類(lèi)的現在和未來(lái)均具有普遍的重要意義的文化和/或自然價(jià)值。世界遺產(chǎn)是全人類(lèi)共有的寶貴財產(chǎn)。按照《實(shí)施<世界遺產(chǎn)公約>操作指南》的劃分，世界遺產(chǎn)可以分為文化遺產(chǎn)、自然遺產(chǎn)、文化與自然混合遺產(chǎn)三類(lèi)。其中文化遺產(chǎn)主要包括文物、建筑群、遺址等，例如秦始皇陵及兵馬俑坑、長(cháng)城、莫高窟、莫斯科克里姆林宮和紅場(chǎng)、巨石陣等都屬于這一范疇；自然遺產(chǎn)主要包括自然面貌、地質(zhì)和自然地理結構以及受威脅的動(dòng)物和植物生境區、天然名勝或自然區域等，例如四川大熊貓棲息地、中國丹霞和喀斯特地貌、勘察加火山、瓦特納冰川國家公園、乞力馬扎羅國家公園等屬于這一范疇；同時(shí)部分滿(mǎn)足或完全滿(mǎn)足《世界遺產(chǎn)公約》對文化和自然遺產(chǎn)定義的是文化與自然混合遺產(chǎn)，例如泰山、黃山、蒂卡爾國家公園、曼代奧拉、湯加里羅國家公園等屬于這一范疇[3]。
（二）世界遺產(chǎn)的發(fā)展現狀
截止2020年10月23日，共有194個(gè)國家簽署世界遺產(chǎn)公約，成為世界遺產(chǎn)公約的締約國，以對世界上最具價(jià)值的自然和文化遺產(chǎn)進(jìn)行保護。世界遺產(chǎn)名錄中目前共收錄有167個(gè)成員國的1154處遺產(chǎn)，分別包括897處文化遺產(chǎn)，218處自然遺產(chǎn)和39處混合遺產(chǎn)。世界遺產(chǎn)委員會(huì )聯(lián)合締約國對這些世界遺產(chǎn)進(jìn)行全面的保護[4]。
然而，由于全球氣候變化的影響，極端且具有破壞性的氣象災害頻發(fā)，已對眾多世界文化遺產(chǎn)造成了不可逆的破壞和影響。加之油氣礦產(chǎn)資源的勘探和開(kāi)采、非法采伐、過(guò)度捕撈、過(guò)度用水，以及大型基礎設施項目等大量人為活動(dòng)的開(kāi)展，許多世界遺產(chǎn)遭受到威脅與破壞，昔日風(fēng)貌不再。在目前的世界遺產(chǎn)名錄中有52個(gè)世界遺產(chǎn)處于瀕危狀態(tài)，更有3個(gè)世界遺產(chǎn)因遭受損壞而被除名[4]。2021年在福州舉行的第44屆世界遺產(chǎn)大會(huì )上，由于水域開(kāi)發(fā)項目對英國“利物浦海上商城”的突出普遍價(jià)值造成不可逆轉的損害，世界遺產(chǎn)委員會(huì )決定將英國“利物浦海上商城”移出《世界遺產(chǎn)名錄》。英國“利物浦海上商城”成為繼德國“德累斯頓的易北河谷”和阿曼“阿拉伯大羚羊保護區”后，第三個(gè)失去世界遺產(chǎn)地位的遺產(chǎn)地。世界遺產(chǎn)是全人類(lèi)的瑰寶，《世界遺產(chǎn)名錄》的任何刪減都是整個(gè)世界的損失，當前許多世界遺產(chǎn)正面臨著(zhù)逐漸消失的風(fēng)險，亟需全世界共同努力采取保護措施防止世界遺產(chǎn)的持續減少。
（三）世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展的重要性
世界遺產(chǎn)的重要作用不言而喻。對自然界而言，世界遺產(chǎn)能夠保持水土、凈化空氣、為提供生物提供棲息地，增加地球對氣候變暖的抵抗能力和保持生物多樣性；對人類(lèi)社會(huì )而言，世界遺產(chǎn)能夠豐富人類(lèi)的精神世界、支持歷史和科學(xué)研究、促進(jìn)經(jīng)濟及旅游業(yè)的發(fā)展。因此，對于自然遺產(chǎn)的保護應以尊重自然、順應自然、保護自然為指導思想，保護原則是以完整性為主；而對于文化遺產(chǎn)的保護則應該堅持真實(shí)、完整的基本要求，并在此基礎上強調差異性和特殊性。同時(shí)，世界遺產(chǎn)又具有不可復制、不可再生的特點(diǎn)。任何對世界遺產(chǎn)造成的影響甚至傷害都是不可逆的。因此更應該重視世界遺產(chǎn)的可持續發(fā)展，合理推進(jìn)世界遺產(chǎn)的開(kāi)發(fā)與保護，維持其長(cháng)期價(jià)值。
