三、金融改革與金融市場(chǎng)發(fā)展
金融監管合作
22.第九次中英經(jīng)濟財金對話(huà)以來(lái)，中國在推動(dòng)金融業(yè)對外開(kāi)放方面取得突破性進(jìn)展，英方對此表示歡迎。中方認識到倫敦金融城是世界領(lǐng)先的全球金融中心，并仍將是中國金融服務(wù)合作的重要伙伴。雙方歡迎此前中英金融服務(wù)峰會(huì )取得的成果，同意考慮并推動(dòng)落實(shí)峰會(huì )提出的建議，鼓勵中英企業(yè)進(jìn)一步深化合作。
23.雙方歡迎中國人民銀行和英格蘭銀行舉行第二次聯(lián)合研討會(huì )，討論宏觀(guān)審慎框架和綠色金融等議題，并進(jìn)一步支持中英監管合作。雙方同意就貨幣防偽反假加強合作。雙方同意就央行數字貨幣以及加密資產(chǎn)和穩定幣創(chuàng )新的影響加強對話(huà)。雙方認可中國對加強金融消費者保護的重視，以及英方在包括金融監察專(zhuān)員在內的金融消費者保護領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗，同意在此領(lǐng)域加強合作。
24.英方歡迎中方擔任反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）主席國，期待在未來(lái)一年就落實(shí)FATF主席優(yōu)先事項同中國加強合作。雙方同意積極促進(jìn)中國人民銀行和英國金融行為監管局簽署雙邊反洗錢(qián)合作諒解備忘錄，并繼續推進(jìn)簽署關(guān)于反洗錢(qián)、反恐怖主義融資信息情報交流的諒解備忘錄。雙方同意繼續保持密切合作，并同意就金融和監管技術(shù)在反洗錢(qián)領(lǐng)域的作用加強合作。
資本市場(chǎng)
25.雙方共同支持人民幣進(jìn)一步國際化并認同倫敦市場(chǎng)無(wú)與倫比的深度和流動(dòng)性，同意在資本市場(chǎng)互聯(lián)互通、金融市場(chǎng)基礎設施及監管、人民幣跨境使用等方面繼續加強合作。雙方同意繼續推動(dòng)中英跨境人民幣業(yè)務(wù)，支持在雙邊貿易和投資中使用人民幣作為計價(jià)結算貨幣。雙方承諾支持英國人民幣清算行拓展業(yè)務(wù)，繼續推動(dòng)倫敦離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展，鼓勵人民幣金融產(chǎn)品創(chuàng )新。雙方同意推動(dòng)人民幣債券成為英國市場(chǎng)普遍接納的合格擔保品。中方歡迎更多符合條件的英國商業(yè)銀行和金融市場(chǎng)基礎設施加入人民幣跨境支付系統。
26.雙方認識到英國機構投資者是合格境外機構投資者（QFII）和人民幣合格境外機構投資者（RQFII）機制最大參與者之一，并同意繼續合作促進(jìn)英國投資者充分利用QFII和RQFII制度安排。中方歡迎英國投資者通過(guò)QFII、RQFII、滬深港通及其他渠道投資中國資本市場(chǎng)。中方同意擴大符合條件的英國金融機構進(jìn)入中國大宗商品期貨市場(chǎng)的渠道，并同意向英國機構批準和發(fā)放QFII和RQFII額度。
27.雙方歡迎滬倫通正式啟動(dòng)，歡迎華泰證券在倫敦證券交易所上市首支滬倫通項下的全球存托憑證（GDR），同時(shí)歡迎符合條件的倫交所上市公司在上交所發(fā)行滬倫通項下的中國存托憑證（CDR）。為確保滬倫通啟動(dòng)后的平穩運行，雙方歡迎中國證監會(huì )和英國金融行為監管局（FCA）簽署監管合作諒解備忘錄。雙方同意在尊重彼此國內法律法規的基礎上，通過(guò)推進(jìn)雙邊審計監管合作進(jìn)一步完善滬倫通相關(guān)機制，并盡快達成審計監管合作協(xié)議。雙方同意以滬倫通啟動(dòng)為契機，深化雙邊證券和審計監管合作。雙方歡迎符合條件的公司到對方市場(chǎng)掛牌上市，支持兩國實(shí)體經(jīng)濟穩定健康發(fā)展。雙方歡迎倫敦證券交易所集團“精英計劃”（Elite）與深圳證券交易所“燧石星火”（V-Next）聯(lián)盟繼續開(kāi)展合作。在第二次ELITE公司路演之后，雙方期待中國企業(yè)赴倫敦與ELITE社區建立聯(lián)系，積極探索跨境股權投融資功能建設。
