北京市地方金融監督管理局等關(guān)于印發(fā)《“兩區”建設綠色金融改革開(kāi)放發(fā)展行動(dòng)方案》的通知
各有關(guān)單位，轄區內各金融機構：
為深入推動(dòng)“兩區”建設綠色金融領(lǐng)域改革開(kāi)放，充分發(fā)揮金融在支持首都經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展和促進(jìn)生態(tài)文明建設中的積極作用，北京市地方金融監督管理局、中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、中國銀行保險監督管理委員會(huì )北京監管局、中國證券監督管理委員會(huì )北京監管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì )、北京市經(jīng)濟和信息化局、北京市財政局、北京市生態(tài)環(huán)境局聯(lián)合制定了《“兩區”建設綠色金融改革開(kāi)放發(fā)展行動(dòng)方案》?，F印發(fā)給你們，請遵照執行。
北京市地方金融監督管理局
中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部
中國銀行保險監督管理委員會(huì )北京監管局
中國證券監督管理委員會(huì )北京監管局
北京市發(fā)展和改革委員會(huì )
北京市經(jīng)濟和信息化局
北京市財政局
北京市生態(tài)環(huán)境局
2022年8月10日
“兩區”建設綠色金融改革開(kāi)放發(fā)展行動(dòng)方案
為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，充分發(fā)揮金融在支持首都經(jīng)濟綠色低碳發(fā)展和促進(jìn)生態(tài)文明建設中的積極作用，深入推動(dòng)“兩區”建設綠色金融領(lǐng)域改革開(kāi)放，制定本方案。
一、指導思想
堅持以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會(huì )精神，深入貫徹習近平生態(tài)文明思想，堅持生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展，緊抓北京“兩區”建設契機，深入推進(jìn)高水平開(kāi)放，率先探索綠色金融改革創(chuàng )新，統籌發(fā)展和安全，切實(shí)提升綠色金融服務(wù)水平，為金融助力實(shí)現碳達峰碳中和目標、科學(xué)應對氣候變化貢獻“首都經(jīng)驗”，為加快建設國際一流的和諧宜居之都提供有力支撐。
二、基本原則
堅持綠色導向、創(chuàng )新發(fā)展。深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，切實(shí)發(fā)揮綠色金融導向作用，推動(dòng)資源高效利用和綠色低碳發(fā)展。加快綠色金融體制機制創(chuàng )新，探索金融支持綠色發(fā)展的新路徑、新模式，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
堅持首善標準、示范引領(lǐng)。充分發(fā)揮首都金融資源豐富、科技和產(chǎn)業(yè)基礎雄厚、國際交流合作活躍的優(yōu)勢，疊加“兩區”建設先行先試政策，不斷提升綠色金融服務(wù)水平。加強科技創(chuàng )新和制度創(chuàng )新“雙輪驅動(dòng)”，促進(jìn)金融科技發(fā)展和綠色技術(shù)轉移孵化，拓展新產(chǎn)品新技術(shù)、新商業(yè)模式、新行業(yè)標準在綠色金融領(lǐng)域的示范應用。積極參與國際交流，持續推動(dòng)全球綠色金融合作。