“可持續發(fā)展”這一概念是由世界環(huán)境和發(fā)展委員會(huì )于1987年在《我們共同的未來(lái)》一文中提出的，是指“既滿(mǎn)足當代人的需求，又不對后代人滿(mǎn)足其需求構成威脅的發(fā)展”[5]。1992年，巴西里約熱內盧的聯(lián)合國環(huán)境與發(fā)展大會(huì )發(fā)布《21世紀議程》[6]，系統闡述了可持續發(fā)展的三大支柱——經(jīng)濟、社會(huì )、生態(tài)環(huán)境，可持續發(fā)展戰略正式在全球推廣。在可持續發(fā)展中，發(fā)展是核心，可持續是前提，保護與發(fā)展兩者并存、相輔相成、缺一不可。世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展是指不單單關(guān)注世界遺產(chǎn)的經(jīng)濟價(jià)值，同樣也關(guān)注社會(huì )遺產(chǎn)的生態(tài)價(jià)值、社會(huì )價(jià)值、文化價(jià)值，將世界遺產(chǎn)開(kāi)發(fā)與保護有機融合。只有進(jìn)行可持續發(fā)展，我們才能更好的保存世界遺產(chǎn)，發(fā)揮世界遺產(chǎn)的影響力。
二、國際公約中有關(guān)世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展的原則
世界遺產(chǎn)的可持續發(fā)展，對作為永恒課題的世界遺產(chǎn)保護問(wèn)題賦予了新的內涵。近年來(lái)，隨著(zhù)對世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展認可度的增強，國際公約及各大國際組織出臺的基本標準中關(guān)于世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展的原則條例也愈發(fā)增多。2015年9月，聯(lián)合國可持續發(fā)展峰會(huì )上通過(guò)的《變革我們的世界：2030年可持續發(fā)展議程》首次將文化遺產(chǎn)納入可持續發(fā)展目標。11月，可持續發(fā)展的理念正式納入《世界遺產(chǎn)公約》，明確提出將世界遺產(chǎn)的保護和管理與可持續發(fā)展相結合?？梢?jiàn)世界遺產(chǎn)的相關(guān)工作已由單純的保護與管理，進(jìn)一步延伸到環(huán)境、社會(huì )等多個(gè)方面，可持續發(fā)展理念在世界遺產(chǎn)領(lǐng)域已逐漸加深。表1：世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展的國際原則梳理（部分）
資料來(lái)源：根據公開(kāi)信息整理
三、以可持續金融助力世界遺產(chǎn)保護與開(kāi)發(fā)
（一）可持續金融與世界遺產(chǎn)
近年來(lái)，隨著(zhù)各國際組織陸續發(fā)布有關(guān)可持續金融的指引文件，金融機構在可持續進(jìn)程中發(fā)展迅速，其作用也愈發(fā)重要。聯(lián)合國環(huán)境規劃署金融倡議組織（UNEP FI）就是積極促進(jìn)將可持續性納入金融市場(chǎng)實(shí)踐的國際組織之一。聯(lián)合國環(huán)境署金融倡議組織關(guān)于可持續發(fā)展的承諾聲明為可持續金融的發(fā)展提供了基礎參考。為規范可持續金融運行，聯(lián)合國環(huán)境規劃署金融倡議組織進(jìn)一步和其他聯(lián)合國成員機構開(kāi)展合作，逐步確立了負責任銀行原則、可持續保險原則、負責任投資原則等框架文件。這些框架文件的確立為制定標準提供了基礎，促進(jìn)了可持續金融的發(fā)展。
