“一帶一路”倡議提出10年來(lái)，中國推動(dòng)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，與各國發(fā)展需要對接，取得累累碩果。作為共建“一帶一路”五通建設的重要組成部分和重要支撐，資金融通充分發(fā)揮了“金融血脈”作用，有效拓寬了共建國家的融資渠道，高效支撐起“一帶一路”重大項目建設。
在這個(gè)過(guò)程中，香港作為重要的國際金融中心發(fā)揮了什么作用？金融監管方面的協(xié)作又有哪些探索？未來(lái)，面對復雜的國際環(huán)境，香港又將如何更好發(fā)力，構建“一帶一路”投融資樞紐？圍繞上述問(wèn)題，《金融時(shí)報》記者專(zhuān)訪(fǎng)了香港金融管理局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金管局”）助理總裁（銀行監理）陳景宏。
《金融時(shí)報》記者：“一帶一路”倡議提出已經(jīng)10年，您如何評價(jià)金融在其中發(fā)揮的作用？具體來(lái)看，香港作為國際金融中心在推動(dòng)資金融通過(guò)程中又發(fā)揮了怎樣的作用？
陳景宏：推動(dòng)“一帶一路”共建國家基礎設施建設，是“一帶一路”倡議的重中之重，這方面的資金需求非常龐大，金融發(fā)揮著(zhù)重要的支撐作用。一方面，通過(guò)帶動(dòng)多邊、公私營(yíng)部門(mén)的金融合作，撬動(dòng)全球各類(lèi)資本高效支持“一帶一路”共建發(fā)展；另一方面，也提供專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)（例如匯兌、結算、風(fēng)險對沖、資產(chǎn)管理等）以增強資金融通和風(fēng)險管理。
香港作為國際金融中心，在多個(gè)金融領(lǐng)域均處于國際領(lǐng)先地位，香港是亞洲領(lǐng)先的國際資產(chǎn)管理中心、全球最大的公開(kāi)招股市場(chǎng)、全球最大的人民幣外匯交易市場(chǎng)以及亞洲第二大的外匯市場(chǎng)，一直是海外企業(yè)投資內地的窗口、中資企業(yè)“走出去”的跳板。其中，金管局基建融資促進(jìn)辦公室（IFFO）自2016年成立以來(lái)，迄今已有接近100家合作伙伴，并以基建投資融資為主題舉辦了超過(guò)30場(chǎng)大型會(huì )議、研討會(huì )及工作坊，分享“一帶一路”的相關(guān)資訊、經(jīng)驗及最佳參考規范。IFFO還制定了融資條款清單供合作伙伴參考，為促進(jìn)新興市場(chǎng)基礎融資作出貢獻。
隨著(zhù)內地與“一帶一路”共建國家經(jīng)貿聯(lián)系日趨緊密，將有更多海外企業(yè)、金融機構以人民幣往來(lái)，這使得人民幣支付結算、投融資、風(fēng)險管理需求逐步增加。目前，全球人民幣支付近七成經(jīng)香港處理，人民幣外匯交易日均成交近2000億美元，香港銀行體系亦有近1萬(wàn)億元人民幣存款，為全球離岸人民幣交易和金融活動(dòng)提供支持。金管局將繼續加強流動(dòng)性、產(chǎn)品和金融基建三方面的工作，進(jìn)一步發(fā)展香港作為人民幣業(yè)務(wù)樞紐的地位。
在綠色及可持續金融方面，香港是亞洲領(lǐng)先的綠色融資活動(dòng)樞紐，2022年，在香港發(fā)行的綠色和可持續債務(wù)總額達到805億美元，較2021年增長(cháng)40%。金管局近年來(lái)致力于優(yōu)化香港的綠色融資平臺，以推動(dòng)綠色債務(wù)工具發(fā)行，培育綠色顧問(wèn)和評審機構等服務(wù)提供商的生態(tài)圈，以滿(mǎn)足包括“一帶一路”共建國家在內日益增長(cháng)的綠色融資需求。
《金融時(shí)報》記者：推動(dòng)對共建“一帶一路”的金融支持需要加深國際合作，這方面金管局開(kāi)展了哪些工作？與內地的金融監管部門(mén)如何協(xié)同合作？