28.雙方歡迎中英債券通工作組取得的進(jìn)展。為推動(dòng)互聯(lián)互通，雙方同意繼續就中英債券市場(chǎng)互聯(lián)安排開(kāi)展可行性研究，包括研究延長(cháng)中國外匯交易中心（CFETS）交易時(shí)間的可行性。英國歡迎就整合合格境外機構投資者（QFII）/人民幣合格境外機構投資者（RQFII）、直接投資銀行間債券市場(chǎng)（CIBM Direct）和債券通（Bond Connect）等渠道進(jìn)行可行性研究。雙方支持符合條件的中資托管銀行為投資者提供債券托管服務(wù)。英方歡迎中方在債券市場(chǎng)開(kāi)放方面取得的進(jìn)展，中英雙方歡迎富時(shí)羅素公司積極考慮將中國債市納入其全球國債指數。雙方歡迎中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )（NAFMII）和國際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì )（ICMA）繼續在已簽署的合作備忘錄框架下深化相關(guān)合作。
29.中方歡迎符合條件的英國銀行在中國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)展非金融債務(wù)融資工具主承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。英方歡迎中方考慮在倫敦發(fā)行主權債和人民幣央行票據，英格蘭銀行將考慮將上述資產(chǎn)納入合格擔保品范圍。中方歡迎英方符合條件的企業(yè)來(lái)華發(fā)行熊貓債，并愿就債券發(fā)行與英方建立務(wù)實(shí)的審計監管合作機制。
30.雙方歡迎中英終止凈額結算工作組去年取得的進(jìn)展。英方支持中方在現有法律法規和監管框架下，繼續探索澄清和明確終止凈額結算的途徑。雙方鼓勵包括場(chǎng)外衍生品市場(chǎng)基礎設施在內的金融市場(chǎng)基礎設施開(kāi)展合作，致力于推動(dòng)兩國中央對手方監管框架的等效決定。雙方支持中國外匯交易中心（CFETS）和IHS Markit合作，為跨境場(chǎng)外衍生品交易提供交易后處理服務(wù)。
31.雙方歡迎成立中英行業(yè)間的資本市場(chǎng)工作組，并在此框架下就促進(jìn)兩國資本市場(chǎng)互聯(lián)互通開(kāi)展討論，雙方歡迎有關(guān)促進(jìn)外資進(jìn)一步參與中國資本市場(chǎng)的建議。
32.在符合中方對外開(kāi)放承諾的前提下，中方歡迎符合條件的英國金融機構在華設立其控股的證券、期貨和基金管理公司。雙方歡迎符合條件的英國企業(yè)成為上海黃金交易所在境運輸黃金的競爭性談判單位之一。雙方歡迎渣打銀行在華子公司依法合規申請加入上海期貨交易所。中方歡迎符合條件的英金融機構積極參與原油、鐵礦石、精對苯二甲酸（PTA）等特定品種期貨的交易。兩國金融監管機構同意加強衍生品領(lǐng)域跨境監管與執法合作，并歡迎各自期貨交易所向對方證券期貨監管當局備案。
33.中英雙方歡迎上海證券交易所（SSE）在倫敦設立代表處。雙方愿深化兩國在外匯市場(chǎng)領(lǐng)域的合作，支持英方金融科技公司參與中國外匯交易中心G10市場(chǎng)建設，歡迎XTX成為中國外匯交易中心G10市場(chǎng)首家境外非銀行做市商，并積極推動(dòng)交易準備工作。
