2018年1月23日，運往中國的一船美國大豆成為首批使用區塊鏈進(jìn)行交易的農產(chǎn)品。這使得中國成為全球首例使用區塊鏈平臺完成農產(chǎn)品交易的國家。這是繼2017年底中國中化集團完成第一單區塊鏈原油進(jìn)口交易試點(diǎn)之后，在2018年開(kāi)拓的第一例大宗商品區塊鏈交易試點(diǎn)。如今區塊鏈技術(shù)在全球范圍內已被廣泛運用到金融、能源市場(chǎng)、大宗商品交易、供應鏈認證和知識產(chǎn)權管理等領(lǐng)域。
本次大豆貿易結算通過(guò)Easy Trading connect（ETC）區塊鏈平臺進(jìn)行，該平臺旨在商品交易的數字化和標準化。這種新型的ETC平臺適合農產(chǎn)品部門(mén)復雜而嚴格的文件鏈流程，不僅涵蓋融資方面，還包括與交易有關(guān)的全套相關(guān)文件。由于農產(chǎn)品市場(chǎng)的文件要比能源市場(chǎng)復雜得多，效率也是能源市場(chǎng)的數倍。與傳統的貿易流程處理從信用證到產(chǎn)品質(zhì)量文件等大量紙質(zhì)文件和繁瑣的行政程序不同，平臺的每筆交易都會(huì )對常規文書(shū)進(jìn)行數字化處理，避免人工重復性工作，使得交易速度只用了從前的1/5，對于交易者來(lái)說(shuō)，效率大大提高。
正是看到貿易數字化帶來(lái)的種種好處，全世界的交易商和金融機構都在積極布局搶占即將到來(lái)的貿易融資新時(shí)代的高地。區塊鏈技術(shù)提供了一個(gè)全新的更快、更便宜、更安全的解決方案。所謂更快和更便宜在于使用區塊鏈技術(shù)，機構們可以獲得更順暢的貿易清算和結算流程，減短結算時(shí)間，提高交易速度，節省大量的資金和運營(yíng)成本，縮短資金流轉周期；所謂更安全是指安全性與互信度增強，減少欺詐，降低信用風(fēng)險。由于每筆交易都單獨加密，且這樣的加密被區塊鏈上其他各方驗證，任何試圖篡改、刪除交易信息的行為都會(huì )被其他各方覺(jué)察，做到實(shí)時(shí)監控運作流程，確保流程的完整性。
但是，區塊鏈技術(shù)很大程度上依賴(lài)于各個(gè)利益者的協(xié)作，只有在各方都想使用該技術(shù)的情況下才能更好運行，這還需要技術(shù)上的支持，且技術(shù)本身仍存在不完善的地方，從試點(diǎn)推廣是有困難的。這種情況下，中美首單使用區塊鏈技術(shù)完成的大豆交易顯然給該技術(shù)在金融科技創(chuàng )新領(lǐng)域的推廣提供了很好的范本，起到了引領(lǐng)作用。
中國作為世界最大的大豆進(jìn)口國，超過(guò)35%的大豆來(lái)自美國，同時(shí)中國也是棕櫚油等其他大宗商品的主要進(jìn)口國。大豆是具有重要戰略意義的軟性大宗商品，貿易總金額占比小但隱含碳排放卻非常高。中國作為負責任的大國在利用金融科技創(chuàng )新推動(dòng)綠色貿易融資發(fā)展方面發(fā)揮著(zhù)積極的促進(jìn)作用。尤其是黨的十九大報告“習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想基本方略”指出中國堅定走生產(chǎn)發(fā)展、生活富裕、生態(tài)良好的文明發(fā)展道路，為全球生態(tài)安全作出貢獻，始終做世界和平的建設者、全球發(fā)展的貢獻者和國際秩序的維護者。
中國積極使用區塊鏈技術(shù)進(jìn)行大豆貿易結算，表明中國已經(jīng)意識到像區塊鏈這樣的創(chuàng )新技術(shù)的發(fā)展，在可持續供應鏈的轉型中能夠發(fā)揮重要作用，可以追蹤供應商的資質(zhì)，確保其貿易產(chǎn)品符合國際可持續生產(chǎn)標準。大宗商品的供應商可以利用區塊鏈平臺提供符合本國規定的可持續標準認證文件和質(zhì)量證明等文件。通過(guò)將貿易融資渠道與可認證的可持續性生產(chǎn)要求和透明的供應鏈聯(lián)系起來(lái)，除了能提高貿易雙方的交易效率、減少腐敗、降低詐騙風(fēng)險之外，更為重要的是還可以應用這種金融科技創(chuàng )新推動(dòng)全球的綠色貿易發(fā)展，構建綠色貿易融資體系。
因為大宗商品生產(chǎn)其自身對環(huán)境污染、毀林和碳排放影響巨大，且涉及的貿易文件較多，未來(lái)區塊鏈技術(shù)在大宗商品貿易領(lǐng)域的應用將獲得較大收益，可以將效率與生態(tài)功能相結合，實(shí)現金融科技創(chuàng )新下的貿易融資的數字化與綠色化。中國作為積極的參與者和推廣者踐行了十九大報告的精神和使命，在綠色金融領(lǐng)域所達成的政策承諾和實(shí)踐引領(lǐng)已處于全球領(lǐng)先地位。綠色貿易融資尚處于起步階段，對于國內外來(lái)說(shuō)都是一個(gè)新的課題，金融科技創(chuàng )新恰為貿易的綠色化發(fā)展提供了可操作和監督實(shí)施的平臺。
作者：孫瑾系中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院綠色貿易融資實(shí)驗室主任、國際經(jīng)濟與貿易學(xué)院副教授，李傳仁系中央財經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院研究助理