根據國際金融公司（IFC）官網(wǎng)顯示，金融機構的可持續性發(fā)展主要包括兩個(gè)方面：一方面是管理社會(huì )和環(huán)境風(fēng)險，通過(guò)系統性地評估借貸和投資活動(dòng)的環(huán)境和社會(huì )風(fēng)險，控制、管理及降低環(huán)境和社會(huì )問(wèn)題帶來(lái)的財務(wù)、責任和聲譽(yù)風(fēng)險，從而增強其產(chǎn)品結構的可持續性；另一方面尋找和利用環(huán)境商機：在與可持續性相關(guān)的新領(lǐng)域尋找新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)機會(huì )，創(chuàng )造及支持具有環(huán)境和社會(huì )效益的商業(yè)活動(dòng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)。日益增多的機會(huì )包括可再生能源、能源效率、清潔生產(chǎn)流程和技術(shù)、碳融資和可持續供應鏈[11]。這就要求了金融機構在追求實(shí)現經(jīng)濟價(jià)值的同時(shí)重視非財務(wù)風(fēng)險的規避，實(shí)現資源合理配置，關(guān)注可持續領(lǐng)域的創(chuàng )新與發(fā)展。在世界遺產(chǎn)方面，金融機構則應該在開(kāi)發(fā)世界遺產(chǎn)以發(fā)展經(jīng)濟的同時(shí)，為保持世界遺產(chǎn)的完整性和真實(shí)性不受破壞提供金融支持，共享世界遺產(chǎn)帶來(lái)的紅利，避免因世界遺產(chǎn)開(kāi)發(fā)而受到損失。金融機構可以通過(guò)靈活運用金融工具和積極行動(dòng)來(lái)維護世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展，解決碳排放過(guò)多、生物多樣性喪失和生態(tài)系統惡化等問(wèn)題，為應對氣候變化和全球可持續發(fā)展做出貢獻。
（二）可持續金融保護世界遺產(chǎn)相關(guān)實(shí)踐——以可持續保險為例
2018年7月，第42屆聯(lián)合國教科文組織世界遺產(chǎn)委員會(huì )會(huì )議上，世界各地的保險公司、保險機構和主要行業(yè)利益相關(guān)方共同簽署了第一份保險業(yè)保護世界遺產(chǎn)地的聲明——《保險業(yè)保護世界遺產(chǎn)聲明》。該聲明明確承諾其作為風(fēng)險管理人、保險人和投資人，將在包括獲取數據并了解最佳實(shí)踐；提高認識，采取廣泛行動(dòng)；制定并實(shí)施世界遺產(chǎn)地風(fēng)險管理方法；積極保護世界遺產(chǎn)地；與客戶(hù)和被投公司溝通等領(lǐng)域采取積極行動(dòng)?；诖?，2019年，世界自然基金會(huì )與聯(lián)合國環(huán)境規劃署、可持續保險原則倡議組織（PSI）、聯(lián)合國教科文組織世界遺產(chǎn)中心聯(lián)合發(fā)布《保護世界遺產(chǎn)，實(shí)現未來(lái)可持續發(fā)展》指南，強調保險機構在保護世界遺產(chǎn)方面應發(fā)揮更重要的作用，是全球保險行業(yè)保護世界遺產(chǎn)的第一份指南[12]。指南中提出了良好的風(fēng)險管理方法和可持續性原則，旨在幫助保險機構管理風(fēng)險，為以保險和投資活動(dòng)保護世界遺產(chǎn)提供行動(dòng)指南。本章節將以可持續保險為例，探討可持續保險在世界遺產(chǎn)保護方面的金融支持與可持續實(shí)踐。
1.可持續保險原則
表2《可持續保險原則》主要內容
資料來(lái)源：《可持續保險原則Principles for Sustainable Insurance》
2.世界遺產(chǎn)風(fēng)險管理方法