堅持市場(chǎng)運作、政府引導。充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，完善自然資源和綠色資產(chǎn)的市場(chǎng)化定價(jià)和交易機制。在堅持商業(yè)可持續原則下，引導金融資源投向符合綠色金融標準的項目。加強政府在規劃指導、服務(wù)保障、激勵約束等方面作用，營(yíng)造一流的綠色金融發(fā)展環(huán)境。
堅持規范運作、保障安全。堅持“首都金融安全無(wú)小事”安全理念，強化風(fēng)險意識，妥善處理好金融風(fēng)險防范和金融創(chuàng )新之間的關(guān)系，提高綠色金融領(lǐng)域新型風(fēng)險識別和緩釋能力。穩妥做好風(fēng)險預警、防范、化解和處置工作，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險底線(xiàn)。
三、工作目標
將綠色金融發(fā)展與北京“兩區”建設緊密結合，構建以改革開(kāi)放為動(dòng)力、以創(chuàng )新引領(lǐng)為特色、以低碳持續為導向、以保障安全為底線(xiàn)的綠色金融體系。北京城市副中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)城市副中心）綠色金融先導承載地作用進(jìn)一步發(fā)揮，北京綠色金融市場(chǎng)能級顯著(zhù)提升，綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新更加活躍，綠色金融發(fā)展環(huán)境持續優(yōu)化，更好服務(wù)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和綠色城市建設，支持引領(lǐng)全國綠色低碳發(fā)展，不斷提升在綠色金融領(lǐng)域的國際影響力，逐步建成全方位服務(wù)研究決策和市場(chǎng)運行的全球綠色金融和可持續金融中心。
四、主要任務(wù)
（一）完善綠色金融市場(chǎng)功能
1.推動(dòng)金融機構綠色轉型。鼓勵金融機構從發(fā)展戰略、內部治理、制度流程、產(chǎn)品創(chuàng )新、信息披露等維度進(jìn)行全方位綠色轉型，借鑒國內外綠色金融良好實(shí)踐，豐富綠色信貸、綠色保險、綠色基金、綠色信托等金融產(chǎn)品與服務(wù)。鼓勵金融機構率先實(shí)現自身運營(yíng)層面碳中和。探索強制性金融機構環(huán)境信息披露試點(diǎn)的有效途徑、方法和手段。推動(dòng)對北京地區法人金融機構開(kāi)展綠色金融業(yè)績(jì)評價(jià)，探索評價(jià)結果拓展運用。鼓勵在京綠色金融機構申報首都金融創(chuàng )新激勵項目。
2.提升綠色項目信貸服務(wù)能力。鼓勵銀行業(yè)金融機構加強對綠色項目的信貸支持。用好用足人民銀行創(chuàng )設的碳減排支持工具，發(fā)揮“京綠融”專(zhuān)項再貸款工具和“京綠通”專(zhuān)項再貼現工具作用，提高綠色企業(yè)獲貸率和信用貸款率。完善信貸政策導向效果評估制度，強化正向激勵，貨幣政策工具優(yōu)先向綠色評估結果優(yōu)秀和良好的銀行傾斜，引導銀行加大綠色信貸投放。鼓勵銀行業(yè)金融機構推廣能效貸款、合同能源管理收益權質(zhì)押貸款、碳排放權質(zhì)押貸款、生態(tài)產(chǎn)品抵質(zhì)押貸款等信貸產(chǎn)品。研究完善對生產(chǎn)、建設、經(jīng)營(yíng)、貿易、消費等領(lǐng)域的綠色信貸統計。
3.支持綠色債券融資。推動(dòng)逐步在京建立完善綠色債券市場(chǎng)交易機制。支持金融機構和企業(yè)發(fā)行綠色債務(wù)融資工具與綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。加強發(fā)行綠色債券輔導培訓，支持企業(yè)依法依規赴境外發(fā)行綠色債券。指導中介機構幫助綠色債券發(fā)行人提高環(huán)境信息披露質(zhì)量，鼓勵綠色債券發(fā)行人定期披露環(huán)境信息。將符合條件的綠色項目納入地方政府債券支持范圍，加強地方政府債券資金使用績(jì)效管理。