銀行業(yè)
34.雙方支持興業(yè)銀行在倫敦設立代表處。雙方歡迎中信銀行將代表處升格為分行。雙方歡迎中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )英國代表處開(kāi)業(yè)。
35.雙方認可英國通過(guò)中小企業(yè)成長(cháng)基金（BGF）向中小企業(yè)提供股權融資的經(jīng)驗，同意在此領(lǐng)域共同進(jìn)行研究，共享有關(guān)經(jīng)驗。
資產(chǎn)管理
36.英方歡迎中方關(guān)于擴大私募基金管理人（PFM）業(yè)務(wù)范圍的決定，包括向第三方或關(guān)聯(lián)公司提供投資建議服務(wù)。雙方歡迎就“一參一控”政策涵蓋符合條件的外國金融機構事宜展開(kāi)進(jìn)一步討論。中方歡迎符合條件的外資基金管理人將其獨資私募基金管理機構轉換為公募基金管理公司，并允許其保持業(yè)務(wù)的連續性。雙方期待中英基金互認可行性研究報告的出臺。
37.英國歡迎繼續向符合條件的英方機構發(fā)放合格境內有限合伙人（QDLP）和合格境內投資企業(yè)（QDIE）牌照。英方歡迎中方改革完善QDII配額和RQDII制度，期待符合條件的中資機構利用上述機制投資英方相關(guān)金融工具。
38.英方歡迎中投公司在倫敦設立分支機構的努力。雙方歡迎中投公司和匯豐集團與英方合作伙伴Charterhouse共同設立中英合作基金，投資英國優(yōu)質(zhì)企業(yè)，并幫助其拓展在中國的業(yè)務(wù)和潛在市場(chǎng)。
39.雙方歡迎符合條件的英國機構在符合相關(guān)注冊要求的前提下，在中國基金業(yè)協(xié)會(huì )注冊成為外商獨資企業(yè)或合資私募基金管理人，并提供投資建議服務(wù)，以及登記注冊成為基金會(huì )計及估值（FA）和轉移代理（TA）私募基金服務(wù)供應商。
保險和養老金
40.雙方歡迎符合條件的英國保險公司在中國設立全資保險控股公司，歡迎中國保險和再保險公司在英開(kāi)展再保險業(yè)務(wù)。雙方歡迎并支持中英雙方保險行業(yè)協(xié)會(huì )之間的交流與合作。雙方歡迎英方與人力資源和社會(huì )保障部就中國養老金制度改革開(kāi)展研究，英國的監管和商業(yè)經(jīng)驗可供參考。中英將合作探索在中國開(kāi)展養老金制度第二支柱自動(dòng)登記試點(diǎn)的可能性。
41.雙方歡迎探討將養老金資產(chǎn)投資于離岸市場(chǎng)的可能性。雙方歡迎批準設立恒安標準養老保險有限責任公司。中方歡迎恒安標準養老保險有限責任公司參與年金牌照申辦程序。英方歡迎中方近期宣布的開(kāi)放舉措，包括將外資人身險公司外方股比放寬至51%，3年后（2021年）放寬至100%。中方歡迎英國保險公司在符合相關(guān)法律法規的條件下提交申請。
金融科技
42.雙方期待在中英金融科技橋框架下加強合作。雙方同意為兩國金融科技企業(yè)在彼此市場(chǎng)中的發(fā)展，以及為兩國金融科技企業(yè)與傳統金融機構共同服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，提供良好政策環(huán)境。雙方同意加強監管機構之間的合作，包括通過(guò)開(kāi)展金融科技人員借調項目，并分享開(kāi)放式銀行服務(wù)、監管沙盒、試點(diǎn)項目與試點(diǎn)機制方面的經(jīng)驗。雙方同意為兩國金融科技企業(yè)在合規運營(yíng)、數據安全和隱私方面提供持續指導。