世界遺產(chǎn)是經(jīng)濟、社會(huì )和環(huán)境可持續發(fā)展的重要推動(dòng)因素，了解、預防并減少威脅世界遺產(chǎn)的風(fēng)險是保險機構成為負責任資本管理人的重要內容?！吨改稀房偨Y了當前保險機構在世界遺產(chǎn)保護方面面臨的潛在風(fēng)險敞口，主要包括聲譽(yù)風(fēng)險、責任風(fēng)險和不符合國際標準的風(fēng)險、保險理賠風(fēng)險等。同時(shí)，《指南》認為ESG風(fēng)險管理方法是世界遺產(chǎn)風(fēng)險管理的關(guān)鍵組成部分，通過(guò)將ESG納入保險機構承保和投資活動(dòng)，降低承保和投資公司或項目可能損害世界遺產(chǎn)的風(fēng)險。使用世界遺產(chǎn)風(fēng)險管理方法還可以向承保人和投資管理人提供一份世界遺產(chǎn)風(fēng)險評估清單，該清單會(huì )指出在哪些情況下應拒絕交易，在哪些情況下應繼續承?；蛲顿Y流程。此外，清單中特別強調了“嚴重風(fēng)險”（石油和天然氣、采礦、大型水電）和“高風(fēng)險”（伐木、漁業(yè)、農業(yè)、種植、管道鋪設、道路施工和大型港口建設等大型基礎設施工程）行業(yè)及項目，明確了會(huì )對世界遺產(chǎn)及所在地造成潛在負面影響的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，通過(guò)負面清單的形式降低承?；蛲顿Y的公司或項目損害世界遺產(chǎn)的風(fēng)險。保險機構通過(guò)實(shí)施世界遺產(chǎn)風(fēng)險管理方法來(lái)識別并評估潛在風(fēng)險，并采取如加強溝通、拒絕交易、從已確定的公司撤資等相應行動(dòng)。
圖1：世界遺產(chǎn)風(fēng)險評估示例
資料來(lái)源：《保護世界遺產(chǎn)，實(shí)現未來(lái)可持續發(fā)展》
3.創(chuàng )新案例——自然生態(tài)系統創(chuàng )新保險體系
自然生態(tài)體系創(chuàng )新保險體系是指任何直接或間接降低并管理自然生態(tài)環(huán)境風(fēng)險的保險產(chǎn)品和保險服務(wù)。具體來(lái)說(shuō)，保險產(chǎn)品包括災害清理、災后重建及修復和彌補一定損失的財產(chǎn)險；應對第三方或公共環(huán)境遭侵犯事件的責任保險；為清潔能源項目提供的工程險或相關(guān)的信用保證保險等。自然生態(tài)系統創(chuàng )新保險體系本身不是某一個(gè)產(chǎn)品，而是強調一個(gè)針對自然生態(tài)資源的保險及風(fēng)險管理模式。
圣卡安，在瑪雅語(yǔ)中意為“天之源”，位于墨西哥金塔納羅奧州尤卡坦半島東部，在1987年被列入世界遺產(chǎn)名錄。2018年，大自然保護協(xié)會(huì )和墨西哥金塔納羅奧州政府宣布建立“海岸帶管理信托基金”，以加強加勒比海沿岸地區的保護，其中就包括為中美洲珊瑚礁和海灘沙遭受的颶風(fēng)損害提供保險。全球再保險公司瑞士再保險（Swiss Re）參與開(kāi)發(fā)了這一創(chuàng )新的珊瑚礁保險。健康的珊瑚礁不僅對金塔納羅奧州的旅游業(yè)至關(guān)重要，還能幫助海岸抵御風(fēng)暴，并減少海灘侵蝕。此外，2019年金塔納羅奧州州政府購買(mǎi)了一份保額為380萬(wàn)美元的參數保險，用于修復颶風(fēng)對珊瑚礁造成的損害。一旦保險覆蓋的區域內記錄的風(fēng)速超標，即會(huì )觸發(fā)賠付，賠付款將平均分配用于修復珊瑚礁和海灘相關(guān)工作。
四、總結和建議
（一）制定世界遺產(chǎn)金融政策，加強信息披露