4.促進(jìn)發(fā)展綠色投資。鼓勵國內外綠色金融組織和機構，環(huán)境、社會(huì )和治理（ESG）投資機構，綠色金融第三方中介服務(wù)等機構在京開(kāi)展業(yè)務(wù)。聚焦綠色發(fā)展，支持綠色科技孵化器和綠色股權投資基金發(fā)展，構建支持企業(yè)初創(chuàng )期、成長(cháng)期和成熟期等各階段的創(chuàng )業(yè)投資、私募股權投資基金體系。積極培育踐行ESG理念的公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、私募投資基金等社會(huì )責任投資者。按照市場(chǎng)化、法治化原則引導擔保資源向綠色信貸和綠色債券領(lǐng)域傾斜，保持較低綜合擔保費率。
5.推動(dòng)綠色保險發(fā)展。支持保險機構提升風(fēng)險管理能力和防災減災功能，發(fā)揮商業(yè)保險在公共環(huán)境風(fēng)險管理的分擔作用。鼓勵保險機構開(kāi)展環(huán)境污染責任保險、綠色建筑性能保險、綠色產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量責任保險等綠色保險業(yè)務(wù)。鼓勵保險機構運用信用保證保險等產(chǎn)品為綠色企業(yè)和綠色項目提供增信。加強綠色企業(yè)及綠色項目融資需求信息共享，引導保險資金以股權、債券、基金等形式依法合規投資綠色低碳項目。
6.提升綠色金融產(chǎn)品創(chuàng )新能力。組織專(zhuān)業(yè)機構研究編制綠色債券指數、綠色股票指數，為綠色交易型開(kāi)放式指數基金（ETF）、綠色私募股權基金等金融產(chǎn)品提供基礎數據支持。發(fā)揮基礎設施領(lǐng)域不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）對綠色項目的支持作用。加大碳核算結果應用，推動(dòng)金融機構開(kāi)發(fā)差異化的金融產(chǎn)品。
7.引導綠色企業(yè)上市融資和再融資。推動(dòng)北京證券交易所建立與綠色發(fā)展有機結合的體制機制。發(fā)揮上市工作聯(lián)動(dòng)機制作用，充分發(fā)揮“鉆石工程”、企業(yè)上市綜合服務(wù)平臺、北京企業(yè)上市培育基地作用，對從事綠色產(chǎn)業(yè)的企業(yè)實(shí)施針對性輔導，加強ESG培訓，篩選確定一定數量擬上市綠色企業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)培育。支持符合條件的上市綠色企業(yè)通過(guò)并購布局全產(chǎn)業(yè)鏈，通過(guò)增發(fā)等方式進(jìn)行再融資。
8.推動(dòng)綠色交易有序發(fā)展。推動(dòng)北京綠色交易所在承擔全國自愿減排等碳交易中心功能的基礎上，升級為面向全球的國家級綠色交易所。在國家主管部門(mén)指導下，加強與國際專(zhuān)業(yè)組織對接交流，探索參與國際性自愿減排交易的路徑。深化碳排放權交易試點(diǎn)，按照國家有關(guān)安排，推進(jìn)用能權交易試點(diǎn)，探索開(kāi)展碳排放權等各類(lèi)環(huán)境權益及綠色資產(chǎn)交易和抵質(zhì)押服務(wù)。不斷完善反映企業(yè)（項目）的碳排放核算評價(jià)體系。鼓勵第三方機構開(kāi)展綠色企業(yè)、綠色項目和綠色產(chǎn)品評價(jià)認證服務(wù)，完善綠色交易生態(tài)體系。
9.加強城市副中心綠色金融資源布局。鼓勵銀行業(yè)金融機構在城市副中心設立綠色金融專(zhuān)門(mén)機構，加快設立國際綠色投資集團。在城市副中心運河商務(wù)區、交通樞紐等地率先建設綠色金融機構、國際綠色金融組織、綠色金融基礎設施等集中承載地，按照相關(guān)規定，符合條件的機構可享受開(kāi)辦費用、辦公用房補助等資金支持。