雙方支持兩國金融機構和金融科技企業(yè)加強合作，為全球數字經(jīng)濟，特別是發(fā)展中國家數字普惠金融，提出創(chuàng )新解決方案。中國人民銀行與英國金融行為監管局同意簽署《中國人民銀行和英國金融行為監管局關(guān)于非銀行機構支付業(yè)務(wù)合作監管諒解備忘錄》，加強支付機構跨境監管合作和信息共享。雙方歡迎中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )（NIFA）和英國創(chuàng )新金融協(xié)會(huì )（IF）簽署諒解備忘錄，歡迎互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )與英國的私募集金或創(chuàng )業(yè)投資資本開(kāi)展合作，促進(jìn)兩國金融科技企業(yè)的交流與合作。
43.雙方愿積極合作，確保中國在英金融機構平穩度過(guò)英國脫歐進(jìn)程。雙方歡迎中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )（NIFA）與Brismo等英國金融科技公司擬議的合作，從而促進(jìn)中國P2P市場(chǎng)的可持續發(fā)展。中方歡迎符合條件的英國金融科技公司申請非銀行支付牌照。中方歡迎符合條件的英資在華金融機構申請基金分銷(xiāo)牌照。
綠色金融
44.中英雙方重申，互相認同對方是彼此在綠色金融領(lǐng)域的主要合作伙伴。雙方歡迎中英綠色金融工作組取得的顯著(zhù)進(jìn)展。雙方歡迎在倫敦設立中英綠色金融中心。該中心成立后將成為英國綠色金融研究所的一項關(guān)鍵職能。雙方歡迎并支持UK PACT中國綠色金融合作項目在中國及世界范圍內開(kāi)展綠色金融能力建設工作。該項目將同中英綠色金融工作組一道支持全球綠色金融領(lǐng)導項目（GFLP），加強綠色標準協(xié)調，將金融機構環(huán)境信息披露與氣候相關(guān)金融披露工作組（TCFD）的一致性試點(diǎn)工作擴展到更多領(lǐng)域，進(jìn)一步證明綠色金融具有成本效益，開(kāi)發(fā)創(chuàng )新產(chǎn)品，重點(diǎn)抓好省市級能力建設，以及支持“一帶一路”綠色投資原則等。
45.雙方歡迎《“一帶一路”綠色投資原則》，這一重要倡議將助力基礎設施和其他領(lǐng)域的綠色投資。雙方同意利用兩國的綠色金融專(zhuān)業(yè)知識和領(lǐng)導能力，通過(guò)在北京和倫敦設立秘書(shū)處，加強該原則的有力實(shí)施和治理。秘書(shū)處將支持各簽署方分享知識，共同推動(dòng)綠色、低碳以及能適應氣候變化的投資。雙方同意通過(guò)在北京通州和倫敦設立的“北京—倫敦綠色科技創(chuàng )新與投資中心”加快合作，擴大對綠色、可持續技術(shù)的投資規模。雙方將創(chuàng )建由私營(yíng)部門(mén)推動(dòng)的投資平臺，支持和投資英國綠色技術(shù)公司，以促其在中國等新興市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)應用。雙方歡迎中英金融機構開(kāi)展合作，在英國和其他市場(chǎng)發(fā)行離岸綠色資產(chǎn)支持證券。
46.雙方支持央行與監管機構綠色金融合作網(wǎng)絡(luò )（NGFS）工作，歡迎英格蘭銀行及其審慎監管局（PRA）、中國人民銀行及銀保監會(huì )就加強環(huán)境與氣候相關(guān)風(fēng)險管理的監管分享最佳實(shí)踐。英國政府和中方致力于將氣候風(fēng)險因素納入金融體系監管范圍。雙方還認識到，有必要探討金融信息披露是否應擴大到氣候以外的其他環(huán)境因素，如環(huán)境和生態(tài)系統。雙方認識到促進(jìn)制定可持續金融國際標準的重要性。