陳景宏：金管局一直與海外中央銀行、監管界及國際組織緊密配合，在監管政策、能力提升和負責任投資等方面加深交流和合作。隨著(zhù)綠色發(fā)展理念逐漸融入共建“一帶一路”的工作，金管局近年也積極參與國際討論，以共同推動(dòng)綠色和可持續投融資發(fā)展。例如，在監管政策方面，積極參與海外央行和監管機構的聯(lián)席會(huì )議和工作小組，協(xié)力推進(jìn)綠色和可持續銀行業(yè)發(fā)展和氣候相關(guān)風(fēng)險方面的工作。相關(guān)組織包括，東亞及太平洋地區中央銀行會(huì )議組織（EMEAP）、巴塞爾銀行監管委員會(huì )轄下的氣候相關(guān)財務(wù)風(fēng)險工作組、央行與監管機構綠色金融網(wǎng)絡(luò )（NGFS）、國際可持續金融平臺、國際結算銀行創(chuàng )新網(wǎng)絡(luò )等。
能力提升方面，我們與國際金融公司（IFC）于2020年共同發(fā)起“綠色商業(yè)銀行聯(lián)盟”，攜手提升亞洲區內商業(yè)銀行和其他金融機構的專(zhuān)業(yè)能力，以推動(dòng)綠色建設。聯(lián)盟舉辦了不同的培訓及圓桌會(huì )議，議題包括協(xié)助銀行和企業(yè)轉型及發(fā)展可持續基建等，至今共吸引了超過(guò)7000多位來(lái)自全球的參與者。
負責任投資方面，我們與海外監管機構和投資者合力推動(dòng)負責任投資，并與國際組織合作制定ESG投資標準。金管局自2017年起與IFC在聯(lián)合貸款組合管理計劃（MCPP）項目上開(kāi)展合作，在新興市場(chǎng)進(jìn)行可持續投資。于2021年通過(guò)參與開(kāi)展MCPP One Planet項目，進(jìn)一步加強與IFC的伙伴關(guān)系，并與其他理念相近的投資者共同努力帶動(dòng)新興市場(chǎng)加快轉型至低碳經(jīng)濟，為促進(jìn)與氣候相關(guān)的負責任投資發(fā)揮示范作用。作為NGFS的成員，金管局也參與制定中央銀行界的可持續及負責任投資方針。
在與內地相關(guān)部委和金融監管機構的合作方面，我們積極參加《國家發(fā)展和改革委員會(huì )與香港特別行政區政府關(guān)于支持香港全面參與和助力“一帶一路”建設的安排》的聯(lián)席會(huì )議，討論香港參與和助力共建“一帶一路”的相關(guān)工作。此外，我們也在各個(gè)相關(guān)工作領(lǐng)域與各部委和監管機構保持緊密的溝通和交流。
《金融時(shí)報》記者：當前，全球性問(wèn)題加劇，共建“一帶一路”面臨的國際環(huán)境日趨復雜，您認為繼續推動(dòng)共建“一帶一路”面臨哪些挑戰？
陳景宏：我們認為，共建“一帶一路”目前主要面臨兩大挑戰：一是全球經(jīng)濟不確定性。目前，不少經(jīng)濟體不僅面對高利率的挑戰，更要面對高通脹和增長(cháng)放緩的問(wèn)題，這些不確定因素對“一帶一路”共建國家項目建設帶來(lái)潛在的風(fēng)險。
二是氣候變化和環(huán)境風(fēng)險。在綠色發(fā)展的理念下，低碳、可持續投融資已成為共建“一帶一路”的重要議題。如何更有效、全面地踐行綠色發(fā)展，特別是在綠色基礎設施建設、綠色能源、綠色交通等重點(diǎn)領(lǐng)域有所作為，是我們與共建國家共同面臨的另一個(gè)挑戰。
《金融時(shí)報》記者：在進(jìn)一步完善“一帶一路”投融資體系建設方面，您有哪些建議？
陳景宏：我們希望可以更好發(fā)揮香港的國際金融中心作用，構建“一帶一路”投融資樞紐。具體包括三方面：
一是鼓勵內地與共建國家的企業(yè)及金融機構廣泛利用香港的投融資平臺和金融基礎設施，以融通資金支持“一帶一路”項目建設。
二是發(fā)揮香港綠色和可持續金融中心的優(yōu)勢，支持內地和共建國家的企業(yè)在港發(fā)行綠色和可持續債務(wù)工具，以推動(dòng)綠色低碳和可持續建設。
三是鼓勵內地企業(yè)更多利用香港法律、會(huì )計等專(zhuān)業(yè)服務(wù)資源，與香港企業(yè)優(yōu)勢互補，共同拓展共建國家市場(chǎng)。
此外，我們也建議進(jìn)一步加強“一帶一路”共建國家之間金融機構和企業(yè)的交流合作，分享經(jīng)驗和最佳實(shí)踐，推廣當地的投資機遇，以促進(jìn)知識、信息和金融領(lǐng)域的互通。
來(lái)源：金融時(shí)報-中國金融新聞網(wǎng)
新媒體編輯：吳雨曦