（二）支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和綠色城市建設
10.推動(dòng)金融精準支持產(chǎn)業(yè)升級。以《綠色產(chǎn)業(yè)指導目錄》《綠色技術(shù)推廣目錄》《綠色債券支持項目目錄》為基礎，在綠色技術(shù)研發(fā)推廣和產(chǎn)業(yè)化應用、綠色產(chǎn)業(yè)培育發(fā)展和傳統產(chǎn)業(yè)綠色升級改造等重點(diǎn)領(lǐng)域，加大綠色金融服務(wù)和產(chǎn)品供給，推出一批綠色金融助力高質(zhì)量發(fā)展示范項目。在節能、減污降碳、生物多樣性保護、礦山水體修復、循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展、城市更新、基礎設施綠色化改造、綠色建筑發(fā)展、農業(yè)廢棄物資源化利用等市場(chǎng)潛力大的領(lǐng)域積極探索推廣金融工具創(chuàng )新，加快形成綠色產(chǎn)業(yè)新增長(cháng)點(diǎn)。鼓勵證券公司、基金管理公司等金融機構提供多樣化的金融服務(wù)，培育節能環(huán)保龍頭企業(yè)和上市公司。
11.強化對綠色建筑、綠色交通的金融支持。推動(dòng)金融機構將信貸資源等高效配置到綠色建筑發(fā)展領(lǐng)域，加大金融對新建高星級綠色建筑、裝配式建筑、既有建筑節能綠色化改造等綠色建筑項目的支持力度，支持居民合理的建筑綠色消費需求。推動(dòng)城市副中心新建建筑全面執行綠色建筑二星級及以上標準，新建大型公共建筑執行三星級綠色建筑標準。支持實(shí)現汽車(chē)產(chǎn)業(yè)設計、制造、消費流通、使用出行全鏈新能源化，重點(diǎn)服務(wù)好新能源汽車(chē)設計制造、“油換電”推廣、智慧充電樁、智能電網(wǎng)等綠色項目。加強綠色建筑監管體系建設，加強綠色交通行業(yè)監管指標的制定，做好與金融標準的銜接配合，為綠色金融標準體系建設提供專(zhuān)業(yè)化支撐。
12.加大對農業(yè)農村現代化建設和生態(tài)環(huán)境協(xié)同治理的金融支持力度。鼓勵金融機構提供支持農業(yè)農村現代化建設的綠色金融服務(wù)，探索創(chuàng )新林業(yè)經(jīng)營(yíng)收益權、公益林補償收益權和林業(yè)碳匯收益權等質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。加強城市副中心與津冀相關(guān)區域協(xié)作，探索創(chuàng )新區域生態(tài)環(huán)境治理綠色金融產(chǎn)品，促進(jìn)綠色金融服務(wù)協(xié)同發(fā)展。
13.積極參與國家氣候投融資試點(diǎn)。支持具備條件的區參與國家氣候投融資試點(diǎn)，引導各類(lèi)資金有序投入減緩和適應氣候變化的領(lǐng)域。鼓勵金融機構開(kāi)發(fā)氣候友好型的綠色金融產(chǎn)品，在風(fēng)險可控、商業(yè)可持續的前提下，對區內重大氣候項目提供有效的金融支持。鼓勵和培育區內符合條件的氣候友好型企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)進(jìn)行融資和再融資。
14.推動(dòng)綠色生活方式變革。探索非控排企業(yè)、公共機構、公眾共同主動(dòng)參與碳減排行動(dòng)的市場(chǎng)化路徑。發(fā)展移動(dòng)支付，引導相關(guān)機構基于移動(dòng)支付工具推出個(gè)人節能減排產(chǎn)品。量化綠色出行等低碳生活方式的減排效應，進(jìn)一步擴大綠色低碳金融產(chǎn)品供給和消費，開(kāi)展“北京MaaS平臺”等綠色低碳社會(huì )行動(dòng)示范創(chuàng )建，倡導綠色低碳生活方式。
（三）深化綠色金融國際合作