政府及金融行業(yè)應積極制定世界遺產(chǎn)保護相關(guān)金融政策或申明，強化監管、金融機構、公司、民間團體、世界遺產(chǎn)所在國等各個(gè)利益相關(guān)方的溝通，以政策為導向落實(shí)對于世界遺產(chǎn)保護的金融承諾。政府及監管部門(mén)要加強ESG相關(guān)信息披露框架的制訂與強制執行，以確保金融機構有完備的框架體系以進(jìn)行信息披露；還要積極要求各締約國提供有關(guān)各自領(lǐng)土內世界遺產(chǎn)（包括邊界和緩沖區）的高質(zhì)量地理空間信息和可能對其世界遺產(chǎn)構成威脅的項目信息。金融機構要積極評估、衡量所投公司或項目在管理ESG問(wèn)題上的進(jìn)展及對世界遺產(chǎn)的關(guān)注。對于可能與敏感項目有關(guān)的潛在被投公司，金融機構應積極要求其提供包括環(huán)境和社會(huì )影響評估（ESIA）或戰略環(huán)境評估（SEA）在內的相關(guān)信息，以確保其不會(huì )導致世界遺產(chǎn)及其所在地受到損害。
（二）加強風(fēng)險管理，明確負面清單
政府及監管機構應鼓勵金融機構制定ESG風(fēng)險管理方法，支持有助于降低風(fēng)險、促進(jìn)創(chuàng )新和更有效管理ESG問(wèn)題的審慎政策和監管體系建立。鼓勵金融機構更好地了解并保護世界遺產(chǎn)，并將其作為一個(gè)風(fēng)險考量因素納入風(fēng)險管理機制，引導金融機構加入相關(guān)行業(yè)倡議組織，共同加強世界遺產(chǎn)的管理與保護。金融機構應充分使用世界遺產(chǎn)風(fēng)險清單進(jìn)行管理和篩選，制定明確負面清單，拒絕同在世界遺產(chǎn)地或其緩沖區內開(kāi)展的有害工業(yè)活動(dòng)、世界遺產(chǎn)邊界地外開(kāi)展的可能損害世界遺產(chǎn)價(jià)值的高風(fēng)險、嚴重風(fēng)險客戶(hù)和項目進(jìn)行交易，明確傳遞出對世界遺產(chǎn)產(chǎn)生負面影響的活動(dòng)將無(wú)法得到財政支持的信號。
（三）開(kāi)發(fā)負責任的金融產(chǎn)品，保護世界遺產(chǎn)可持續發(fā)展
金融機構應積極開(kāi)發(fā)多樣化可持續金融產(chǎn)品，針對世界遺產(chǎn)保護開(kāi)發(fā)專(zhuān)項產(chǎn)品，例如世界遺產(chǎn)保護債券等。此類(lèi)金融產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應首先以遵循《實(shí)施〈世界遺產(chǎn)公約〉操作指南》的條款及條件為前提，針對會(huì )對損害世界遺產(chǎn)及其所在地的事件及活動(dòng)（如龍卷風(fēng)、風(fēng)暴潮、干旱、火災等自然災害及人為活動(dòng)）做出積極響應，降低世界遺產(chǎn)管理風(fēng)險，為修復、保護世界遺產(chǎn)提供可持續資金支持。
參考文獻
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[9]聯(lián)合國住房和城市可持續發(fā)展大會(huì ).《新城市議程》（2016年）
[10]世界銀行.《環(huán)境和社會(huì )標準》（2017年）
[11]國際金融公司(IFC)官網(wǎng).可持續性與金融.https://firstforsustainability.org/zh-hans/sustainability/sustainability-and-finance/
[12]世界自然基金會(huì )與聯(lián)合國環(huán)境規劃署、可持續保險原則倡議組織（PSI）、聯(lián)合國教科文組織世界遺產(chǎn)中心.《保護世界遺產(chǎn)，實(shí)現未來(lái)可持續發(fā)展》指南（2019年）
作者：
金 蕾 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院助理研究員，長(cháng)三角綠色價(jià)值投資研究院助理研究員
周欣怡 中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院科研助理
原創(chuàng )聲明
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新媒體編輯：白璟
