首屆碳博會(huì )上，銀行業(yè)的表現十分亮眼。
記者獲悉，參展的各家銀行正紛紛制訂綠色金融戰略，不斷完善服務(wù)體系，尋求新的創(chuàng )新突破點(diǎn)。ESG表現掛鉤貸款、碳配額質(zhì)押貸款、CCER重啟預期等戰略成為此次碳博會(huì )上銀行業(yè)表現的亮點(diǎn)。
“綠色”成銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展底色
銀行業(yè)在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深化。
交通銀行董事長(cháng)任德奇在碳博會(huì )上表示，金融必須更好發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的“血脈”作用，在應對氣候變化、支持綠色低碳轉型中勇?lián)姑?。一是要讓綠色更綠、讓棕色變綠，扎實(shí)推進(jìn)綠色金融與轉型金融協(xié)同發(fā)展。二是要加快產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng )新、優(yōu)化綠色金融供給，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效。三是要立足上海主場(chǎng)、放眼全球市場(chǎng)，持續深化綠色金融國際合作。
在碳博會(huì )上，交通銀行攜手上海市工商聯(lián)、市貿促會(huì )與中國商飛、寶武集團、上海電氣、申能集團、申通集團、普洛斯新能源、液化空氣公司、巴斯夫中國共同啟動(dòng)國際綠色金融樞紐全球伙伴計劃。交通銀行授信部副總經(jīng)理秦樺表示，交行綠色金融政策體系具體可概括為“2+N”?！?”即兩個(gè)頂層設計文件：《交通銀行股份有限公司綠色金融政策》和《交通銀行服務(wù)碳達峰碳中和目標行動(dòng)方案》。這兩個(gè)文件對該行高質(zhì)量發(fā)展綠色金融、高水平服務(wù)國家“雙碳”戰略作出了方向性部署。
從公開(kāi)資料看，其他國有大行均制定了綠色金融發(fā)展規劃，并且成效顯著(zhù)。其中工商銀行去年綠色貸款余額近4萬(wàn)億元；建設銀行去年也制訂了綠色金融發(fā)展規劃。截至今年3月末，建設銀行綠色信貸突破3萬(wàn)億元大關(guān)。
2022年末，我國綠色貸款余額已超過(guò)22萬(wàn)億元，保持全球第一，其增速高于貸款增速28個(gè)百分點(diǎn)?！熬G色”正在成為銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的底色。
ESG表現掛鉤貸款有望放量
綠色信貸并非一個(gè)簡(jiǎn)單的口號，而是未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要突破口。
江蘇銀行上海分行負責人宋偉寧表示，江蘇銀行的綠色貸款占比在銀行業(yè)中較高。目前江蘇銀行重點(diǎn)從四大領(lǐng)域進(jìn)行綠色金融布局，包括合同能源管理貸款、光伏貸、ESG表現掛鉤貸款和碳排放配額質(zhì)押貸款。其中，光伏貸需求極為旺盛。
“從發(fā)展角度看，ESG表現掛鉤貸款更具成長(cháng)性。目前香港上市公司多半披露ESG數據，A股披露ESG數據的上市公司比例也達到了30%。我們認為，未來(lái)ESG表現掛鉤貸款有望大幅放量?！彼蝹幈硎?。
交通銀行也在布局各個(gè)重要產(chǎn)業(yè)鏈的綠色金融服務(wù)規劃。秦樺介紹稱(chēng)，該行2023年新增清潔能源產(chǎn)業(yè)鏈、新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)鏈專(zhuān)項授信策略指引，風(fēng)電項目、光伏發(fā)電項目、光伏制造產(chǎn)業(yè)鏈3個(gè)新能源領(lǐng)域審批指引，并在能源、制造業(yè)、城鄉建設、交通運輸等“雙碳”重點(diǎn)領(lǐng)域的授信政策中融入綠色低碳發(fā)展要求，重點(diǎn)聚焦清潔能源、節能環(huán)保等具有顯著(zhù)碳減排效應的領(lǐng)域，加大信貸支持力度。
“綠色經(jīng)營(yíng)的理念正在影響產(chǎn)業(yè)的方方面面。銀行對于綠色信貸項目和公司都會(huì )予以利率優(yōu)惠，這反映了行業(yè)發(fā)展的趨勢，同時(shí)也為傳統企業(yè)轉型升級提供了降息的窗口?！币晃汇y行從業(yè)人士表示。
一家股份制銀行負責人向記者表示，會(huì )給予綠色信貸業(yè)務(wù)20個(gè)基點(diǎn)FTP（內部資金轉移定價(jià)）減點(diǎn)優(yōu)惠，如果客戶(hù)更加優(yōu)質(zhì)，將給與最高40個(gè)基點(diǎn)的可疊加FTP減點(diǎn)優(yōu)惠。
“綠色貸款利率一般都會(huì )有一定的優(yōu)惠補貼，特別是符合碳減排領(lǐng)域的業(yè)務(wù)，這客觀(guān)上降低了相關(guān)企業(yè)貸款利率?！币晃粐写笮邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)負責人表示。
CCER政策重啟預期升溫
此次碳博會(huì )上，碳排放配額質(zhì)押貸款也是一個(gè)亮點(diǎn)，但更讓市場(chǎng)關(guān)注的是CCER（中國核證資源減排量）年內重啟的預期。
碳排放配額質(zhì)押貸款是以碳排放配額（下稱(chēng)“碳配額”）作為質(zhì)押物的碳市場(chǎng)創(chuàng )新融資手段。其基本模式是排放單位將配額質(zhì)押給銀行或者券商，獲得以配額估值進(jìn)行折價(jià)的融資規模。
一位股份制銀行人士向記者表示，這一業(yè)務(wù)可以有效幫助企業(yè)盤(pán)活碳配額資產(chǎn)、降低授信門(mén)檻，解決節能減排企業(yè)融資難和擔保難的問(wèn)題。但記者在調查中發(fā)現，該項業(yè)務(wù)同質(zhì)化較強，且在前期試點(diǎn)后，規模并不大。
不過(guò)，一位研究人士表示，一般擁有碳配額的企業(yè)，更多是電力企業(yè)以及一些大型企業(yè)集團。這些企業(yè)被稱(chēng)為納管企業(yè)，營(yíng)業(yè)規模都非常大，但每年的碳配額交易占其銷(xiāo)售額比例不高，因而碳配額質(zhì)押融資目前的規模并不大。
值得關(guān)注的是，此次碳博會(huì )上，CCER重啟的預期正在攪動(dòng)整個(gè)綠色信貸市場(chǎng)。
2017年，國家發(fā)展改革委暫停CCER 項目備案。今年，市場(chǎng)呼吁，爭取今年內重啟CCER。生態(tài)環(huán)境部氣候司司長(cháng)李高在今年5月表示，目前正在抓緊啟動(dòng)全國統一的溫室氣體自愿減排交易系統的各項工作，爭取今年內重啟CCER。
“近期市場(chǎng)暖風(fēng)頻吹，CCER重啟預期升溫，我們正在準備這一項業(yè)務(wù)?！币晃簧鲜秀y行負責人向記者表示。
來(lái)源：財經(jīng)網(wǎng)