15.推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)國際投融資。積極爭取與世界銀行、亞洲基礎設施投資銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行、法國開(kāi)發(fā)署等開(kāi)展綠色項目合作。發(fā)揮北京“兩區”建設政策優(yōu)勢，為綠色企業(yè)提供更便利的跨境投融資服務(wù)。支持金融機構和綠色企業(yè)探索開(kāi)展跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化、綠色債券、綠色股權投融資等業(yè)務(wù)。支持在副中心設立綠色產(chǎn)業(yè)服務(wù)中心，推動(dòng)國際綠色產(chǎn)業(yè)投融資合作。發(fā)揮《“一帶一路”綠色投資原則》影響力，促進(jìn)“一帶一路”可持續基礎設施建設和全球可持續供應鏈融資。支持國際綠色投資機構參與合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境內有限合伙人（QDLP）試點(diǎn)，在現行法律法規框架下，推動(dòng)在境內外設立綠色私募平行基金。
16.建設國際綠色智庫。成立北京綠色金融國際顧問(wèn)委員會(huì )，每年定期召開(kāi)顧問(wèn)咨詢(xún)會(huì )議。鼓勵北京綠色金融與可持續發(fā)展研究院等研究機構圍繞金融機構ESG投資能力建設、綠色科技、低碳城市基礎設施融資等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展專(zhuān)題研究。支持特許金融分析師協(xié)會(huì )在北京市設立綠色金融培訓教材或案例編寫(xiě)基地。組織設計高水平綠色金融課程，面向政府、企業(yè)、金融機構和公眾推廣綠色金融理論和方法，強化綠色發(fā)展理念。
17.深度參與全球綠色金融治理。建立北京與其他國際金融中心城市在綠色金融領(lǐng)域的對話(huà)交流，加強與可持續金融國際平臺（IPSF）、央行與監管機構綠色金融網(wǎng)絡(luò )（NGFS）、國際標準化組織可持續金融技術(shù)委員會(huì )（ISO/TC 322）等國際平臺的交流合作。推廣《氣候友好銀行北京倡議》理念，積極拓展綠色金融國際合作空間。
18.高水平舉辦綠色金融論壇。發(fā)揮中國國際服務(wù)貿易交易會(huì )、金融街論壇、中關(guān)村論壇等國家級平臺作用，加強國際綠色金融研討。支持國際金融論壇、中國金融學(xué)會(huì )綠色金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì )年會(huì )、金融支持綠色科技年會(huì )、中國資管行業(yè)ESG投資高峰論壇等綠色金融論壇在京舉辦。
（四）完善綠色金融基礎設施
19.加快建設綠色項目庫。加快建設綠色項目庫，出臺北京市企業(yè)（項目）融資綠色認定評價(jià)辦法，推動(dòng)符合標準的綠色企業(yè)和綠色項目納入項目庫。充分發(fā)揮政銀企對接機制作用，促進(jìn)綠色金融領(lǐng)域產(chǎn)融對接。
20.推動(dòng)金融科技賦能綠色服務(wù)鏈。探索數字人民幣在綠色金融領(lǐng)域試點(diǎn)應用。加強政府環(huán)境信用信息整合和區塊鏈技術(shù)應用，探索建立服務(wù)全國、面向全球的綠色金融智能評價(jià)體系，從源頭上解決綠色數據缺失等問(wèn)題，不斷完善綠色信用體系。
21.探索構建與國際接軌的綠色金融標準體系。加強綠色金融標準制定執行，探索開(kāi)展國內統一、國際接軌的綠色信貸、綠色債券、綠色基金等標準應用，促進(jìn)綠色金融標準在國內外雙向交流。優(yōu)先探索在城市副中心實(shí)踐并完善綠色金融標準和信息披露制度。鼓勵金融機構在金融產(chǎn)品設計和風(fēng)險管理中，加快綠色金融標準的應用推廣。支持聯(lián)合國負責任投資原則組織（PRI）、國際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì )（ICMA）、氣候債券倡議組織（CBI）等國際領(lǐng)先的綠色標準認證和評級機構在京發(fā)展。
22.建立健全綠色金融風(fēng)險防范化解機制。加強信息共享機制，為金融機構獲得綠色產(chǎn)業(yè)項目信息、企業(yè)環(huán)境、社會(huì )和治理風(fēng)險相關(guān)信息提供便利，及時(shí)向金融機構提示相關(guān)風(fēng)險。鼓勵金融機構使用環(huán)境壓力測試和情景分析等方法，對金融機構在氣候變化、環(huán)境監管和可持續發(fā)展等壓力情景下面臨的信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和其他金融風(fēng)險進(jìn)行量化分析，強化環(huán)境風(fēng)險管理。鼓勵金融機構根據自身實(shí)際積極運用大數據、區塊鏈、人工智能等科技手段提升綠色金融管理水平，結合業(yè)務(wù)特點(diǎn)采取差異化、便捷化的管理措施，提高環(huán)境風(fēng)險管理的覆蓋面和有效性。鼓勵機構投資者公開(kāi)披露綠色信息或可持續投資信息，提升對所投資資產(chǎn)涉及的環(huán)境風(fēng)險和碳排放的分析能力。引導金融機構做好風(fēng)險監測、預警、評估、緩釋和控制。加強綠色金融監管協(xié)同，積極穩妥做好風(fēng)險防范化解工作。
五、保障措施
（一）加強組織協(xié)調。在“兩區”工作領(lǐng)導小組指導下，建立由市領(lǐng)導統籌，北京市地方金融監督管理局、中國人民銀行營(yíng)業(yè)管理部牽頭的綠色金融專(zhuān)班工作機制，與市內各相關(guān)部門(mén)加強協(xié)作、形成合力，持續推動(dòng)綠色金融改革開(kāi)放發(fā)展工作，強化跟蹤評估，及時(shí)總結經(jīng)驗。設立綠色金融專(zhuān)家委員會(huì )，提供綠色金融和綠色產(chǎn)業(yè)專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。對推進(jìn)工作中遇到的新情況、新問(wèn)題，涉及本市事權的，及時(shí)協(xié)調解決；如遇重大政策突破事項，根據“一事一報”原則，按程序報批后實(shí)施。
（二）加強調查研究和宣傳培訓。會(huì )同行業(yè)主管部門(mén)、金融監管部門(mén)、專(zhuān)家智庫等，加強調查研究，為進(jìn)一步發(fā)展綠色金融提供決策咨詢(xún)和參考。加強宣傳培訓引導，增強環(huán)保法治意識，創(chuàng )造良好的外部環(huán)境。充分利用各類(lèi)傳媒，依托首都金融媒體聯(lián)盟，積極宣傳推廣綠色金融政策、標準和實(shí)踐，普及綠色金融理念，增強綠色金融法治意識，不定期發(fā)布北京市探索綠色金融的成果和經(jīng)驗。倡導綠色生活方式，構建全民參與的綠色發(fā)展格局。
（三）加強資金、人才保障。發(fā)揮財政政策資金對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節的支持引導作用。研究建立綠色金融發(fā)展的財政支持政策，研究論證和評估測算財政補貼的對象、范圍、比例等，提高財政補貼的精準性、針對性、實(shí)效性。大力吸引具有國際視野的綠色金融人才，加大青年綠色金融人才培育和集聚力度，對做出突出貢獻的綠色金融人才，給予金融創(chuàng )新獎勵。加大綠色金融高層次人才引進(jìn)力度，完善綠色金融高層次人才引進(jìn)機制，將符合要求的綠色金融高層次人才納入各級人才引進(jìn)計劃，對入選重大人才引進(jìn)計劃的在居住、出入境、工作許可證等方面提供支持和便利。支持符合條件的金融機構、科研院所、綠色環(huán)保企業(yè)設立綠色金融博士后科研工作站和綠色金融研究機構，培養綠色金融領(lǐng)域和綠色生態(tài)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的復合型人才。
